YuanziCoin ถูกสงสัยว่าเป็นแชร์ลูกโซ่

1. YuanziCoin คืออะไร? ระดมทุนภายใต้หน้ากากศาสนา

YuanziCoin และโดเมนหลัก yuanzicoinynzs.com กล่าวอ้างว่าเป็น "โครงการบล็อกเชนที่สอดคล้องกับกฎหมายศาสนาอิสลาม" โดยมีเป้าหมายเพื่อ "ให้บริการแก่กลุ่มชาวมุสลิมทั่วโลก 1.8 พันล้านคน" จุดขายหลักของมันรวมถึงการให้ผลตอบแทนรายปีระหว่าง 5% ถึง 15%, การโอนเงินข้ามประเทศที่มีค่าใช้จ่ายต่ำมากถึง 95%, ฟังก์ชันการทำทานอัตโนมัติ, และระบบการแนะนำและคอมมิชชั่นแบบหลายระดับ

ในทางผิวเผิน โครงการนี้ดูเหมือนไมโครซอฟต์เริ่มสร้างความน่าเชื่อถือและการเงินที่มีภารกิจขับเคลื่อนโดยเฉพาะ แต่กลไกการทำงานของโครงการนี้ในทุกส่วนสำคัญชี้ไปที่ข้อสรุปเดียวกัน คือ มันเป็นตัวอย่างที่ชัดเจนของโครงการปอนซี ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์บล็อกเชนที่แท้จริงหรือสถาบันการเงินที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

2. ลักษณะของปอนซี: การจูงใจด้วยดอกเบี้ยสูงและระบบคอมมิชชั่นหลายระดับ

หน่วยงานกำกับดูแลและบริษัทด้านความปลอดภัยกำหนดว่า "แผนการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง" เป็นรูปแบบทั่วไปของโครงการปอนซี: สัญญาการคืนเงินที่ไม่สมจริง, อาศัยการไหลเข้าของเงินทุนใหม่อย่างต่อเนื่อง, และยุบลงทันทีเมื่อเงินทุนใหม่ขาดแคลน YuanziCoin สอดคล้องกับคำจำกัดความนี้ทั้งหมด

อัตราผลตอบแทนรายปี 5% ถึง 15% เป็นเหยื่อตัวอย่าง

ในตลาดการฝากร่วมคริปโตที่แท้จริง, สกุลเงินที่มีความเสถียรมีอัตราผลตอบแทนรายปีตั้งแต่ 3% ถึง 8% พร้อมกับความเสี่ยงของตลาดและสัญญา YuanziCoin สัญญาอัตราผลตอบแทน 5% ถึง 15% ที่ชัดเจนสูงเกินไป โดยไม่มีการระบุแหล่งรายได้ที่แท้จริงใด ๆ คำพูดมาตรฐานของปอนซีคือการใช้ดอกเบี้ยสูงเพื่อจูงใจผู้ค้าปลีกเข้ามา และใช้เงินที่เข้ามาภายหลังเพื่อจ่ายดอกเบี้ยให้แก่ผู้ที่เข้ามาก่อน

ระบบคอมมิชชั่นหลายระดับคือเครื่องจักรให้กำเนิดเงินของปิรามิด

YuanziCoin ในหน้าเศรษฐศาสตร์โทเค็น โปรโมตอย่างชัดเจนว่ามีระบบ "คอมมิชชั่นหลายระดับ" นี่คือสัญญาณอันตรายที่สำคัญของโครงการทั้งหมด

