Существенный рост жалоб и усиление мер FCA во II квартале 2026 года
Во втором квартале 2026 года Управление по финансовому контролю Великобритании (FCA) завершило рассмотрение 395 жалоб, зафиксировав значительное повышение количества мер принуждения. В этот период регулятор применил серьезные санкции в отношении 56 случаев, что в семь раз превышает показатели аналогичного периода прошлого года. За квартал поступило 333 новые жалобы — рост на 5,7% по сравнению со вторым кварталом 2025 года, но снижение относительно 355 случаев в первом квартале 2026 года.
Серьезные меры включали официальные регуляторные действия против компаний и отдельных лиц, привлечение независимых экспертов для проверки, а также ограничение деловой активности и профессиональных квалификаций. Они отражают усиление проактивного подхода FCA к вопросам рассмотрения жалоб. В целом в 43% закрытых дел регулятор применял либо серьезные, либо менее жесткие меры — немного ниже показателя 44,3% прошлого года, свидетельствуя о стабильности общего уровня вмешательства.
Влияние обязательств по защите прав потребителей и поведения менеджмента
Из 886 заявленных нарушений в новых жалобах лидирует несоблюдение требований Consumer Duty — 197 случаев. За ними следуют вопросы этического поведения и добросовестности высшего руководства — 153 нарушения, а также недостатки систем и контролей — 121 случай. Эти три категории составляют свыше 53% всех претензий. Замечено, что одна жалоба часто включает несколько нарушений.
Ранее FCA определила соблюдение Consumer Duty как приоритет, связывая это с такими действиями, как закрытие счетов и прекращение клиентских отношений. Дополнительные жалобы касались личной честности и репутации (73), корпоративных ценностей и этики (65), регуляторных нарушений (40) и мошенничества (31). Значительная часть заявок (27) относилась к нефинансовым проступкам, 28 — к нарушениям защиты персональных данных, а 21 — к недостаткам систем обработки жалоб.
Каналы подачи жалоб и предпочтения в анонимности
Более половины жалобщиков (53,2%) воспользовались онлайн-формами, остальные — электронной почтой (99), по телефону (44), альтернативными методами (11) и почтовыми письмами (2). При этом 69% заявителей раскрыли свою личность, а 31% предпочли остаться анонимными.
В отличие от ряда европейских регуляторов, FCA регулярно публикует подробную статистику по жалобам и мерам, тогда как, например, Кипрская комиссия по ценным бумагам (CySEC) не предоставляет сопоставимых данных об исполнении и санкциях.
Интенсивность мер увеличивается по сравнению с прошлыми кварталами
Доля жалоб, повлекших серьезные меры FCA, выросла с 2,3% во втором квартале 2025 года до 14% во втором квартале 2026-го. Мелкие вмешательства — контакты с компаниями, запросы информации и обязательства по соблюдению норм — применялись в 114 случаях, что составляет около 29%. Почти половина расследований (49%) завершилась без прямых санкций, но дала ценные сведения для постоянного надзора.
Отметим, что 56 серьезных случаев во втором квартале почти достигают общего количества из 59 за весь финансовый год, окончившийся 31 марта 2026 года, что говорит о росте внимания регулятора и перераспределении ресурсов.
Расширение регулирования на нефинансовые нарушения в финансовой сфере
В ответ на обеспокоенность поведением руководства 1 сентября 2026 года FCA расширит контроль над нефинансовыми нарушениями на около 37 000 небанковских финансовых организаций, включая управляющих активами, страховщиков и розничных брокеров. Новые нормы коснутся случаев буллинга, домогательств и насилия на рабочем месте, что может повлиять на оценки соответствия и лицензирование сотрудников.
Регулирование CFD и розничной торговли на форекс также ужесточается, охватывая пределы ответственности клиентов, классификацию пользователей, рекламные материалы и отчетность о происшествиях. По состоянию на март 2026 года на рынке работают 23 брокера, авторизованные FCA с соблюдением этих правил.
Конфиденциальность данных при публикации статистики
Хотя FCA публикует агрегированные данные по жалобам ежеквартально, она не раскрывает конкретные имена компаний, личные данные заявителей и детали дел, ссылаясь на положения Закона о финансовых услугах и рынках. Регулятор подчеркивает, что это обеспечивает баланс между прозрачностью и эффективным контролем, поддерживая целостность рынка.
В современной рыночной ситуации рост жалоб и усиление мер FCA демонстрируют смену вектора на более жесткий надзор, что важно для защиты инвесторов и поддержания доверия к финансовой системе Великобритании.