I. Đánh giá trực tiếp nhất: Giấy phép Anjouan bị Ngân hàng Trung ương Comoros phủ nhận, giấy phép Nam Phi và Tây Ban Nha đều là mượn
G4Trade hoạt động dưới tên g4trade.com, tự xưng là nhà môi giới đa tài sản quốc tế, cung cấp ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số, tiền điện tử và giao dịch sao chép, tuyên bố rằng tiền của khách hàng được lưu trữ trong tài khoản tách biệt tại "ngân hàng hàng đầu", hiển thị công ty được quản lý bởi FSCA Nam Phi là thực thể của tập đoàn và nhấn mạnh hợp tác với Darwinex được quản lý bởi CNMV Tây Ban Nha.[1]
Nhưng thực tế, chủ thể ký kết của tất cả các tài khoản khách hàng là SB Global Ltd - một công ty đăng ký tại Anjouan (Liên minh Comoros). Công ty Nam Phi và Darwinex Tây Ban Nha không phải là đối tác giao dịch hợp đồng của các tài khoản này.[2]
Giấy phép Anjouan L15825/SBG đã bị Ngân hàng Trung ương Comoros phủ nhận rõ ràng.
- Ngày 8 tháng 12 năm 2025, Ngân hàng Trung ương Comoros đã chỉ đích danh Cơ quan Quản lý Tài chính Ngoài khơi Anjouan và Công ty Dịch vụ Doanh nghiệp Anjouan, tuyên bố rằng các tổ chức này không được công nhận, không có quyền cấp phép hoặc phê duyệt hoạt động tài chính hoặc ngân hàng trong Liên minh Comoros, và cho biết hoạt động ngoại hối tại Comoros không được phép, chưa từng cấp giấy phép tương ứng.[3]
- Tháng 6 năm 2022, Ngân hàng Trung ương đã chỉ ra rằng Cơ quan Quản lý Tài chính Ngoài khơi Anjouan là cấu trúc giả mạo, tuyên bố cấp phép ngân hàng và tài chính.[4]
Điều khoản của G4Trade có ngày tháng 10 năm 2025, cảnh báo của Ngân hàng Trung ương được phát hành vào tháng 12 năm 2025 - ngày điều khoản trước cảnh báo, nhưng G4Trade vẫn tiếp tục hiển thị tuyên bố giấy phép Anjouan vào tháng 7 năm 2026. [1][2][3]
Giấy phép FSCA Nam Phi (47701) thuộc về Trading One Capital (Pty) Ltd, không phải SB Global Ltd. Điều khoản của G4Trade nêu rõ: tất cả các tài khoản và mối quan hệ khách hàng chịu sự quản lý của thỏa thuận chính hoàn toàn được thiết lập với SB Global Ltd của Anjouan.[2]
Đăng ký CNMV Tây Ban Nha (số 311) thuộc về Sapiens Markets EU Sociedad de Valores SA (Darwinex), không phải SB Global Ltd, cũng không phải chính G4Trade. [6] Hợp tác thương mại hoặc kỹ thuật không chuyển giao giấy phép dịch vụ tài chính, cũng không làm cho mỗi tài khoản G4Trade trở thành tài khoản Darwinex.
II. Giấy phép FSCA Nam Phi và CNMV Tây Ban Nha là mượn, không bao phủ tài khoản chính
Trang web G4Trade hiển thị thông tin quản lý của Trading One Capital (Pty) Ltd (FSCA 47701) và Darwinex (CNMV 311), nhưng các công ty này không phải là bên ký kết tài khoản chính của G4Trade.[1]
Điều khoản của G4Trade tự nêu rõ: tất cả các tài khoản và mối quan hệ khách hàng hoàn toàn được thiết lập với SB Global Ltd của Anjouan. [2]
Sử dụng giấy phép của một công ty để chứng thực sản phẩm ngoài khơi của công ty khác, ngay cả khi giấy phép đó là thật, vẫn có thể gây ấn tượng sai lệch cho khách hàng.
III. Tên miền chỉ được đăng ký vào tháng 9 năm 2025, ứng dụng còn lại thương hiệu GeldBeat
Hồ sơ của TraderKnows cho thấy g4trade.com được đăng ký vào giữa tháng 9 năm 2025, ngày điều khoản là tháng 10 năm 2025.[8][2]
Trên Google Play, tên nhà phát triển ứng dụng “G4Trade cTrader” là GeldBeat, liên kết chính sách bảo mật chỉ đến geldbeatpro.com, email nhà phát triển là [email protected], số lượt tải chỉ 50+.[9] Ứng dụng “G4Trade Copy” cũng được liệt kê dưới tên GeldBeat.[10]
Điều này cho thấy G4Trade sử dụng cơ sở hạ tầng chia sẻ hoặc tái sử dụng của GeldBeat, nhưng không giải thích rõ ràng về thay đổi thương hiệu và nhà điều hành kỹ thuật.
