纽约一名联邦法官驳回FirstBank Puerto Rico要求撤销诉讼的申请，允许俄罗斯籍原告Julia Molchonova针对该银行及其母公司First Bancorp提出的案件继续审理。诉讼指控FirstBank在二十多年间为Jeffrey Epstein及其关联人员提供银行服务，并在多个交易和账户管理环节中协助维持其性贩运网络。
这项裁定并未认定银行已经承担责任，而是确认纽约南区联邦地区法院可以审理相关主张。案件涉及银行是否应当因处理转账、维护账户以及未能及时识别可疑活动而承担法律责任，对金融机构处理高风险客户和履行反洗钱、客户尽职调查义务具有现实影响。
法官驳回管辖权与审判地抗辩
美国地区法官Jed S. Rakoff驳回了FirstBank关于纽约法院缺乏对其个人管辖权、且纽约并非适当审判地的请求。Rakoff允许Molchonova依据联邦《人口贩运受害者保护法》和《纽约市基于性别动机暴力保护法》提出的部分主张继续推进。
法官同时驳回了原告关于银行主动阻碍人口贩运法律执行的指控。不过，裁定指出，随着另一宗纽约案件的上诉结果出现，这一部分主张未来仍可能被重新审视。法院预计将很快发布进一步解释裁定理由的完整意见。
Molchonova此前在法院文件中以“Jane Doe”身份出现。她代表拟议集体诉讼中的成员，并在6月起诉资产规模约为192亿美元的FirstBank Puerto Rico及First Bancorp。她称，自己在2011年至2019年间遭受了100多次性侵，并要求获得金额未具体说明的补偿性和惩罚性赔偿，以及禁令和宣告性救济。
诉讼聚焦逾20年的账户关系
Molchonova的诉状称，FirstBank从1998年至至少2020年一直是Epstein最长期的银行合作方。根据诉状，银行曾为Epstein、其同谋及相关控股实体维护超过30个商业、支票和个人账户；2016年，Epstein在FirstBank的合计平均余额超过530万美元。
原告认为，银行从交易手续费、账户余额和客户转介中获得了经济利益，其金融基础设施也因此帮助维持了相关人口贩运和虐待活动。诉状还指称，FirstBank没有完成充分的“了解你的客户”审查，忽视了整额电汇、关联实体之间的资金转移以及大额现金提取等异常信号。
诉方特别列出一笔1090万美元的资金转移：资金先进入Epstein的关联人Ghislaine Maxwell在FirstBank开立的账户，次日被转往Maxwell在JPMorganChase的账户，随后再分散至由Epstein控制的账户。原告据此主张，银行面对的并非孤立交易，而是一系列应当触发内部审查的资金活动。
诉状还称，Epstein此前面临刑事诉讼等公开风险，足以促使银行加强监督，甚至终止其账户关系。原告同时指控FirstBank没有及时向联邦部门提交可疑活动报告。
FirstBank称仅提供常规银行服务
FirstBank和First Bancorp否认诉讼中的指控，并在8月请求法院撤案。FirstBank表示，自己提供的只是常规银行服务，不了解也没有主动参与Epstein的犯罪活动。
银行认为，处理电汇、开立账户以及豁免通常账户费用，并不等于主动参与性贩运。其律师还指出，原告没有指明任何一名FirstBank员工知道Epstein从事人口贩运，或曾与受害者发生接触。
FirstBank方面还质疑诉状中提到的部分监管执法行动和同意令并不存在，认为这些表述会影响相关指控的可信度。银行此前提交的文件显示，FirstBank在Epstein于2019年被捕后第11天提交了一份可疑活动报告，但原告认为报告提交时间仍然过晚。
案件目前只解决了是否可以继续起诉的问题，尚未进入对银行是否实际协助人口贩运、是否违反相关法律以及损害金额的最终裁判。后续完整裁定意见、证据披露和可能的上诉进展，将决定这些指控能否获得法院支持。