紐約聯邦法官駁回 FirstBank Puerto Rico 要求撤銷訴訟的聲請，准許俄羅斯籍原告 Julia Molchonova 對該銀行及其母公司 First Bancorp 提出的部分主張繼續審理。訴訟指稱，FirstBank 二十多年來為 Jeffrey Epstein 及其關係人提供銀行服務，在處理交易與管理帳戶的過程中，協助維持其性販運網絡。
這項裁定並未認定銀行須為相關行為負責，而是確認紐約南區聯邦地方法院可以審理這些主張。案件核心在於，銀行是否可能因處理資金轉帳、維護帳戶及未及時辨識可疑活動而承擔法律責任，也涉及金融機構面對高風險客戶時的反洗錢與客戶盡職調查措施。
法官准許部分主張在紐約續審
美國地區法官 Jed S. Rakoff 駁回 FirstBank 提出的管轄權與審判地異議。Molchonova 依據聯邦《人口販運受害者保護法》及《紐約市性別動機暴力受害者保護法》提出的部分主張，獲准繼續推進。
法官也駁回原告指稱銀行主動妨礙人口販運法律執行的部分主張。不過，裁定指出，待另一宗紐約案件的上訴結果出爐，法院仍可能重新檢視這項主張。法院預計很快發布更完整的裁定意見，說明判決理由。
Molchonova 先前以「Jane Doe」身分出現在法院文件中。她代表擬議集體訴訟中的成員，於 6 月控告資產規模約 192 億美元的 FirstBank Puerto Rico 與 First Bancorp。她表示，自己在 2011 年至 2019 年間遭受逾 100 次性侵，並要求金額未具體說明的補償性及懲罰性賠償，以及禁制令與宣告性救濟。
訴狀指稱銀行帳戶往來逾二十年
Molchonova 在訴狀中稱，FirstBank 自 1998 年起至少至 2020 年，一直是 Epstein 往來時間最長的銀行。訴狀指出，銀行曾為 Epstein、其同謀及相關控股實體維持逾 30 個商業、支票與個人帳戶；2016 年，Epstein 在 FirstBank 的帳戶平均總餘額超過 530 萬美元。
原告主張，銀行從交易手續費、帳戶餘額及客戶轉介中獲利，其金融服務也因此協助維持相關人口販運與虐待活動。訴狀並指控 FirstBank 未充分執行「認識你的客戶」（KYC）審查，對整數金額電匯、關係企業間資金移轉及大額現金提領等異常情況未予處理。
訴方特別提出一筆 1,090 萬美元的資金移轉：款項先匯入 Epstein 關係人 Ghislaine Maxwell 在 FirstBank 開立的帳戶，隔日轉往 Maxwell 在 JPMorganChase 的帳戶，之後再分散至由 Epstein 控制的帳戶。原告據此表示，這並非單一孤立交易，而是一連串應觸發銀行內部審查的資金活動。
訴狀另稱，Epstein 曾面臨刑事訴訟等公開風險，足以促使銀行加強監控，甚至終止客戶關係。原告也指控 FirstBank 未及時向聯邦部門提交可疑活動報告。
FirstBank 否認涉案，稱提供一般銀行服務
FirstBank 與 First Bancorp 否認訴訟指控，並於 8 月要求法院駁回案件。FirstBank 表示，提供的只是一般銀行服務，並不知道 Epstein 的犯罪活動，也未主動參與其中。
銀行主張，處理電匯、開立帳戶及免除一般帳戶費用，不代表參與性販運。其律師也指出，原告未指明任何 FirstBank 員工知道 Epstein 涉及人口販運，或曾與受害者接觸。
FirstBank 方面還質疑，訴狀提及的部分監管執法行動與同意令並不存在，認為這些說法影響相關指控的可信度。銀行先前提交的文件顯示，FirstBank 在 Epstein 於 2019 年被捕後第 11 天提交了一份可疑活動報告；原告則認為，提交時間仍然太遲。
目前裁定只處理訴訟能否繼續，尚未判定銀行是否實際協助人口販運、是否違反相關法律，或應賠償多少。後續完整裁定意見、證據開示及可能的上訴進展，將影響法院如何審理這些指控。