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CBA银行创下历史年度利润纪录,生活成本攀升引发债务压力和竞争火拼!

TraderKnows
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2023-08-09

澳大利亚最大的银行CBA,发布了创纪录的年度利润,因利率上涨银行利润增加。但是上升的生活成本和竞争等因素迫使银行需要牺牲一部分利润。

澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia,简称CBA),该国最大的银行,在周三发布了创纪录的年度利润,随着利率上涨,银行能够向客户收取更多费用。但该银行警告称,生活成本上升导致债务逾期增加,同时竞争也在挤压利润率,意味着银行需要牺牲一部分利润。

这家银行是澳大利亚抵押贷款市场中重要的参与者,提供了四分之一的抵押贷款资金。最初,在COVID-19限制措施的影响下,房地产市场出现了繁荣,然后又经历了400个基点的利率上调转折点。现在,银行必须牺牲一部分利润,以保留那些无法按时还款的客户。

截至6月,澳大利亚联邦银行(CBA)的现金利润增长了6%,达到了101.6亿澳元,略高于分析师的预测。然而,因受到"不断增长的生活成本压力和上升的利率"的影响,CBA也增加了14.7亿澳元的拨备。该行称,尽管贷款逾期超过90天的还款率自去年12月以来略有上升,但仍然低于长期平均水平。

净利差是一个重要的金融指标,它显示了银行从贷款偿还款项中获得的收入减去支付给存款人的利息支出之后的利润。自从去年12月以来,该银行的净利差开始收窄,即从贷款中获得的收入减去支付给存款人的利息支出的差额在减小。该银行预计,这种压力将会持续到2024年,这意味着在未来几年内,银行的净利差可能会继续受到挤压,可能会影响其利润情况。

首席执行官Matt Comyn在一份声明中表示,随着上升的利率对抵押贷款客户产生滞后影响,以及其他生活成本压力对更多澳大利亚人造成财务困扰,这导致了潜在的经济下行风险在积累。他们注意到消费者的需求正在逐渐减少,整体经济增长趋缓。因此,他们正在密切关注消费减少所带来的影响,特别是对于该银行的中小型企业客户而言。

澳大利亚联邦银行(CBA)宣布将回购10亿澳元的股票。此外,他们还宣布每股支付2.40澳元的最终股息,这将使全年的股息总额达到创纪录的4.50澳元。这些措施旨在增加投资者的信心并提升银行的股价。

作为澳大利亚市值第二大的公司,澳大利亚联邦银行(CBA)的股价在当天早盘交易中上涨了2%,而整体市场则基本持平,分析师指出,尽管整体经济形势不太乐观,但该银行对黯淡的经济的敞口风险相对有限。

花旗分析师在客户备忘录中表示,尽管逾期款比历史低点有所上升,但整体信贷体验仍然良好。一些支持性指标显示,这将增加该股在当前环境中的防御性。

澳大利亚联邦银行(CBA)的一些竞争对手,包括澳大利亚国民银行(NAB)、西太平洋银行(Westpac)和澳新银行集团(ANZ Group),预计将在本月发布关于第三季度的更新报告。

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