ในโครงการที่แท้จริง รางวัลคำแนะนำมักจะเป็นการคืนเงินที่มีมูลค่าน้อยเพียงครั้งเดียวไม่ใช่แหล่งรายได้หลัก กลไกการจูงใจผู้ใช้จะอิงตามการใช้ผลิตภัณฑ์หรือเครือข่ายมากกว่า โดยเงินทุนจะถูกติดตามและตรวจสอบได้ และอยู่ภายใต้กฎการกำกับดูแลที่โปร่งใส แต่ในปอนซี ระบบคอมมิชชั่นหลายระดับคือแรงขับเคลื่อนหลักของการเติบโต การจูงใจผู้ใช้ทั้งหมดขึ้นอยู่กับปริมาณผู้เข้าร่วมและขนาดของเงินทุนใหม่ๆ โดยเงินทุนจะถูกเก็บไว้ในกล่องดำที่ฝ่ายดำเนินการควบคุมเพียงฝ่ายเดียว

การนำเสนอระบบคอมมิชชั่นหลายระดับใน YuanziCoin หมายความว่าวิธีการได้รับผลกำไรที่สำคัญของผู้ใช้ไม่ใช่ผ่านกลไกธุรกิจของโครงการเอง แต่คือการดึงดูดผู้ที่ตามเข้ามาอย่างต่อเนื่อง นี่คือโหมดการทำงานหลักของโครงการปอนซีขนาดใหญ่ในคริปโตเช่น BitConnect และ OneCoin ที่ถูกตัดสินโดยศาลแล้วว่าเป็นการฉ้อโกง

สำนักงานหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาชี้แจงว่า การฉ้อโกงที่อาศัยความสัมพันธ์มักใช้ศาสนา ชาติพันธุ์ หรืออัตลักษณ์เชิงวัฒนธรรมเป็นเครื่องมือสร้างความน่าเชื่อถือ และต่อมาจะใช้คอมมิชชั่นหลายระดับและข้อสัญญาดอกเบี้ยสูงเพื่อหาประโยชน์จากกลุ่มที่กำหนด YuanziCoin เน้นย้ำไปยัง "ชุมชนมุสลิม" และ "การสอดคล้องกับศาสนาอิสลาม" เป็นตัวอย่างที่ใช้เทคนิคนี้อย่างแพร่หลาย

3. ลักษณะที่สองของปอนซี: การรับรองเท็จและทีมที่ไม่สามารถตรวจสอบได้

เว็บไซต์ทีมและเอกสารโปรโมตของ YuanziCoin เต็มไปด้วยข้อมูล "อำนาจ" ที่ยากต่อการตรวจสอบ ซึ่งเป็นวิธีที่เหมือนกับโครงการฉ้อโกงที่รู้จักกันดี

การขโมยชื่อบุคคลที่มีชื่อเสียงในอดีตเป็น CEO

เว็บไซต์ทีมแสดงว่า CEO คือ "Fatima Fihri PhD" แต่ Fatima Fihri เป็นบุคคลจริงในโลกอิสลามของศตวรรษที่เก้า ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีในการก่อตั้งมหาวิทยาลัย Al-Qarawiyyin และเสียชีวิตประมาณ 880 AD

หมายความว่าอะไร? ทีมงานอาจจงใจใช้ชื่อของบุคคลที่มีชื่อเสียงในประวัติศาสตร์ที่เสียชีวิตไปแล้วในฐานะ CEO เพื่ออาศัยชื่อเสียงอันสูงส่งของบุคคลนั้นในโลกมุสลิมเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ หรือชื่อดังกล่าวอาจเป็นเพียงบังเอิญ แต่ว่าไม่มีประวัติบุคคลที่แท้จริง ข้อมูลจาก LinkedIn, ประสบการณ์ำานและประกาศยืนยันเอกสารตัวตนจริงใดๆ ไม่ว่าในกรณีใดก็ตามถือว่าเป็นคำอธิบายที่น่าสงสัยหรือการบิดเบือน เป็นเทคนิคฉ้อโกงการลงทุนที่ชัดเจน

การจัดชื่อให้ดูคล้ายกับนักวิชาการที่มีชื่อเสียงเพื่อเป็นที่ปรึกษาด้านศาสนาอิสลาม

หน้าเว็บทีมแสดงชื่อที่ปรึกษาด้านศาสนาอิสลามว่าเป็น “Mohammed Qaradawi” นักวิชาการศาสนาอิสลามระดับโลก Yusuf Al Qaradawi เป็นสมาชิกที่โดดเด่นของ International Islamic Fiqh Academy ชื่อของทั้งสองคนมีความคล้ายคลึงกันสูงมาก

