Федеральный судья в Нью-Йорке разрешил продолжить рассмотрение иска против FirstBank Puerto Rico и его материнской компании First Bancorp. Гражданка России Юлия Молчанова утверждает, что более 20 лет банк обслуживал Джеффри Эпштейна и связанных с ним лиц, а работа со счетами и переводами помогала поддерживать сеть торговли людьми с целью сексуальной эксплуатации.
Решение не означает, что банк признан ответственным. Суд установил лишь, что отдельные требования Молчановой может рассмотреть Окружной суд США по Южному округу Нью-Йорка. В центре разбирательства — банковские операции и счета, а также реакция на возможные тревожные признаки. Эти вопросы касаются практики контроля клиентов с высоким уровнем риска и соблюдения процедур проверки клиентов и противодействия отмыванию денег.
Суд отклонил доводы FirstBank о подсудности
Окружной судья США Джед С. Ракофф не согласился с аргументами FirstBank о том, что нью-йоркский суд не имеет личной юрисдикции в отношении банка и что Нью-Йорк — неподходящее место для рассмотрения дела. Он разрешил продолжить разбирательство по части требований, заявленных на основании федерального закона о защите жертв торговли людьми и закона Нью-Йорка о насилии по мотивам гендерной принадлежности.
В то же время судья отклонил утверждение истицы о том, что банк активно препятствовал применению законов против торговли людьми. К этому требованию могут вернуться с учетом исхода апелляции по другому делу в Нью-Йорке. Ожидается, что суд вскоре опубликует более подробное обоснование решения.
Ранее Молчанова подавала судебные документы под именем «Джейн Доу». В июне она предъявила иск к FirstBank Puerto Rico, активы которого составляют около 19,2 млрд долларов, и First Bancorp от имени предполагаемой группы истцов. Молчанова утверждает, что в период с 2011 по 2019 год подвергалась сексуальному насилию более 100 раз. Она требует компенсационные и штрафные убытки в неуказанном размере, а также судебные запреты и декларативные меры.
В иске описаны банковские отношения продолжительностью более 20 лет
Согласно иску, FirstBank был одним из наиболее давних банковских партнеров Эпштейна: отношения продолжались с 1998 года как минимум до 2020-го. Банк, как утверждает истица, вел более 30 коммерческих, расчетных и личных счетов Эпштейна, его окружения и связанных с ними холдинговых структур. В 2016 году совокупный средний остаток на счетах Эпштейна в FirstBank превышал 5,3 млн долларов.
Молчанова заявляет, что банк получал доход от комиссий за операции, остатков на счетах и привлечения клиентов по рекомендациям, а его услуги помогали поддерживать торговлю людьми и насилие. В иске также говорится, что FirstBank не проводил достаточных проверок клиентов и не реагировал на возможные тревожные сигналы. Среди них названы переводы на круглые суммы, перемещение средств между связанными организациями и крупные снятия наличных.
В документах упоминается перевод на 10,9 млн долларов. Сначала деньги поступили на счет в FirstBank, принадлежавший Гислейн Максвелл, связанной с Эпштейном. На следующий день средства перевели на ее счет в JPMorganChase, а позднее распределили по счетам, контролируемым Эпштейном. Истица считает, что эта операция была частью более широкой схемы, которая должна была вызвать внутреннюю проверку.
По версии истца, публично известные обстоятельства риска, в том числе уголовные разбирательства в отношении Эпштейна, должны были побудить банк усилить контроль или прекратить обслуживание. В иске также утверждается, что FirstBank не своевременно направил федеральным властям сообщения о подозрительной активности.
FirstBank называет услуги обычным банковским обслуживанием
FirstBank и First Bancorp отрицают обвинения и в августе попросили суд прекратить дело. FirstBank утверждает, что предоставлял стандартные банковские услуги и не знал о преступлениях Эпштейна и не участвовал в них.
Банк настаивает, что обработка переводов, открытие счетов и отмена обычных комиссий сами по себе не означают участия в торговле людьми с целью сексуальной эксплуатации. Юристы FirstBank также указывают, что иск не называет сотрудников банка, которые знали о торговле людьми или контактировали с пострадавшими.
FirstBank оспорил и ссылки в иске на отдельные меры регуляторов и соглашения об урегулировании, заявив, что упомянутых мер не существовало и что эти утверждения ставят под сомнение достоверность заявления. Из поданных банком документов следует, что FirstBank направил сообщение о подозрительной активности через 11 дней после ареста Эпштейна в 2019 году. Истица считает, что сообщение все равно было подано с опозданием.
Нынешнее решение касается только возможности продолжить иск. Суд пока не установил, содействовал ли FirstBank торговле людьми, нарушал ли закон и обязан ли выплачивать компенсацию. Дальнейшее рассмотрение доказательств, полное обоснование решения и возможные апелляции определят, подтвердятся ли обвинения.