ซีรีส์เรื่องใหม่ของ Netflix อย่าง 《East of Eden》ใช้เรื่องราวของพี่น้องที่ต้องแข่งขันและรับช่วงมรดกเป็นฉากสะท้อนปัญหาการเงินในครอบครัวที่เกิดขึ้นจริง: ลูกๆ พร้อมแค่ไหนที่จะรับทรัพย์สินหรือธุรกิจที่พ่อแม่ทิ้งไว้ให้? นักแสดงโจเซฟ ซาดา และโจ แอนเดอร์ส มองว่า หากคาร์ลและแอรอนต้องรับช่วงธุรกิจครอบครัว ความเชื่อมั่นของทั้งคู่ต่อความสามารถในการบริหารอาจไม่สอดคล้องกับผลงานจริง ช่องว่างระหว่างความคาดหวังกับความเป็นจริงจึงเป็นประเด็นที่มักถูกมองข้ามในการวางแผนมรดก
คาร์ลและแอรอนประเมินความสามารถของตัวเองต่างกัน
ซาดารับบทเป็นคาร์ล ซึ่งแสดงความมั่นใจว่าสามารถบริหารธุรกิจครอบครัวได้ดี แต่เมื่อพูดถึงแอรอนที่รับบทโดยแอนเดอร์ส เขามองว่าน้องชายยังขาดความรอบคอบและอาจประเมินผลงานของตัวเองสูงเกินไป แอนเดอร์สก็เห็นด้วยว่า แอรอนน่าจะเริ่มต้นด้วยความเชื่อว่าตัวเองทำได้ยอดเยี่ยม ก่อนจะต้องเผชิญกับความจริงที่เป็นเหมือน “บทเรียนราคาแพง”
บทสนทนานี้สะท้อนปัญหาที่อาจเกิดขึ้นเมื่อธุรกิจถูกส่งต่อให้ทายาท ผู้รับมรดกอาจไม่เข้าใจสถานะที่แท้จริงของกิจการ และอาจยังไม่มีประสบการณ์ที่จำเป็นต่อการบริหาร ผลสำรวจพบว่า ผู้ใหญ่ที่เป็นบุตรจำนวน 33% มองว่าการรับมรดกอาจนำไปสู่ความขัดแย้งระหว่างพี่น้อง
เมื่อธุรกิจครอบครัวถูกส่งต่อให้คนรุ่นถัดไป การแบ่งอำนาจหน้าที่ ความสามารถในการบริหาร และความสัมพันธ์ภายในครอบครัวมักเกี่ยวพันกัน การจัดตั้งทรัสต์หรือแต่งตั้งผู้จัดการมรดกมืออาชีพอาจช่วยวางโครงสร้างได้ แต่ไม่สามารถทดแทนความเข้าใจของสมาชิกครอบครัวต่อแผนการดังกล่าวได้
ความคาดหวังเรื่องทรัพย์สินไม่ตรงกับแผนของพ่อแม่
ผลสำรวจอีกชุดหนึ่งพบว่า ผู้ใหญ่ที่เป็นบุตร 70% มั่นใจว่าสามารถบริหารทรัพย์สินที่ได้รับเป็นมรดกได้ อย่างไรก็ตาม ความมั่นใจไม่ได้หมายความว่าพวกเขาเข้าใจองค์ประกอบของมรดกและความรับผิดชอบด้านการจัดการอย่างครบถ้วน
ผลสำรวจระบุว่า บุตรที่เป็นผู้ใหญ่เพียง 8% คาดว่ามรดกจากพ่อแม่จะมีสินทรัพย์ทางธุรกิจรวมอยู่ด้วย ขณะที่พ่อแม่ที่ระบุว่ามรดกของตนมีสินทรัพย์ทางธุรกิจมีสัดส่วนเพียง 2%
ความแตกต่างยังปรากฏในหมวดอสังหาริมทรัพย์ด้วย พ่อแม่ 54% ระบุว่ามรดกของตนมีอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงบ้านที่อยู่อาศัย ขณะที่บุตรที่เป็นผู้ใหญ่เพียง 32% คาดว่าจะได้รับอสังหาริมทรัพย์จากพ่อแม่
ตัวเลขเหล่านี้ชี้ว่า พ่อแม่กับลูกอาจมีความเข้าใจไม่ตรงกันเกี่ยวกับทรัพย์สินที่จะถูกส่งต่อ เมื่อถึงเวลารับมรดก หากประเภทหรือขนาดของทรัพย์สินแตกต่างจากที่คาด ผู้รับมรดกอาจต้องตัดสินใจเรื่องการดำเนินงาน การบริหาร หรือการขายทรัพย์สินภายในเวลาอันจำกัด
การพูดคุยและความรู้การเงินช่วยเตรียมผู้สืบทอด
วาเลรี กาลินสกายา หัวหน้าศูนย์ความมั่งคั่งครอบครัวของเมอร์ริล ลินช์ ระบุว่า ความมั่นใจกับความสามารถเป็นคนละเรื่องกัน พร้อมแนะนำให้ครอบครัวพูดคุยเรื่องแผนมรดกอย่างตรงไปตรงมา
การสนทนาไม่จำเป็นต้องรอจนพ่อแม่มีอายุมากหรือจนกว่าการโอนมรดกจะใกล้เกิดขึ้น การค่อยๆ อธิบายให้ลูกเข้าใจสินทรัพย์ของครอบครัว การดำเนินธุรกิจ และความรับผิดชอบด้านการบริหารตั้งแต่เติบโตขึ้น จะช่วยให้คนรุ่นถัดไปคุ้นเคยกับประเด็นเหล่านี้เร็วขึ้น
ผู้ตอบแบบสำรวจรายหนึ่งระบุว่า ต้องการนำทรัพย์สินที่คาดว่าจะได้รับไปก่อตั้งธุรกิจครอบครัวซึ่งสามารถส่งต่อให้ลูกหลานได้ แนวคิดเช่นนี้ต้องอาศัยมากกว่าเงินทุน ทั้งความรู้ด้านการดำเนินธุรกิจ การกำหนดหน้าที่อย่างชัดเจน และการสื่อสารเป้าหมายร่วมกันของครอบครัว
แม้ธุรกิจจะประสบความสำเร็จภายใต้การบริหารของคนรุ่นหนึ่ง แต่ก็ไม่ควรตั้งสมมติฐานล่วงหน้าว่าคนรุ่นถัดไปจะเต็มใจรับช่วงต่อหรือมีความสามารถเพียงพอ
เรื่องราวของสองพี่น้องใน 《East of Eden》สะท้อนว่า การส่งต่อความมั่งคั่งไม่ได้หมายถึงการโอนทรัพย์สินให้ลูกเท่านั้น สำหรับมรดกที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ ความเข้าใจของผู้รับมรดกต่อองค์ประกอบของทรัพย์สิน ความสามารถในการบริหาร และข้อตกลงระหว่างสมาชิกครอบครัว ล้วนมีผลต่อการรักษาทรัพย์สินให้ดำเนินต่อไปตามที่วางแผนไว้