ทีมงานโครงการไม่ได้ระบุชื่อหน่วยงานของที่ปรึกษานี้ วิทยานิพนธ์ วิจัย ศึกษาหรือการบรรยายสาธารณะที่ตรวจสอบได้ในบุคคลที่สาม อุบาย "ชื่อคล้ายกัน" นี้ในโครงการหลอกลวงเกิดขึ้นบ่อยครั้ง เพื่อทำให้ผู้อ่านที่ไม่รอบคอบเข้าใจผิดว่ามีความเชื่อมโยงกับนักวิชาการจริงๆ และเพื่อให้การสนับสนุนการรับรองทางสารุนอันไม่สมควร

ตำแหน่งที่ไม่สามารถตรวจสอบได้เช่นการเสนอชื่อรางวัลโนเบล

ในหน้าเว็บทีมยังมีการขึ้นชื่อในตำแหน่งสูงเช่น “อดีตหัวหน้าฝ่ายบล็อกเชนของ Google” หรือ “ผู้ที่ได้รับเสนอชื่อรางวัลโนเบล” ในสภาพแวดล้อมทางธุรกิจปกติ ตำแหน่งเหล่านี้จะมาพร้อมกับเอกสารเผยแพร่จำนวนมาก เช่น บทความในสื่อ รายงานวิจัย สิทธิบัตร หรือการทำงานร่วมกับมหาวิทยาลัย เป็นต้น อย่างไรก็ตาม YuanziCoin ไม่ได้ให้หลักฐานที่สามารถตรวจสอบได้

ข้อสรุปชัดเจน: ข้อมูลทีม YuanziCoin ไม่มีความสามารถในการตรวจสอบได้ การนำเสนอข้อมูลในลักษณะนี้ดูเหมือนเป็น “การแสดงบทบาท” หรือ “การใช้สิ่งที่ดูน่าเชื่อถือ” มากกว่าการเปิดเผยข้อมูลทีมที่แท้จริง

4. ลักษณะที่สามของปอนซี: การจัดการเงินทุนที่ซ่อนเร้นและความเสี่ยงการถอนเงินไม่สำเร็จ

YuanziCoin Treasury เป็นด่านแรกของการควบคุมเงินทุน

หน้าโซลูชันของ YuanziCoin อธิบายกระบวนการสี่ขั้นตอน: ฝากเงินสดหรือสกุลเงินที่เสถียรลงใน "YuanziCoin Treasury", การสร้างโทเค็น YNZS, การทำการค้า, แล้วแลกเปลี่ยนกลับเป็นเงินท้องถิ่น

ปัญหาสำคัญคือ: "Treasury" ถูกควบคุมโดยใคร? เป็นสัญญาอัจฉริยะหรือกระเป๋าหลายลายเซ็น? สัญญานี้ได้ผ่านการตรวจสอบหรือไม่? เมื่อเงินทุนถูกนำเข้ามาแล้ว ผู้ใช้ยังคงมีสิทธิ์ในการควบคุมทรัพย์สินใดๆ หรือไม่? หน่วยงานกฎหมายของ Treasury คืออะไร? จดทะเบียนในประเทศใด? อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานใด?

