A instituição financeira canadense Canaccord Genuity concordou em pagar uma multa de 80 milhões de dólares por violar a Lei de Sigilo Bancário dos Estados Unidos, sendo esta a maior penalidade por lavagem de dinheiro imposta por reguladores americanos a uma casa de corretagem.
De acordo com a investigação da Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, entre 2019 e 2022, a instituição não apresentou pelo menos 160 relatórios de atividades suspeitas.
Esses relatórios deveriam revelar aos reguladores os riscos potenciais de lavagem de dinheiro, fraude ou fluxo ilegal de fundos.
A FinCEN apontou que algumas transações suspeitas permaneceram sem revisão no sistema por meses ou até anos, evidenciando falhas estruturais em seu sistema de monitoramento de lavagem de dinheiro.
Involvemento na transferência de fundos russos
Os reguladores indicaram que a conta de uma empresa cipriota foi usada para ajudar oligarcas russos a transferir fundos para fora da Rússia.
Além disso, a investigação também descobriu que dois funcionários de compliance falsificaram registros internos para fazer parecer que a empresa havia concluído o processo de revisão de monitoramento de transações.
Colaboração regulatória e distribuição de multas
A multa foi executada conjuntamente pelo Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) e pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA).
De acordo com os termos do acordo, se a empresa cumprir as medidas corretivas propostas por um consultor de compliance independente, o Departamento do Tesouro reduzirá a multa em 5 milhões de dólares.
A empresa afirmou ter provisionado financeiramente a quantia final da multa de 75 milhões de dólares e está continuamente aprimorando seus sistemas de compliance.
Escala dos negócios de gestão de patrimônio
Dados públicos mostram que, até o final de 2025, a escala de ativos sob gestão dos negócios globais de gestão de patrimônio da Canaccord Genuity era de 144,8 bilhões de dólares canadenses, aproximadamente 106,3 bilhões de dólares americanos.
Os reguladores afirmaram que esta ação de execução visa reforçar as obrigações das instituições financeiras em cumprir suas responsabilidades contra a lavagem de dinheiro, assegurando a integridade do sistema financeiro.
