ICM Brokers（icmbrokers.com） धोखाधड़ी का संदेह

विशिष्ट पैटर्न: ऑफ़शोर फ़ॉरेक्स प्लेटफ़ॉर्म के "फर्जी नियामक ढांचे" की रणनीति

ICM Brokers (डोमेन icmbrokers.com) के अपने सार्वजनिक जानकारी संरचना में, उच्च जोखिम वाले ऑफ़शोर प्लेटफ़ॉर्म मॉडल के साथ अत्यधिक साम्य है। एक तरफ, अपनी वेबसाइट पर अनुपालन को बार-बार जोर देती है, दूसरी तरफ इसकी मुख्य जानकारी, न्यायिक क्षेत्र और दस्तावेज़ संस्करणों में उल्लेखनीय असंगतियाँ होती हैं। हमारी अधिक चिंता "पंजीकरण है या नहीं" पर नहीं, बल्कि यह है: कौन ग्राहक की संपत्ति पर कानूनी उत्तरदायित्व का भार उठाता है? ग्राहक किस मुख्य संस्था के साथ अनुबंध करता है? जब विवाद होता है, क्या एक वास्तविक, लागू करने योग्य नियामक और न्यायिक मार्ग उपलब्ध है?

वेबसाइट वर्णन: दो मुख्य संस्थाएं, दो सेट क्षेत्रीय अधिकार, असंगति प्रकट

ICM Brokers वेबसाइट खुद को कम से कम दो इकाईयों के रूप में वर्णित करती है:

• ICM Brokers LTD: मॉरीशस में पंजीकृत, मॉरीशस वित्तीय सेवा आयोग (FSC) द्वारा नियमन का दावा करती है, लाइसेंस संख्या GB24203068।[1]
• International Capital Markets Brokers LLC: सेंट विंसेंट और ग्रेनेडाइंस में पंजीकृत होने का दावा, पंजीकरण संख्या 1956 LLC 2022, और कहती है कि क्रिप्टोकरेंसी CFD केवल इस इकाई द्वारा प्रदान की जाती है।[1]

संपर्क पृष्ठ मॉरीशस और सेंट विंसेंट दोनों स्थानों के पते सूचीबद्ध होते हैं, और अमेरिकी क्षेत्र कोड के साथ फोन प्रदान करता है।[2] मुद्दा यह है, सार्वजनिक दस्तावेजों में तीसरी सेट की मुख्य धारणा और उपस्थित होती है।

तीसरे स्थान का उद्भव: मार्शल द्वीपसमूह की जानकारी अचानक दिखी

ICM Brokers के उपलब्ध डाउनलोड करने योग्य शर्तें और नियम में, दस्तावेज़ के मुख्य रूप में International Capital Markets Brokers Limited का उल्लेख है, जिसका पता मार्शल द्वीपसमूह के रूप में दिया गया है।[3] इनके इंट्रोड्यूसिंग ब्रोकर्स (IB) आवेदन फॉर्म में भी उसी मुख्य रूप का उल्लेख और वही मार्शल द्वीपसमूह का पता बार-बार किया गया है।[4]

यानी: वेबसाइट "मॉरीशस + सेंट विंसेंट" पर जोर देती है, लेकिन महत्वपूर्ण कानूनी दस्तावेज़ "मार्शल द्वीपसमूह" के लिए गिरते हैं। शर्तें और व्यावसायिक आवेदन फॉर्म अनुबंध मुख्य, न्यायिक क्षेत्र, विवाद समाधान मार्गों को निर्धारित करते हैं। मुख्य जानकारी तीन सूत्रों को पार करती है, और निवेशक को यह पुष्टि करने का कोई तरीका नहीं होता है: वे वास्तव में किसके साथ व्यापार कर रहे हैं? धन किस मुख्य संस्था में जा रहा है? जब समस्या होती है, किससे अधिकारों की मांग की जाए?

"नियमन" दावा की सत्यापन क्षमता की कमी: जाँच लिंक निष्क्रिय

ICM Brokers "मॉरीशस FSC से नियमन" पर जोर देती है, और लाइसेंस संख्या GB24203068 प्रदान करती है।[1] लेकिन उनके प्रदान किये गए FSC जाँच लिंक पर क्लिक करने पर, 404 Not Found पृष्ठ लौटता है, सीधा सत्यापन असंभव बना देता है।[5]

मॉरीशस FSC के पूर्व निवेशक चेतावनी दस्तावेज़ों में, जनता को आधिकारिक चैनलों के माध्यम से लाइसेंस जानकारी की जाँच का ध्यान रखने के लिए स्पष्ट रूप से प्रोत्साहित किया जाता है।[6] जब एक प्लेटफ़ॉर्म "नियमन" का बार-बार प्रयोग मुख्य विपणन के रूप में करता है, लेकिन स्थिर, सत्यापन योग्य सत्यापन पथ प्रदान करने में असमर्थ होता है, तो जोखिम भार में उल्लेखनीय वृद्धि होती है।