หน้าสาธารณะที่เกี่ยวข้องของ YuanziCoin ไม่ได้ตอบคำถามเหล่านี้ ในการฉ้อโกงการลงทุน การออกแบบ “ฝากเงินก่อนถามคำถาม” นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อทำให้ผู้ใช้ยอมสละสิทธิ์ในการควบคุมทรัพย์สินของตนแล้วให้ผู้ดำเนินการโครงการใช้ยักย้ายเงินได้ตามความพอใจ

แนวทางการที่ไม่สามารถถอนเงินเป็นเส้นการพัฒนาที่พบได้บ่อย

จากการวิเคราะห์ของบริษัทความปลอดภัยต่อแพลตฟอร์มหลอกลวงในคริปโทจำนวนมาก แสดงให้เห็นว่าโครงการในลักษณะเดียวกันอย่าง YuanziCoin ใช้กระบวนการดำเนินการมาตรฐานดังนี้

ในช่วงต้น, แพลตฟอร์มจะอนุญาตให้ถอนเงินจำนวนเล็กน้อยได้ เพื่อสร้างภาพลวงว่า "น่าเชื่อถือ" กระตุ้นให้ผู้ใช้ลงทุนนำเงินเข้ามาเพิ่มและเชิญชวนเพื่อนเข้าร่วมมากขึ้น ในช่วงกลาง, การถอนเงินจะเริ่มมีการล่าช้า ระบุในระบบว่า “กำลังตรวจสอบอยู่” “การอัปเกรดทางเทคนิค” หรือ “ปัญหาทางภาษี” ในช่วงหลัง, แพลตฟอร์มจะเรียกร้องให้ผู้ใช้จ่าย “ค่าปลดล็อค” “ค่าตรวจสอบ” “ค่าภาษี” เพื่อการถอนเงิน — ค่าธรรมเนียมเหล่านี้ก็เป็นส่วนหนึ่งของการหลอกลวงเอง ในที่สุด, เว็บไซต์ไม่สามารถเข้าถึงได้, ผู้ดำเนินการโครงการหายไป, ทรัพย์สินถูกยักย้ายไปยังเครื่องผสมเงินหรือแพลตฟอร์มการค้าพร้อมถูกขายออก

YuanziCoin อยู่ในขั้นตอนการโปรโมตและระดมทุนแล้ว การออกแบบ "Treasury deposit" ตรงกับขั้นแรกของกระบวนการข้างต้น

5. การเปรียบเทียบ YuanziCoin กับโครงการปอนซีที่ถูกตัดสินโดยศาล

OneCoin ใช้รูปแบบการขายตรงหลายระดับพร้อมคริปโตที่ไม่มีความจริงและคำสัญญาดอกเบี้ยสูง ซึ่งสุดท้ายทำให้ผู้ก่อตั้งร่วมถูกตัดสินจำคุก 20 ปีและสร้างความเสียหายนับพันล้านดอลลาร์ BitConnect ใช้กลไกการทำกำไรสูงแบบ staking พร้อมกับการคอมมิชชั่นแนะนำและหุ่นยนต์การค้าที่ไม่มีความจริง ซึ่งทำให้คณะกรรมการการค้าหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) ฟ้องร้องและสุดท้ายจ่ายคืนแก่ผู้เสียหายมากกว่า 17 ล้านดอลลาร์ PlusToken ในฐานะกระเป๋าเงินดอกเบี้ยสูงพร้อมคอมมิชชั่นหลายระดับและการควบคุมเงินทุนที่ซ่อนเร้นกลายเป็นกรณีการฉ้อโกงคริปโตที่ใหญ่ที่สุดในประเทศจีน ทรัพย์สินมากกว่านับพันล้านดอลลาร์ถูกริบ

กลไกการดำเนินงานของ YuanziCoin แทบจะเหมือนกันกับโครงการที่ถูกตัดสินข้างต้น ความแตกต่างเดียวคือมีการเพิ่มการบรรจุของ “การสอดคล้องกับศาสนาอิสลาม” และ “ชุมชนมุสลิม” — และนี่เป็นลักษณะสำคัญที่ระบุความฟลรอดที่อาศัยความสัมพันธ์ที่มีการเตือนโดยคนควบคุม

6. เงินทุนถูกล็อกไว้ต้องทำอย่างไร? ข้อเสนอการดำเนินการฉุกเฉิน

หากคุณหรือคนรอบข้างได้โอนเงินไปยังที่อยู่ที่เกี่ยวข้องกับ YuanziCoin ควรทำการดังนี้

