财富管理机构希望借助人工智能扩大业务规模，但让整个团队都愿意使用并掌握相关工具，并非只靠少数技术积极分子就能做到。在ADVISE AI的一场讨论中，Pax Financial Group总裁Janise Brooks与Highvault Consulting首席执行官David Quisenberry分享了机构推动AI应用的做法：领导层明确方向，员工参与寻找场景，再通过培训和小规模实践逐步推广。
这一议题关系到顾问的工作安排。Deloitte称，顾问超过70%的时间用于非客户服务活动；AI有望释放其中最多50%的时间，让顾问有更多精力服务现有客户、拓展新客户并支持机构发展。讨论由Charles Schwab人工智能咨询总监Adam Moseley主持，主题是如何推动员工参与，而不是让他们感到受到威胁。
工具不应只留给AI积极分子
Brooks表示，Pax为每位员工提供Copilot，并要求员工达到基本使用能力。她认为，机构要推动更广泛的应用，不能只依靠少数内部“倡导者”。员工可以先从个人工作需要出发，再结合顾问的工作流程寻找适用场景。
Quisenberry也指出，只让少数员工熟练掌握某个平台并不足够。Highvault的经验是，工具需要在整个团队中普及；推广过程中可能会有人感到不适应，但这不应成为把AI局限在少数人的理由。
对理财顾问机构而言，全员可用也意味着要面对不同岗位、不同熟练程度的需求。工具开放后，机构还需要建立基本能力要求和持续支持机制，避免部署停留在账号开通或少数人的试用阶段。
领导层定方向，员工自下而上提出做法
Brooks说，领导者需要说明机构希望AI发挥什么作用、员工应达到什么预期，但具体应用点往往来自一线。她总结称，方向由上而下设定，实践则需要自下而上推进。
Quisenberry认为，CEO和资深管理者是否真正投入，会影响员工对项目的重视程度。管理层明确支持，能让员工更愿意提出想法，也有助于把合适的人带入讨论。反之，如果领导层缺乏参与，员工可能不愿出席相关会议，推广效果也会打折扣。
这并不意味着管理层要替员工决定每个应用场景。领导层提供目标和资源，一线团队则能指出日常流程中耗时、重复或令人头疼的环节。两者结合，才更容易把AI项目落到具体工作中。
先做基础培训，再让员工尝试搭建应用
Pax启动AI整合时，先为全体员工安排了一小时的基础能力培训，内容包括提示词入门；之后又举办工作坊，指导员工搭建简单的智能体。培训结束后，一些员工开始自行设计工具。一名顾问为自己参与的非营利组织搭建了一个智能体，随后另一名员工也开始尝试。
Quisenberry建议，机构可以组织焦点小组，让员工列出希望AI帮助处理的任务，再由团队筛选适合早期开发的项目。机构先协助搭建一批应用，之后再培训员工逐步自行开发。这种方式既能从实际需求出发，也能避免培训与日常工作脱节。
从小问题着手，用实际节省的时间建立信心
Brooks认为，员工提出的痛点会在AI推广过程中逐渐显现，能否解决这些问题，是争取团队支持的重要环节。她主张从小处开始，把阶段性成果当作进展，而不是要求员工一开始就全面改变工作方式。
Pax每季度举行全员会议，让同事分享AI应用案例。Brooks举例称，有员工反馈，一项过去需要四小时的工作，现在三分钟就能完成。机构还会追踪AI工具的使用情况，并为使用最活跃的员工颁发“Iron Man奖”。
推广过程中也出现了意料之外的积极使用者。Brooks提到，一名原本较内向、偏分析型的员工后来成为AI爱好者。她表示，机构未必能提前判断谁会成为推动者，因此需要让不同员工都有接触工具和提出想法的机会。她强调，不必一开始就投入最复杂的应用，但团队应当开始行动并持续推进。