IV. Hoa hồng và giao dịch sao chép tạo ra xung đột lợi ích đa chiều
Chương trình đối tác của G4Trade trả $200 + 20% chia sẻ doanh thu** cho mỗi khách hàng được giới thiệu, nhà môi giới giới thiệu có thể nhận **$6 đến $20 mỗi lô tiêu chuẩn.[11]
Giao dịch sao chép khuyến khích khách hàng không có kinh nghiệm sao chép “chiến lược nội bộ đã được xác minh” hoặc nhà cung cấp chiến lược độc lập, nhưng không cung cấp hồ sơ hiệu suất đã được kiểm toán, không xác định danh tính nhà điều hành chiến lược.[11]
Nhà môi giới giới thiệu kiếm lợi nhuận theo khối lượng giao dịch, nhà cung cấp chiến lược tính phí theo hiệu suất của người sao chép, G4Trade/SB Global cũng có thể kiếm lợi từ chênh lệch giá, hoa hồng, phí tài trợ hoặc lỗ của khách hàng. Xung đột lợi ích đa chiều chồng chéo, nhưng sự chứng thực quản lý chính chỉ hướng đến cơ quan Anjouan đã bị Ngân hàng Trung ương Comoros phủ nhận.
V. Điều khoản rút tiền trao quyền kiểm soát rộng rãi cho nền tảng
Trang chủ cam kết an toàn tiền, lưu trữ tách biệt.[1] Nhưng hợp đồng quy định rút tiền chỉ được xử lý sau khi phê duyệt, “càng sớm càng tốt trong điều kiện hợp lý” - không có thời hạn tối đa cố định.[2]
SB Global có thể yêu cầu tài liệu xác minh bổ sung, nếu không cung cấp trong 5 ngày làm việc có thể trì hoãn hoặc từ chối. Rút tiền cũng có thể bị từ chối nếu vị thế mở làm cho ký quỹ dưới 200%, điều kiện khối lượng giao dịch thưởng chưa được đáp ứng hoặc công ty nghi ngờ gian lận, rửa tiền.[2]
Sau 6 năm không hoạt động, tiền không được yêu cầu có thể bị chuyển ra khỏi tài khoản tách biệt và trở thành tài sản của công ty. Hợp đồng cũng bao gồm điều khoản “phỉ báng công khai”, cho phép G4Trade đình chỉ hoặc chấm dứt tài khoản vì các phát ngôn bị coi là sai lệch, gây hiểu lầm hoặc gây hại trên mạng xã hội, diễn đàn, blog.[2]
Tranh chấp chịu sự quản lý của luật Anjouan, khách hàng chấp nhận quyền tài phán độc quyền của tòa án Anjouan, nhưng SB Global giữ quyền thực hiện hành động hoặc thi hành phán quyết ở nơi khác.[2]
VI. Ngân hàng Trung ương Comoros đã cảnh báo giấy phép Anjouan không hợp pháp
Trong cảnh báo ngày 8 tháng 12 năm 2025, Ngân hàng Trung ương Comoros đã nêu rõ: Cơ quan Quản lý Tài chính Ngoài khơi Anjouan không được công nhận, không có quyền cấp phép hoặc phê duyệt hoạt động tài chính hoặc ngân hàng, hoạt động ngoại hối tại Comoros không được phép, tuyên bố thực hiện các hoạt động này dưới sự phê duyệt của Comoros không do Ngân hàng Trung ương cấp là gian lận, có thể dẫn đến kiện tụng pháp lý.[3]
Tháng 6 năm 2022, Ngân hàng Trung ương đã chỉ ra rằng cơ quan này là cấu trúc giả mạo, cung cấp sản phẩm và dịch vụ tài chính bất hợp pháp.[4]
VII. Nếu đã nạp tiền, bây giờ nên làm gì
Ngừng ngay việc nạp thêm bất kỳ khoản tiền nào.
Không thanh toán thêm bất kỳ khoản “thuế”, “tiền bảo hiểm”, “phí xác minh”, “phí chống rửa tiền” hoặc “phí mở khóa tài khoản”.
Lưu giữ: sao kê tài khoản, hồ sơ giao dịch, email, lịch sử trò chuyện, số điện thoại, địa chỉ ví, biên lai thanh toán.