หยุดเสริมทุนใดๆ ทันที

อย่าจ่าย "ค่าภาษี" "ค่าตรวจสอบ" "ค่าปลดล็อค" อีก เพิ่มเติม การทำเช่นนั้นเป็นกระบวนการที่สองในการหลอกลวง อย่ามีส่วนร่วมในการแนะนำผู้ใช้เพิ่ม เพราะการแนะนำเพิ่มอาจดึงดูดผู้เสียหายและคุณอาจรับภาระความรับผิดชอบทางกฎหมาย

เก็บรักษาหลักฐานทั้งหมด

เก็บภาพหน้าจอของเว็บไซต์หลัก หน้าทีม หน้าการคลังโทเค็น ไว้ทั้งหมด รวมทั้งบันทึกการโอนเงิน, ประวัติการทำธุรกรรมด้วยการเก็บ Hash การโอน, เวลาที่ทำรายการ, จำนวนที่ทำรายการและที่อยู่ฝั่งตรงข้ามไว้ เก็บบันทึกการสื่อสารทั้งหมดกับทีมโครงการ ไม่ว่าจะผ่าน Telegram, Discord หรืออีเมล

แจ้งเรื่องการปลอมแปลงและการฉ้อโกงไปยังหน่วยงาน

ในสหรัฐอเมริกา สามารถแจ้งศูนย์ร้องเรียนการฉ้อโกงของสำนักงาน SEC, แจ้งศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคของ FTC หรือรายงานไปยังศูนย์ร้องเรียนอาชญากรรมทางไซเบอร์ของ FBI ในสหราชอาณาจักรสามารถแจ้งไปยัง Action Fraud ในออสเตรเลียสามารถติดต่อไปยัง Australian Securities and Investments Commission และ ACCC Scamwatch ในจีนควรร้องเรียนไปยังหน่วยงานตำรวจท้องถิ่นและจัดให้มีหลักฐานอย่างครบถ้วน

ระมัดระวังการเรียกคืนที่แฝงอยู่

เงินที่เข้าถึงแพลตฟอร์มหลอกลวงโอกาสเรียกคืนต่ำมาก สัญญาช่วยเรียกคืนเงินทุนของบุคคลหรือองค์กรที่สามนั้นมีความเป็นไปได้สูงว่าจะเป็นอีกหนึ่งการหลอกลวง อย่าจ่ายค่าธรรมเนียม "บริการเรียกคืนเงิน" ใดๆ ทั้งสิ้น

7. สรุปผลความเสี่ยงสุดท้าย

จากข้อมูลสาธารณะ YuanziCoin แสดงลักษณะความเสี่ยงสูงในหลายมิติ

ในแง่ของสัญญาดอกเบี้ยสูง YuanziCoin ให้ผลตอบแทนระหว่าง 5% ถึง 15% ของอัตราผลตอบแทนรายปี โดยไม่มีการอธิบายรายได้จริงใดๆ ในแง่ของระบบคอมมิชชั่นระหว่าง สำนักงานได้ส่งเสริมระบบการแนะนำแบบหลายระดับอย่างชัดเจน ซึ่งเกิดโครงสร้างปิรามิด ในการควบคุมเงินทุน "YuanziCoin Treasury" เรียกร้องให้ผู้ใช้ฝากเงินโดยตรง แต่ไม่มีการให้ข้อมูลการฝากทุนหรือการกำกับดูแล ส่วนในด้านทีมที่ตรวจสอบได้ CEO ที่ระบุเป็นบุคคลในประวัติศาสตร์ ชื่อที่ปรึกษาคล้ายกับนักวิชาการที่มีชื่อเสียง, ไม่มีประวัติอาชีพที่ตรวจสอบได้ใดๆ ขึ้นด้านการรับรองทรัพย์สินโครงการประกาศว่ามี "ทรัพย์สินที่แท้จริง" และ "สถาบันการถือครอง" แต่ไม่มีการให้หลักฐานที่ตรวจสอบได้ใดๆ ในแง่ของข้อมูลโดเมน เว็บไซต์โดเมนนี้ถูกจดทะเบียนในเดือน 9 ปี 2025 โดยที่รายละเอียดผู้จดทะเบียนมีการปกปิด ในด้านการบรรจุศาสนา โครงการใช้การบรรจุภายใต้วรรณกรรมการปฏิบัติตามศาสนาอิสลาม ชี้ให้เห็นใช้อุบายฉ้อโกงที่อาศัยความสัมพันธ์อย่างชัดเจน

