一、セントルシアの会社登録 ≠ 外為ライセンス
Diago Financeはdiagofinance.comを運営し、外国為替、商品、暗号通貨、株式、指数、先物取引を提供すると主張し、MetaTrader 5、AIアルゴリズム取引、最大1:100のレバレッジを推進しています。
Diago Finance Ltdはセントルシアに登録されており、会社番号は2023-00464です。LEIコードは254900LC3PS15KE86U92で、2025年12月9日に登録されています。
しかし、会社登録 ≠ 金融ライセンスです。
セントルシア金融サービス規制局（FSRA）は明確な警告を発しており、外国為替業務はセントルシアで許可されておらず、セントルシアの外国為替会社が登録、許可、または同機関と関連していることを示す文書は「虚偽で誤解を招くもの」としています。
セントルシアで国際商業会社（IBC）を登録するには、非常に低い年会費を支払い、登録代理人を指定するだけで済みますが、規制権限は付与されず、資本要件もなく、投資家保護も提供されません。セントルシアIFCはブローカーにライセンスを発行せず、外国為替取引を規制しません。
FSRAの公式ウェブサイトには、Diago Financeの規制登録記録はありません。
LEIは法的実体識別コードであり、金融サービスライセンスではなく、規制機関がその実体の取引商品や顧客資金の取り扱いを承認したことを示すものではありません。
ウェブサイトには、規制機関の名称、ブローカーライセンス番号、または検証可能な規制リンクは表示されていません。第三者の検証プラットフォームは明確に「無規制」としており、TraderKnowsは「疑わしい詐欺」としています。
二、契約に明らかなテンプレートの残留が存在
Diago Financeの利用規約には、「Company Name’s Website, located at Website.com」と書かれており、「Company Name」のプレースホルダーが何度も登場し、テンプレートが公開前に完全に置き換えられていないことを示しています。規約には「Cookiess」というスペルミスがあり、オランダの法律に準拠すると主張していますが、Diago Financeはセントルシアの会社であり、オランダの法律の適用性について説明していません。
規約には、注文がSTP、ECN、またはB-bookモードで処理される可能性があると規定されており、流動性とアカウントタイプに依存します。Diago Financeは、顧客取引において主要な当事者として関与する可能性があると述べています。B-bookモードはブローカーが取引リスクを内部化することを許可し、主要な当事者としての関与はブローカーと顧客を対立させる可能性があり、これには効果的な規制監督と透明な実行管理が必要です。
Diago Financeは、取引の反転、利益の没収、アカウントの一時停止または閉鎖の権利を保有し、事前通知なしに証拠金要件を変更することができます。出金条件では、通常1〜5営業日かかるとされていますが、詐欺、マネーロンダリングの疑い、チャージバックリスクがある場合には遅延または阻止される可能性があります。
規制されたブローカーもマネーロンダリング防止の審査を行いますが、Diago Financeには識別可能な規制機関や独立した苦情処理メカニズムがなく、出金制限が合法かどうかを判断することができません。
三、住所はすべて共有オフィスと登録代理
Diago FinanceのバンコクChamchuri Squareの住所は、Spacesの共有オフィススペースであり、バーチャルオフィスサービスを提供しています。セントルシアの住所はThe Sotheby Buildingで、登録代理のFortgate Offshore Investment and Legal Services Ltdと関連しています。
これらの住所は、Diago Financeが実体のあるブローカー業務を行っていることを証明するものではありません。
四、出金困難の苦情が増加中
Diago Financeが数週間にわたり出金を処理できないというユーザーからの苦情があり、その合法性に対する深刻な疑念を引き起こしています。Trustpilotの評価は2.8/5であり、数週間にわたり支払いを受け取っていないと述べるユーザーもいます。複数のプラットフォームが無規制のブローカーとしてリストし、ユーザーに潜在的な詐欺リスクを警告しています。
五、規制フレームワークの位置付け：オフショア登録、金融規制なし
2026年のセントルシアの規制フレームワークの核心は、FSRAがオンラインデリバティブ取引（外国為替、CFDなど）に特定のライセンスを発行することを要求しないという点にあります。これは、会社がセントルシア国内またはCARICOM市民に対してビジネスを勧誘しないことを前提としています。この位置付けは、セントルシアIBC登録の目的がオフショア会社の設立であり、金融業務の規制ではないことを明確に示しています。
六、すでに入金している場合、今すべきこと
追加の資金を即座に停止してください。「税金」、「検証料」、「解除料」または「証拠金」を支払わないでください。
すべての証拠を保存してください：アカウントステートメント、取引記録、電子メール、チャット記録、支払い領収書、ウォレットアドレス、トランザクションハッシュ。
セントルシアFSRAに苦情を提出し、投資者の所在地の金融規制機関、警察、またはサイバー犯罪報告チャネルに報告してください。
あなたに「資金を取り戻す」と連絡してくる人を絶対に信じないでください——それは二次詐欺です。
七、最終結論：会社登録、金融規制ではない
Diago Financeの構造は非常に明確です：
- Diago Finance Ltdのセントルシア会社登録は実際に存在し、番号は2023-00464、LEIは254900LC3PS15KE86U92（これが唯一の真実です）
- セントルシアFSRAは、外国為替業務がセントルシアで許可されていないことを明確に述べています
- FSRAの公式には、Diago Financeの規制記録はありません
- LEIは金融ライセンスではありません
- 住所はすべて共有オフィスと登録代理です
- 規約には多くのテンプレートの残留があります
- 出金困難の苦情が増加中です
Diago Financeのセントルシア会社登録は本物ですが、会社登録証書に金融規制の権限がなく、FSRAが外国為替業務が許可されていないと明確に述べており、出金困難の苦情が頻発していることから、これは「規制されたブローカー」ではなく、会社登録を金融ライセンスと偽る高リスクのプラットフォームです。
参考資料
https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html