सेंट विंसेंट पंजीकरण ≠ नियमन: अधिकारियों द्वारा स्पष्ट स्पष्टीकरण

ICM Brokers का एक और कथन है "सेंट विंसेंट पंजीकृत संस्था के माध्यम से CFD व्यापार संचालन।[1] लेकिन सेंट विंसेंट और ग्रेनेडाइंस वित्तीय सेवा प्राधिकरण (FSA) ने स्पष्ट रूप से कहा है कि: इस संस्था द्वारा स्थानीय रूप से विदेशी मुद्रा व्यापार या दलाली लाइसेंस जारी नहीं किया जाता और न ही विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज का संचालन करने वाली संस्थाओं को नियमन या लाइसेंस प्रदान किया जाता है।[7] वही नियमन संस्था ने एक अन्य चेतावनी में पुनः उल्लेख किया: स्थानीय रूप से विदेशी मुद्रा/दलाल लाइसेंस जारी नहीं किए जाते, और कुछ संस्थाएं फर्जी दस्तावेजों का उपयोग करके नियामक संस्था के साथ संबद्धता का दावा करती हैं।[8]

इसलिए, भले ही ICM Brokers की सेंट विंसेंट में पंजीकृत संस्थाएं हों, इस प्रकार की पंजीकरण को "नियमन ग्राहक सुरक्षा" के रूप में नहीं पैक किया जाना चाहिए। निवेशक भी पारंपरिक ऑफ़शोर प्लेटफ़ॉर्म जोखिम का सामना करते हैं: निवेशक मुआवजा तंत्र की कमी, धन अलगाव और ऑडिट पारदर्शिता की कमी, और अंतर्राष्ट्रीय अधिकार क्षेत्र में उच्च लागत।

प्रबंधन टीम की जानकारी की वैरिफिकेशन की कमी

प्रबंधन टीम पृष्ठ में, ICM Brokers "बड़े बैंकों और वित्तीय संस्थानों के वरिष्ठ प्रबंधकों" द्वारा स्थापित और "टीम का कुल अनुभव 56 वर्षों से अधिक" जैसे वर्णनों के साथ अपने ब्रांड की निर्माण करती है, लेकिन पृष्ठ किसी भी सत्यापन योग्य संस्थापक के नाम, विधिक प्रमुख, निदेशक जानकारी या वापसी योग्य करियर पृष्ठभूमि का खुलासा नहीं करता।[9] सत्यापनीय प्रबंधन जानकारी का अभाव, इसकी अनुपालन योग्यता को सीधा कम करता है।

सार्वजनिक समीक्षा में निकासी विवाद नीति के संकेत

Trustpilot पर icmbrokers.com की रेटिंग 2.5 (खराब) दिखाती है, जिसमें नमूना आकार छोटा है।[10] Forex Peace Army के इतिहासिक टिप्पणी अनुभाग में भी, "धन की वापसी नहीं हो सकी, प्रतिबंधों का हवाला देते हुए देरी" जैसी उपयोगकर्ताओ की वर्णनियाऐं देखी जा सकती हैं।[11]

और महत्वपूर्ण बात यह है कि, ICM Brokers की शर्तें और नियम प्लेटफ़ॉर्म को "मजबूत आपातकालीन/असाधारण परिस्थितियों" में व्यापार स्थगित, मार्जिन आवश्यकताओं में समायोजन, अनिवार्य समापन, और नए व्यापारियों को अस्वीकार करने जैसी व्यापक विवेचना प्रदान करते हैं।[3] जब ग्राहक ऑफ़शोर/कमज़ोर नियामक संस्थाओं का सामना करते हैं, तो शर्तों का वास्तविक प्रभाव प्लेटफ़ॉर्म के पक्ष में दरवाजा खोलता है और धन के एकतरफा नियंत्रण की संभावना बनाता है।

पुराना डोमेन दीर्घकालिक अनुपालन का प्रमाण नहीं

icmbrokers.com का पंजीकरण 27 अक्टूबर 2007 को हुआ।[12] लेकिन अप्रिलियर डोमेन ≠ समान व्यवसाय इकाई का दीर्घकालिक अस्तित्व। पुराना डोमेन हस्तांतरणीय हो सकता है, वास्तविक नियंत्रक को बदल सकता है, और नियामक सत्यापन एवं प्रकट करने योग्य जानकारी का विकल्प नहीं बन सकता। इसके विपरीत, वर्तमान सार्वजनिक दस्तावेज़ों में मॉरीशस, सेंट विंसेंट, और मार्शल द्वीपसमूह की तीन वैध जानकारी का सहअस्तित्व ही वास्तविक जोखिम संकेतकों का संकेतक हो सकता है।

नाम भ्रम जोखिम: बाजार में मौजूदा समान नाम

बाजार में ICM.com के मुख्य डोमेन के रूप में एक व्यापारिक ब्रांड मौजूद है।[15] एक समान नाम स्वाभाविक रूप से संबद्धता का अर्थ नहीं होता, लेकिन विदेशी मुद्रा घोटालों में, "समान नाम का उपयोगकर ब्रांड तुलना बनाना" एक सामान्य रणनीति है। ब्रिटिश FCA लंबे समय से "अनधिकृत/क्लोन कंपनियों" के लिए प्रचार करता है, जो इस बात का इशारा करता है कि अनधिकृत संस्थाओं से व्यापार करना वित्तीय शिकायतों और मुआवजा सुरक्षा को प्राप्त करने को कठिन बना देता है। निवेशक किसी "किसी अन्य ICM ब्रांड की नियमन जानकारी" को गलत रूप से icmbrokers.com पर लागू कर सकते हैं, जिससे जोखिम को कमतर आंक सकते हैं।

