No relatório da política de ativos digitais apresentado ao Congresso, o Departamento do Tesouro dos EUA declarou pela primeira vez que mixers de criptomoedas não são totalmente ilegais e possuem usos legítimos na proteção da privacidade financeira. Essa declaração é vista como uma mudança clara na atitude dos reguladores dos EUA em relação à tecnologia de mixagem após o caso de sanções contra o Tornado Cash.
O relatório destaca que, no ambiente de blockchain público, usuários legítimos podem desejar proteger informações sensíveis de transações, como o tamanho de seus ativos pessoais, dados de pagamentos comerciais ou registros de doações caritativas. Os mixers podem, até certo ponto, melhorar a privacidade das transações, reduzindo os riscos de exposição de informações devido à transparência da cadeia.
Classificação regulatória de mixers
O Tesouro distingue claramente duas categorias de mixers no relatório:
Mixers de custódia
Mixers não custodiados
Os serviços de mixers de custódia são considerados como podendo se classificar como negócios de serviços monetários (MSB), e, portanto, precisam se registrar no FinCEN e cumprir as obrigações de combate à lavagem de dinheiro e identificação de clientes.
Quanto aos mixers não custodiados, o Tesouro não apresentou novas restrições regulatórias nem apoiou a proposta do FinCEN de 2023 sobre a retenção de registros de transações de mixers. O relatório menciona que futuras políticas ainda precisam encontrar um equilíbrio entre a regulamentação contra a lavagem de dinheiro e a privacidade do usuário.
Escala de lavagem de dinheiro por hackers norte-coreanos
O relatório também revelou a ameaça contínua das atividades cibernéticas da Coreia do Norte ao ecossistema de ativos digitais.
De acordo com as estatísticas do Departamento do Tesouro dos EUA, entre janeiro de 2024 e setembro de 2025, grupos de hackers ligados à Coreia do Norte roubaram pelo menos 2,8 bilhões de dólares em criptoativos e realizaram operações de lavagem de dinheiro em várias camadas através de mixers.
Os dados mostram que, desde maio de 2022, o fluxo de fundos de serviços de mixagem para pontes cross-chain ultrapassou 1,6 bilhões de dólares, com mais de 900 milhões concentrados em um protocolo de ponte cross-chain associado à lavagem de dinheiro norte-coreana.
EUA propõe introduzir "porto seguro de congelamento" para ativos digitais
Na seção de sugestões políticas, o Departamento do Tesouro dos EUA recomenda que o Congresso estabeleça um mecanismo de "leis de retenção" de ativos digitais.
Esse mecanismo oferecerá um porto seguro jurídico para instituições financeiras, permitindo a elas congelar temporariamente ativos digitais relacionados durante investigações de transações suspeitas, a fim de impedir a rápida movimentação de fundos para redes off-chain ou cross-chain.
Além disso, o relatório também sugere:
Definir claramente as obrigações de combate à lavagem de dinheiro dos participantes de DeFi
Ampliar as atribuições regulatórias do Patriot Act
Introduzir uma "sexta medida especial" para restringir a transmissão específica de ativos digitais
Analistas acreditam que este conjunto de políticas demonstra que os reguladores dos EUA estão tentando estabelecer uma nova estrutura regulatória entre o combate ao cibercrime de nível estatal e a proteção da privacidade na blockchain.
