दूसरी तिमाही में FCA शिकायतों और प्रवर्तन में वृद्धि
2026 की दूसरी तिमाही में, यूके की फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) ने कुल 395 शिकायतें बंद कीं और प्रवर्तन गतिविधियों में काफ़ी तेज़ी देखी। इस दौरान FCA ने 56 मामलों में कड़ी कार्रवाई की, जो पिछले साल की समान तिमाही की तुलना में सात गुना अधिक है। दूसरी तिमाही में कुल 333 नई शिकायतें दर्ज हुईं, जो 2025 की दूसरी तिमाही की तुलना में 5.7% अधिक हैं, जबकि पहली तिमाही के 355 मामलों से यह संख्या थोड़ी कम रही।
गंभीर प्रवर्तन कदमों में कंपनियों और व्यक्तियों के खिलाफ औपचारिक नियामक कार्रवाई, विशेषज्ञ समीक्षा कराना, और व्यावसायिक गतिविधियों या योग्यता पर पाबंदी लगाना शामिल है। ये कदम FCA की शिकायतों के प्रति अधिक सक्रिय रवैये को दर्शाते हैं। कुल मिलाकर बंद शिकायतों में से 43% मामलों में या तो गंभीर या मामूली हस्तक्षेप हुआ, जो पिछली तिमाही के 44.3% के लगभग समान है।
उपभोक्ता कर्तव्य और वरिष्ठ प्रबंधन की भूमिका
नई शिकायतों से सामने आने वाली 886 शिकायतों में से, 197 मामले उपभोक्ता कर्तव्य (Consumer Duty) से जुड़े थे। इसके बाद वरिष्ठ प्रबंधन के आचरण और ईमानदारी से जुड़ी 153 शिकायतें और सिस्टम एवं नियंत्रण दोषों से संबंधित 121 शिकायतें थीं। ये तीनों श्रेणियां कुल शिकायतों का 53.2% हिस्सा बनाती हैं। ध्यान दें कि एक ही शिकायत में कई आरोप हो सकते हैं।
FCA पहले भी उपभोक्ता कर्तव्य को प्राथमिकता देता आया है, जो खाते बंद करने और ग्राहक संबंध समाप्त करने जैसे कदमों से जुड़ा है। अन्य प्रश्नों में व्यक्तिगत ईमानदारी और प्रतिष्ठा (73), कंपनी मूल्यों और सत्यनिष्ठा (65), नियामक उल्लंघन (40), और धोखाधड़ी (31) शामिल हैं। गैर-वित्तीय कदाचार से 27 मामले, व्यक्तिगत डेटा उल्लंघन से 28, और शिकायत निवारण प्रणालियों की कमज़ोरियों से 21 शिकायतें संबद्ध हैं।
शिकायत दर्ज कराने के तरीके और गुमनामता
शिकायतकर्ताओं में से 53.2% ने ऑनलाइन फॉर्म के माध्यम से रिपोर्ट की, जबकि 99 ने ईमेल, 44 ने टेलीफोन, 11 ने अन्य माध्यम और 2 ने डाक के जरिए शिकायत दर्ज कराई। लगभग 69% शिकायतकर्ता अपनी पहचान उजागर करते हैं, जबकि 31% ने गुमनाम रहने को प्राथमिकता दी।
अन्य यूरोपीय नियामकों की तुलना में FCA नियमित रूप से विस्तृत शिकायत आंकड़े प्रकाशित करता है, जबकि सायप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (CySEC) जैसी एजेंसियां अभी तक ऐसा पारदर्शी डेटा साझा नहीं करती हैं।
प्रवर्तन तीव्रता में वृद्धि
FCA द्वारा गंभीर प्रवर्तन मामलों की दर 2026 की दूसरी तिमाही में 14% तक पहुंच गई, जो पिछले साल की समान तिमाही में 2.3% और पहली तिमाही में 9% थी। मामूली हस्तक्षेप जैसे कंपनियों से संपर्क, सूचना मांगना, और अनुपालन आवेदनों संबंधी कार्रवाई लगभग 114 मामलों (29%) में हुई। लगभग आधे (49%) जांच मामले बिना सीधे नियामक कार्रवाई के खत्म हुए, लेकिन उन्होंने समग्र निगरानी के लिए महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान की।
रिपोर्ट की गई 56 गंभीर प्रवर्तन मामलों की संख्या, वित्तीय वर्ष के मार्च तक की कुल 59 मामलों के लगभग बराबर है, जो इस बात का संकेत है कि नियामक अपनी सतर्कता और संसाधन आवंटन बढ़ा रहे हैं।
गैर-वित्तीय कदाचार पर FCA का विस्तार
FCA ने सितंबर 2026 से लगभग 37,000 गैर-बैंक वित्तीय फर्मों पर गैर-वित्तीय कदाचार के प्रति अपनी देखरेख बढ़ाने की योजना घोषित की है, जिसमें निवेश प्रबंधक, बीमाकर्ता और खुदरा ट्रेडिंग सेवा प्रदाता शामिल हैं। इसमें कार्यस्थल पर उत्पीड़न, दुर्व्यवहार और हिंसा जैसे मामले भी शामिल होंगे, जो भविष्य में अनुपालन मूल्यांकन और लाइसेंस प्राप्ति को प्रभावित कर सकते हैं।
यूके के CFD और खुदरा विदेशी मुद्रा ब्रोकर्स पर ग्राहक जिम्मेदारी, ग्राहक वर्गीकरण, वित्तीय प्रमोशन और घटना रिपोर्टिंग से जुड़े सख्त नियामक मानदंड लागू हैं। मार्च 2026 तक, 23 FCA अनुमोदित CFD ब्रोकर्स इन जटिल अनुपालन नियमों के तहत काम कर रहे हैं।
शिकायत डेटा की गोपनीयता
FCA त्रैमासिक आधार पर समग्र शिकायत आंकड़े प्रकाशित करता है, लेकिन कंपनी नाम, व्यक्तिगत पहचान और विशिष्ट मामले की जानकारी वित्तीय सेवा और बाजार अधिनियम के तहत गोपनीयता नीतियों के कारण छुपाई जाती है। FCA का कहना है कि यह दृष्टिकोण पारदर्शिता और प्रभावी नियामक प्रवर्तन के बीच संतुलन बनाए रखता है।
मौजूदा बाजार माहौल में, FCA की प्रतिक्रिया में शिकायतों को लेकर और प्रवर्तन क्रियाओं में वृद्धि ने यूके वित्तीय सेवा क्षेत्र के लिए सुरक्षा सुनिश्चित करने और पारदर्शिता बढ़ाने की दिशा में महवपूर्ण कदम उठाए हैं।