1. Penilaian Paling Langsung: Bank Pusat Rusia Telah Menyebut, Pendaftaran Saint Lucia Tidak Sama dengan Lesen Forex
KingEx beroperasi melalui kingex.org, mengaku sebagai "broker pelbagai aset", menawarkan perdagangan sekuriti, forex, kontrak untuk perbezaan, mata wang kripto, komoditi, logam, dan indeks, dengan nama syarikat KingEX Ltd., nombor 2025-00196, dan alamat Saint Lucia.[1][2][3]
Namun, "rantai pengawalseliaan" ini terputus.
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Perkhidmatan Kewangan Saint Lucia (FSRA) dengan jelas menyatakan bahawa ia adalah satu-satunya badan pengawalseliaan dalam industri kewangan Saint Lucia [7], tetapi KingEx tidak tersenarai dalam senarai entiti yang dikawal selia oleh FSRA untuk perniagaan aset maya, perbankan antarabangsa, atau perkhidmatan wang.[8][9][10]
Lebih penting lagi, FSRA dalam notis amaran pada 8 Januari 2026 dengan jelas menyatakan: Perniagaan forex tidak dilesenkan di Saint Lucia, dan sebarang dokumen yang mendakwa telah didaftarkan, dilesenkan, atau berkaitan dengan agensi tersebut adalah "palsu dan mengelirukan".[11]
Bank Pusat Rusia telah menyenaraikan KingEx dan kingex.org ke dalam senarai tanda-tanda aktiviti kewangan haram, direkodkan sebagai "tanda-tanda peserta pasaran sekuriti profesional haram", bertarikh 16 Oktober 2025.[12]
Sebuah platform yang disebut oleh Bank Pusat Rusia, didaftarkan di Saint Lucia tetapi negara tersebut dengan jelas menyatakan perniagaan forex tidak dilesenkan, mendakwa dirinya sebagai "broker global yang dikawal ketat" — ini adalah pengawalseliaan rekaan.
2. Terma Kontrak Direka untuk Mengunci Dana: Jumlah Dagangan Ditentukan oleh Platform
Perjanjian KingEx mengandungi beberapa klausa yang boleh digunakan untuk menangguhkan, menolak, atau menambah syarat kepada pengeluaran dana:
- Operasi pengeluaran tertakluk kepada peraturan operasi bukan dagangan, dana hanya boleh dikeluarkan ke sistem pembayaran yang ditetapkan [5]
- Jika akaun dagangan tidak mempunyai "jumlah dagangan yang mencukupi", dana hanya boleh dikeluarkan melalui sistem pembayaran yang digunakan semasa deposit [5]
- Jumlah "dagangan yang mencukupi" ditentukan oleh syarikat [5]
Ini adalah isyarat bahaya yang besar. Dalam hubungan dagangan yang adil, peraturan pengeluaran haruslah spesifik, boleh diukur, dan didedahkan sebelum deposit. Peraturan yang membiarkan "jumlah dagangan yang mencukupi" kepada budi bicara platform boleh menjadi alat untuk menghalang pengeluaran.
Perjanjian juga menetapkan:
- Pengeluaran diselesaikan dalam 10 hari bekerja selepas pengesahan
- Hanya 1 pengeluaran percuma sebulan, selepas itu setiap pengeluaran dikenakan bayaran $30 atau €25 [5]
- Untuk mengeluarkan akaun dengan bonus dagangan atau insurans, perlu menyelesaikan jumlah bonus × 40 kali dagangan [5]
- Jika pelanggan memulakan penolakan kad kredit, platform berhak untuk tidak mempertimbangkan permintaan pengeluaran sehingga pertikaian penolakan selesai, yang mungkin mengambil masa sehingga 120 hari[5]
Klausa ini mungkin kelihatan seperti "peraturan pentadbiran" secara individu, tetapi dalam kes broker palsu, geseran pengeluaran biasanya meningkat selepas pengguna meminta untuk mendapatkan kembali dana: kelewatan pertama menjadi semakan pematuhan, kemudian menjadi keperluan jumlah dagangan, kemudian menjadi peningkatan akaun, kemudian menjadi bayaran cukai atau anti-pengubahan wang haram, kemudian hilang sepenuhnya.
3. Dokumen Undang-undang Bertentangan: Sekejap Saint Lucia, Sekejap Saint Vincent
Terma penggunaan KingEx menyatakan maklumat laman web disediakan mengikut undang-undang Saint Vincent dan Grenadines, dan perkara berkaitan tertakluk kepada undang-undang negara tersebut.[4] Namun, kaki laman dan halaman hubungan awamnya memaparkan KingEX Ltd. sebagai syarikat Saint Lucia, menggunakan alamat Saint Lucia.[1][3]
Ketidakpadanan ini menimbulkan persoalan asas: entiti undang-undang mana, badan pengawalseliaan mana, bidang kuasa mana yang sebenarnya bertanggungjawab terhadap dana pelanggan?
Perjanjian yang sama juga mendedahkan: KingEx, rakan kongsi, atau pihak berkaitan mungkin mempunyai kepentingan kewangan atau konflik dalam operasi tertentu, mungkin bertindak sebagai prinsipal, mungkin membeli atau menjual instrumen dari pelanggan, mungkin mengesyorkan instrumen yang mereka berminat.[5] Bagi pengguna runcit, ini mencipta konflik kepentingan yang jelas: platform mungkin mengawal persekitaran, harga, syarat akaun, dan proses pengeluaran.