ข้อสรุปสุดท้าย: YuanziCoin แสดงโครงสร้างปอนซีเต็มรูปแบบที่มีความคล้ายคลึงอย่างยิ่ง เมื่อก่อนที่โครงการจะให้ข้อมูลการลงทะเบียนบริษัทตามกฎหมายการค้า, หลักฐานการเก็บสินทรัพย์จริง, ที่อยู่สัญญาอัจฉริยะที่ผ่านการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม, และข้อมูลทีมที่แท้จริงที่ตรวจสอบได้อย่างอิสระ YuanziCoin ควรถูกระบุว่าเป็นโครงการการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง และควรปฏิเสธทันทีและแจ้งให้หน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องทราบ

อ้างอิง

[1] เว็บไซต์ YuanziCoin อย่างเป็นทางการ, https://www.yuanzicoinynzs.com/ (เข้าถึงเมื่อวันที่ 2 เมษายน 2026)
[2] หน้าเกี่ยวกับของ YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/about.html (เข้าถึงเมื่อวันที่ 2 เมษายน 2026)
[3] หน้าโซลูชันของ YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/solutions.html (เข้าถึงเมื่อวันที่ 2 เมษายน 2026)
[4] หน้าเศรษฐศาสตร์โทเค็นของ YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/tokenomics.html (เข้าถึงเมื่อวันที่ 2 เมษายน 2026)
[5] หน้าทีมของ YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/team.html (เข้าถึงเมื่อวันที่ 2 เมษายน 2026)
[6] WHOIS record ของ yuanzicoinynzs.com (เข้าถึงเมื่อวันที่ 2 เมษายน 2026)
[7] ข่าวประชาสัมพันธ์ PRLog, YuanziCoin ข่าวประชาสัมพันธ์ (เข้าถึงเมื่อวันที่ 2 เมษายน 2026)
[8] สำนักงาน SEC สหรัฐอเมริกา, "Affinity Fraud", https://www.sec.gov/about/divisions-offices/division-enforcement/affinity-fraud
[9] DFPI แคลิฟอร์เนีย, "High Yield Investment Programs (HYIPs) – Don’t Get Scammed", https://dfpi.ca.gov/news/insights/high-yield-investment-programs-hyips-dont-get-scammed/
[10] Palo Alto Networks Unit 42, "Investigating Scam Crypto Investment Platforms…”
[11] กระทรวงยุติธรรมสหรัฐอเมริกา SDNY, ประกาศโทษ OneCoin, https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/co-founder-multibillion-dollar-cryptocurrency-scheme-onecoin-sentenced-20-years-prison
[12] สำนักงาน SEC สหรัฐอเมริกา, ข่าวประชาสัมพันธ์การบังคับใช้ BitConnect, https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2021-172
[13] กระทรวงยุติธรรมสหรัฐอเมริกา, ประกาศการชดใช้ค่าเสียหาย BitConnect, https://www.justice.gov/archives/opa/pr/crypto-fraud-victims-receive-over-17-million-restitution-bitconnect-scheme
[14] Bloomberg, “China Charges PlusToken Organizers…”
[15] Asia Financial, “China Confiscates $4.2bn in Crypto Assets From PlusToken…”
[16] สารานุกรมประวัติศาสตร์โลก, “Fatima Al-Fihri and Al-Qarawiyyin University”
[17] ศูนย์ CILE บทแนะนำเกี่ยวกับ Yusuf Al Qaradawi