Минфин США в отчете о политике цифровых активов, поданном в Конгресс, впервые ясно заявил, что криптовалютные миксеры не являются полностью незаконными и могут иметь легитимное использование для защиты финансовой приватности. Это заявление расценивается как очевидная корректировка отношения американских регуляторов к технологии миксеров после наложения санкций на Tornado Cash.
В отчете указано, что в условиях публичного блокчейна законные пользователи могут стремиться защитить конфиденциальную информацию о транзакциях, такую как размер личных активов, данные о коммерческих платежах или записи о благотворительных пожертвованиях. Миксеры могут увеличивать приватность транзакций, снижая риск раскрытия информации, связанного с прозрачностью блокчейна.
Классификация миксеров по регулированию
Минфин в отчете ясно различает два типа миксеров:
Кастодиальные миксеры
Некастодиальные миксеры
Кастодиальные миксерные услуги могут быть признаны относящимися к бизнесу по предоставлению денежных услуг (МСБ), и поэтому им необходимо зарегистрироваться в FinCEN и исполнять обязательства по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов.
Что касается некастодиальных миксеров, Минфин не выдвинул новых регуляторных ограничений и не поддержал правило FinCEN 2023 года о сохранении записей транзакций миксеров. В отчете сказано, что будущая политика все еще требует найти баланс между регулированием борьбы с отмыванием денег и приватностью пользователей.
Масштабы отмывания денег северокорейскими хакерами
В отчете также раскрыта продолжающаяся угроза цифровым активам со стороны северокорейской киберпреступной деятельности.
По данным Минфина США, в период с января 2024 года по сентябрь 2025 года северокорейские хакерские группы похитили как минимум 2,8 миллиарда долларов в криптоактивах и провели многоэтапные операции по отмыванию через миксеры.
Данные показывают, что с мая 2022 года объемы, поступающие из миксерных услуг в кроссчейн-мосты, превысили 1,6 миллиарда долларов, из которых более 900 миллионов долларов поступили в протокол кроссчейн-мосты, связанный с деятельностью по отмыванию денег Северной Кореей.
США планируют ввести "безопасную гавань для замораживания" цифровых активов
В разделе рекомендаций по политике Минфин США предлагает Конгрессу создать механизм "hold laws" для цифровых активов.
Этот механизм предоставит финансовым учреждениям правовую безопасную гавань, позволяющую временно замораживать связанные цифровые активы в течение расследований подозрительных операций, чтобы предотвратить быстрое перемещение средств вне цепи или через кроссчейн-сети.
Кроме того, в отчете предложено:
прояснить обязанности участников DeFi по борьбе с отмыванием денег
расширить полномочия Патриотического акта
ввести "шестую особую меру" для ограничения передачи определенных цифровых активов
Аналитики считают, что этот набор мер показывает попытку американских регулирующих органов создать новую регуляторную рамку, которая бы сбалансировала борьбу с киберпреступностью на государственном уровне и защиту приватности блокчейна.