4. Notis Risiko Merujuk Nama Domain yang Salah
Notis risiko KingEx berulang kali merujuk KINGEX LTD (Kingex.com), sedangkan platform yang disiasat beroperasi melalui kingex.org [6]. Broker profesional seharusnya mengekalkan rujukan nama domain yang konsisten dalam dokumen undang-undang, akses platform, arahan pembayaran, dan rekod pengawalseliaan. Ketidakpadanan rujukan nama domain mungkin menunjukkan penggunaan templat salinan, penyusunan dokumen tergesa-gesa, atau perubahan infrastruktur yang tidak didedahkan secara telus.
5. NanoBit dan CoinW6: Skrip Sama Telah Didakwa oleh SEC
Pada September 2024, SEC memfailkan tuntutan terhadap NanoBit dan CoinW6, menuduh mereka melaksanakan "penipuan pelaburan hubungan" melalui platform perdagangan aset kripto palsu.[17]
- NanoBit: Penipu menyamar sebagai profesional kewangan melalui kumpulan WhatsApp, mendakwa secara palsu bahawa syarikat berkaitan mereka adalah broker berdaftar SEC, dana pelabur dihantar ke akaun bank di Hong Kong, lebih dari 2 juta dolar dicuri [17]
- CoinW6: Penipu menghubungi pelabur melalui LinkedIn dan Instagram, mendakwa pulangan harian setinggi 3%, pelabur yang cuba mengeluarkan dana diminta membayar cukai tambahan, atau diberitahu secara palsu bahawa aset kripto dibekukan kerana siasatan penguatkuasaan undang-undang [17]
Struktur KingEx sangat mirip dengan ini: promosi sosial, kesan pengawalseliaan palsu, halangan pengeluaran, terma kontrak mengunci dana. BitConnect juga didakwa oleh SEC kerana menipu pelabur runcit melalui skim pelaburan aset digital yang tidak berdaftar dan menipu.[18]
6. Jika Telah Mendepositkan Dana, Apa yang Perlu Dilakukan Sekarang
Segera hentikan sebarang penambahan dana.
Jangan bayar sebarang "cukai", "deposit anti-pengubahan wang haram", "yuran pengesahan dompet", "yuran peningkatan isyarat", "yuran penyelesaian bonus", atau "yuran pelepasan kecairan". CFTC memberi amaran bahawa penipuan pemulihan menyasarkan orang yang telah ditipu, biasanya beroperasi melalui janji bayaran pendahuluan.[16]
Simpan: rekod dagangan, resit pembayaran, alamat dompet, e-mel, tangkapan skrin platform, rekod sembang, nombor akaun, nama yang digunakan oleh "penganalisis" atau "pengurus pelanggan".
Saluran laporan: Hubungi penyedia pertukaran atau dompet yang menghantar transaksi secepat mungkin, hubungi pasukan anti-penipuan bank, laporkan kepada badan pengawalseliaan kewangan negara berkaitan dan pihak berkuasa jenayah siber.
Jangan percaya sebarang perkhidmatan pemulihan yang menjanjikan jaminan bayaran balik, kecuali jika kuasa undang-undang, pendaftaran syarikat, dan asas yuran boleh disahkan secara bebas.[16]
7. Kesimpulan Akhir: Pengawalseliaan Rekaan + Terma Mengunci Dana = Platform Berisiko Tinggi
KingEx harus diklasifikasikan sebagai platform broker tidak berlesen berisiko tinggi:
- Bank Pusat Rusia telah menyenaraikannya dalam senarai amaran aktiviti haram [12]
- FSRA Saint Lucia dengan jelas menyatakan perniagaan forex tidak dilesenkan di Saint Lucia [11]
- Tidak tersenarai dalam mana-mana senarai entiti yang dikawal selia oleh FSRA [8][9][10]
- Terma kontrak menetapkan "jumlah dagangan yang mencukupi" ditentukan oleh platform, boleh menghalang pengeluaran tanpa had [5]
- Pengeluaran memerlukan 10 hari bekerja, selepas itu hanya 1 kali percuma sebulan, setiap kali $30 atau €25[5]
- Pengeluaran bonus memerlukan jumlah × 40 kali dagangan[5]
- Notis risiko merujuk Kingex.com, operasi sebenar kingex.org[6]
- Terma penggunaan menulis undang-undang Saint Vincent, kaki laman menulis syarikat Saint Lucia[1][3][4]
Sebuah platform yang disebut oleh bank pusat, didaftarkan dalam bidang kuasa yang menyatakan perniagaan forex tidak dilesenkan, terma kontrak direka untuk mengunci dana, bukan broker yang mematuhi peraturan, tetapi perangkap yang direka untuk tidak membiarkan wang keluar.
Rujukan
- [1] https://kingex.org/ (2026-06-16)
- [2] https://kingex.org/about-us (2026-06-16)
- [3] https://kingex.org/contacts (2026-06-16)
- [4] https://kingex.org/docs/Terms%20of%20use.pdf (2026-06-16)
- [5] https://kingex.org/docs/Agreement.pdf (2026-06-16)
- [6] https://kingex.org/docs/Risk%20notice.pdf (2026-06-16)
- [7] https://fsrastlucia.org/index.php/about-us (2026-06-16)
- [8] https://fsrastlucia.org/index.php/other-regulated-entities/virtual-asset/regulated-entities (2026-06-16)
- [9] https://fsrastlucia.org/index.php/international-sector/international-banks/regulated-entities (2026-06-16)
- [10] https://fsrastlucia.org/index.php/money-services-business/regulated-entities (2026-06-16)
- [11] https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf (2026-06-16)
- [12] https://cbr.ru/eng/inside/warning-list/detail/?id=40810 (2026-06-16)
- [16] https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/RecoveryFrauds.html (2026-06-16)
- [17] https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2024-134 (2026-06-16)
- [18] https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2021-172 (2026-06-16)