Kênh báo cáo: liên hệ ngay với tổ chức phát hành thẻ hoặc ngân hàng. Nạn nhân tại Anh có thể báo cáo qua dịch vụ báo cáo gian lận quốc gia.[14] Nạn nhân tại Mỹ có thể báo cáo với FBI IC3.[13]
Không tin bất kỳ ai chủ động liên hệ với bạn về việc “thu hồi tiền”, FCA cảnh báo về các trò lừa đảo phòng thu hồi nhắm vào các nạn nhân đầu tư trước đây.[14]
Bảo mật tài khoản: Nếu đã gửi hộ chiếu, chứng minh nhân dân, sao kê ngân hàng hoặc hình ảnh thẻ ngân hàng, nên giám sát tài khoản tài chính, thay đổi thẻ bị ảnh hưởng, bảo vệ tài khoản email, kích hoạt xác thực hai yếu tố.
VIII. Kết luận cuối cùng: Giấy phép Anjouan bị Ngân hàng Trung ương phủ nhận, giấy phép Nam Phi và Tây Ban Nha đều là mượn
G4Trade nên được xếp vào loại nhà môi giới ngoài khơi rủi ro cực cao:
- ❌ Giấy phép Anjouan L15825/SBG đã bị Ngân hàng Trung ương Comoros phủ nhận rõ ràng, tuyên bố tổ chức không được công nhận, không có quyền cấp giấy phép tài chính [2][3]
- ❌ Giấy phép FSCA Nam Phi (47701) thuộc về Trading One Capital, không phải SB Global Ltd[1][2]
- ❌ Đăng ký CNMV Tây Ban Nha (311) thuộc về Sapiens Markets EU (Darwinex), không phải SB Global Ltd[1][6]
- ❌ Điều khoản của G4Trade nêu rõ: tất cả các tài khoản hoàn toàn được thiết lập với SB Global Ltd của Anjouan[2]
- ❌ Tên miền chỉ được đăng ký vào tháng 9 năm 2025, ứng dụng còn lại thương hiệu GeldBeat [8][9]
- ❌ Chương trình đối tác $200/khách hàng + 20% chia sẻ doanh thu**, nhà môi giới giới thiệu mỗi lô **$6-20[11]
- ❌ Rút tiền không có thời hạn tối đa cố định, tiền không hoạt động 6 năm có thể bị công ty thu giữ [2]
- ❌ Điều khoản “phỉ báng công khai” có thể đình chỉ tài khoản vì bình luận tiêu cực [2]
G4Trade sử dụng giấy phép Anjouan làm mặt tiền, nhưng Ngân hàng Trung ương Comoros đã phủ nhận rõ ràng tính hợp pháp của nó. Giấy phép FSCA Nam Phi và CNMV Tây Ban Nha thuộc về các công ty khác, không bao phủ tài khoản chính của G4Trade. Tất cả các tài khoản khách hàng thực tế được ký kết với công ty vỏ bọc SB Global Ltd của Anjouan. Đây không phải là nhà môi giới tuân thủ, mà là một vỏ bọc ngoài khơi rủi ro cao được đóng gói bằng giấy phép Anjouan bị phủ nhận và giấy phép mượn từ Nam Phi, Tây Ban Nha.
Tài liệu tham khảo
- [1] https://www.g4trade.com/ (2026-07-07)
- [2] https://www.g4trade.com/wp-content/uploads/2025/12/Terms-Conditions.pdf (2026-07-07)
- [3] https://banque-comores.km/uploads/COMMUNIQUE-BCC-banques-illegales%281%29.pdf (2026-07-07)
- [4] https://banque-comores.km/uploads/COMMUNIQUE-DE-LA-BCC-SUR-LEXERCICE-ILLEGAL-DACTIVITES-BANCAIRES-OFFSHORES%283%29.pdf (2026-07-07)
- [6] https://www.cnmv.es/portal/consultas/esi/esis?lang=es&nif=A10537348&vista=16 (2026-07-07)
- [8] https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/58a2626733e5432bb2716450f73dc48b (2026-07-07)
- [9] https://play.google.com/store/apps/details?id=com.geldbeat.app (2026-07-07)
- [10] https://play.google.com/store/apps/details?id=com.geldbeat.pelican (2026-07-07)
- [11] https://www.g4trade.com/partnership/ (2026-07-07)
- [13] https://consumer.ftc.gov/articles/what-do-if-you-were-scammed (2026-07-07)
- [14] https://www.fca.org.uk/consumers/recovery-room-scams (2026-07-07)