धन रुकने के बाद सामान्य द्वितीयक भाषा

योजनाबद्ध धन रुकने के बाद सामान्य द्वितीयक भाषा में शामिल हैं: "धनशोधन रोधी/जोखिम नियंत्रण" का हवाला देकर अनिश्चित काल तक रोकना; "क्रेडिट स्कोर अपर्याप्त, कर/मार्जिन भुगतान की आवश्यकता" को देने की स्थिति; "आंतरिक चैनल/निजी खाते" के माध्यम से प्रस्तुत पुनः हस्तांतरण दिशानिर्देश; या यहाँ तक कि "वसूली टीम" द्वारा स्वयं संपर्क किया जाना और "वसूली शुल्क" के लिए भुगतान करने के लिए प्रलोभन देना। बेल्जियम FSMA ने अपनी चेतावनी पृष्ठों में साफ उल्लेख किया है कि: इस प्रकार की गैरकानूनी वित्तीय सेवाओं के लिए, अक्सर पीड़ित अपने निवेश किए गए धन की लगभग कोई भी वसूली नहीं कर सकते।[18]

निष्कर्ष: ICM Brokers का जोखिम संरचनात्मक अस्पष्टता से उत्पन्न होता है

वर्तमान उपलब्ध सार्वजनिक सामग्रियों के मिलान के आधार पर, ICM Brokers का जोखिम एक से अधिक संरचनात्मक संकेतों के सामयिक होने का चरित्र होता है:

• वेबसाइट मॉरीशस से नियामक होने का दावा करती है, लेकिन सत्यापन लिंक निष्क्रिय होते हैं।[1][5]
• सेंट विंसेंट की इकाई व्यवसाय को संभालती है, लेकिन स्थानीय नियमन संस्था स्पष्ट रूप से विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज लाइसेंस जारी नहीं करती है।[7][8]
• महत्वपूर्ण कानूनी दस्तावेज़ों में मार्शल द्वीपसमूह की इकाई का उल्लेख होता है, जबकि वेबसाइट कथानक में विरोधाभास होता है, अनुबंध संबंधी बहुत अधिक असमानता होती है।[3][4]
• प्रबंधन टीम का कोई सत्यापन योग्य खुलासा नहीं।[9]
• सार्वजनिक समीक्षाओं में निकासी विवाद के संकेत।[10][11]

इस प्रकार की जानकारी संरचना में, मुख्य समस्या निरंतर बनी रहती है: जब विवाद उत्पन्न होता है, तो क्या निवेशक स्पष्ट न्यायिक क्षेत्र में, स्पष्ट कानूनी मुख्य के विरुद्ध, लागू करने योग्य नियामक और न्यायिक राहत प्राप्त कर सकते हैं?

वर्तमान उपलब्ध सबूतों के आधार पर, ICM Brokers स्पष्ट, स्वतंत्र सत्यापन प्रदान करने में विफल रहते हैं। निवेशकों को सलाह दी जाती है कि इसे उच्च जोखिम वाला ऑफ़शोर प्लेटफ़ॉर्म मानें, और किसी भी धन जमा क्रियाओं को सावधानीपूर्वक संभालें।

संदर्भ

[1] https://www.icmbrokers.com/

[2] https://www.icmbrokers.com/aboutus/contact-us

[3] https://www.icmbrokers.com/downloads/Terms-and-Conditions.pdf

[4] https://www.icmbrokers.com/downloads/icmb_ib_application_fill_able.pdf

[5] https://www.fscmauritius.org/en/supervision/register-of-licensees/register-of-licensees-details?cat=_GB&code=&key=&licence_no=GB24203068

[6] https://www.fscmauritius.org/media/84982/investor-alert-scam-activities-07-august-2020.pdfhttps://www.whois.com/whois/icmbrokers.com

[7] https://fsasvg.com/warning-notice-horizoncfds/

[8] https://fsasvg.com/warning-notice-international-exchange-llc/

[9] https://www.icmbrokers.com/aboutus/icmb-management

[10] https://www.whois.com/whois/icmbrokers.com

[11] https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/4605/icmbrokers-forex-brokers

[12] https://www.forexpeacearmy.com/community/threads/does-anybody-know-about-ic-markets.14923/page-5

[13] https://kazinkas.wordpress.com/2011/02/14/how-icm-brokers-makes-trading-free-of-slippage-and-swaps/

[14] https://www.icm.com/

[15] https://www.fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms

[16] https://www.fca.org.uk/news/warnings/icmarkets-clone-authorised-firm

[17] https://www.fsma.be/en/warnings/companies-operating-unlawfully-in-belgium?page=1