イングランド銀行は、テクノロジー企業が金融サービス分野で増大する影響力に対応するため、デジタルポンド（中央銀行デジタル通貨、CBDCとも呼ばれる）の導入の可能性を積極的に探求しています。イングランド銀行のアンドリュー・ベイリー総裁は、ワシントンでの三十国グループ（Group of Thirty）会議で、個人的にはCBDCを最も支持するわけではないが、テクノロジー企業のイノベーションに商業銀行が追いついていない状況に直面し、デジタル通貨の探求を加速せざるを得ないと述べました。
ベイリーは、多くの支払いや銀行サービスが暗号通貨やテクノロジープラットフォームに移行することで、金融システムに安全性やプライバシーのリスクをもたらす可能性があると指摘しました。これに対し、伝統的な銀行はより高いレベルの保障を提供できるが、急成長するテクノロジー企業に対して商業銀行はイノベーションで遅れをとっているとしました。
イングランド銀行と英国財務省は、デジタルポンドの導入に関する最終決定は早ければ2025年に行われると発表しました。現在、英国政府はプライバシーに関する広範な懸念に対処するための協議段階にあり、この段階の結果が今後の政策決定の方向性に影響を与えるでしょう。
ベイリーはさらに、現在の英国の電子決済システムは迅速な取引が可能であり、ユーザーは事前に手数料を支払う必要がないと説明しました。しかし、彼はデジタルポンドが追加の機能、たとえば自動支払いサービスを提供する潜在力があり、これは金融システムの利便性と効率を高めると考えています。
ベイリーは商業銀行が金融イノベーションを先導すべきだと強調していますが、現時点では商業銀行がこの分野で十分な積極的行動を示している証拠が不足していることも率直に認めました。「商業銀行の通貨と銀行システムは本来、金融イノベーションを推進する中心であるべきだが、実際には商業銀行が十分な進展を見せていない」と述べました。
ベイリーは、一部の商業銀行が現行の支払システムからの利益を重視しているため、イノベーションへの動機が欠如していると考えています。「もし支払システムの利益がイノベーションと競争を抑制するならば、これは小売CBDCを検討する重要な理由になります」と率直に指摘しました。
イングランド銀行の姿勢は、デジタル通貨の波の中で英国の金融システムの競争力を維持する決意を示しています。多くの課題に直面しながらも、イングランド銀行は将来の金融環境において英国が引き続きリーダーシップを維持し、金融システムの安全性と安定性を守ることに尽力しています。
