Series mới của Netflix, East of Eden, xoay quanh cuộc tranh chấp và kế thừa giữa hai anh em, đồng thời đặt ra một vấn đề tài chính gia đình rất thực tế: con cái đã thực sự sẵn sàng tiếp nhận tài sản hoặc doanh nghiệp mà cha mẹ để lại hay chưa? Hai diễn viên Joseph Zada và Joe Anders cho rằng nếu các nhân vật Cal và Aron tiếp quản công ty gia đình, đánh giá của họ về năng lực điều hành có thể khác xa kết quả thực tế. Khoảng cách giữa kỳ vọng và khả năng này thường bị bỏ qua trong quá trình lập kế hoạch thừa kế.
Cal và Aron nhìn khác nhau về năng lực điều hành
Zada, người thủ vai Cal, tự tin rằng mình có thể điều hành tốt công việc kinh doanh của gia đình. Khi nói về Aron, do Anders thủ vai, anh cho rằng người em thiếu sự ổn định và có thể đang đánh giá quá cao màn thể hiện của mình. Anders cũng đồng tình rằng Aron có lẽ sẽ tin trước tiên rằng mình đang làm rất tốt, rồi mới phải đối mặt với một “cú sốc thực tế”.
Cuộc đối thoại này phản ánh một khó khăn thường gặp khi thế hệ kế tiếp tiếp quản doanh nghiệp: người thừa kế có thể không nắm rõ tình hình thực tế của công ty và cũng chưa chắc sở hữu kinh nghiệm cần thiết để điều hành. Một khảo sát cho thấy 33% người trưởng thành là con cái cho rằng việc thừa kế có thể gây ra xung đột giữa anh chị em. Khi doanh nghiệp gia đình được chuyển giao cho thế hệ sau, quyền hạn, trách nhiệm, năng lực quản lý và quan hệ huyết thống thường đan xen. Các cấu trúc như quỹ tín thác hoặc người quản lý di sản chuyên nghiệp có thể tham gia quá trình lập kế hoạch, nhưng không thể thay thế sự hiểu biết của các thành viên gia đình về chính các thỏa thuận đó.
Kỳ vọng về tài sản không trùng với kế hoạch của cha mẹ
Trong một khảo sát khác, 70% người trưởng thành là con cái cho biết họ tự tin có thể quản lý tài sản được thừa kế. Tuy nhiên, sự tự tin không đồng nghĩa với việc họ đã hiểu đầy đủ về thành phần di sản hoặc trách nhiệm quản lý đi kèm. Khảo sát cho thấy 8% số người được hỏi cho rằng di sản của cha mẹ có tài sản doanh nghiệp, trong khi chỉ 2% phụ huynh nói rằng di sản của họ bao gồm loại tài sản này.
Bất động sản cũng cho thấy khoảng cách nhận thức tương tự. Có 54% phụ huynh cho biết di sản của họ bao gồm bất động sản, trong đó có nhà ở chính, nhưng chỉ 32% người con trưởng thành cho rằng cha mẹ sẽ để lại bất động sản. Những con số này cho thấy cha mẹ và con cái không phải lúc nào cũng có cùng cách hiểu về thành phần của khối tài sản thừa kế. Khi việc chuyển giao diễn ra, người thừa kế có thể phải đột ngột đưa ra quyết định về vận hành, quản lý hoặc thanh lý tài sản với loại hình và quy mô khác với dự tính.
Trao đổi sớm giúp thế hệ sau chuẩn bị tốt hơn
Valerie Galinskaya, người đứng đầu Merrill Family Wealth Center, lưu ý rằng sự tự tin và năng lực là hai vấn đề khác nhau. Bà khuyến nghị các gia đình thẳng thắn trao đổi về kế hoạch thừa kế. Những cuộc thảo luận như vậy không nhất thiết phải chờ đến khi cha mẹ lớn tuổi hoặc tài sản sắp được chuyển giao. Khi con cái trưởng thành, việc từng bước giải thích về tài sản gia đình, hoạt động kinh doanh và trách nhiệm quản lý có thể giúp thế hệ sau làm quen sớm hơn với những vấn đề này.
Một người tham gia khảo sát cho biết họ muốn dùng khoản tài sản dự kiến được thừa kế để thành lập một doanh nghiệp gia đình có thể truyền lại cho thế hệ sau. Kế hoạch như vậy không chỉ cần vốn, mà còn đòi hỏi kiến thức vận hành, phân định trách nhiệm rõ ràng và sự thống nhất về mục tiêu chung của gia đình. Ngay cả khi doanh nghiệp đã hoạt động thành công dưới sự điều hành của một thế hệ, cũng không thể mặc định rằng thế hệ tiếp theo sẽ muốn tiếp quản hoặc có đủ năng lực để làm việc đó.
Câu chuyện về hai anh em trong East of Eden cho thấy chuyển giao tài sản không chỉ là việc đưa tài sản cho con cái. Với những di sản có liên quan đến doanh nghiệp, mức độ hiểu biết của người thừa kế về tài sản, năng lực quản lý và cách các thành viên gia đình phân bổ vai trò đều có thể ảnh hưởng đến việc tài sản có được duy trì theo kế hoạch hay không.