캐나다 금융 기관 Canaccord Genuity는 미국 <은행 비밀법> 위반으로 8000만 달러의 벌금을 지불하기로 동의했으며, 이는 미국 규제 기관이 브로커 딜러에게 부과한 최대 규모의 자금 세탁 방지 처벌입니다.
미국 재무부 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)의 조사에 따르면, 2019년부터 2022년까지 이 기관은 최소 160건의 의심 활동 보고서를 제출하지 않았습니다.
이 보고서는 잠재적 자금 세탁, 사기 또는 불법 자금 흐름의 위험을 규제 기관에 공개해야 했습니다.
FinCEN은 일부 의심 거래가 시스템에 몇 달 또는 몇 년 동안 검토되지 않은 채 남아 있어 자금 세탁 방지 모니터링 시스템에 구조적 결함이 있음을 나타낸다고 지적했습니다.
러시아 자금 이동 관련
규제 기관은 키프로스에 있는 한 회사의 계좌가 러시아 과두정치인이 자금을 러시아 밖으로 이동시키는 데 사용되었다고 지적했습니다.
또한 조사는 두 명의 준수 직원이 내부 기록을 위조하여 회사가 거래 모니터링 검토 과정을 완료한 것처럼 보이게 했음을 밝혀냈습니다.
규제 협력 및 벌금 분배
이번 벌금은 미국 재무부, 미국 증권거래위원회(SEC) 및 금융산업규제국(FINRA)이 공동으로 집행합니다.
합의 조건에 따르면, 회사가 독립적인 준수 자문위원이 제시한 개선 조치를 따를 경우, 재무부는 500만 달러의 벌금을 감면할 것입니다.
회사는 7500만 달러의 최종 벌금 금액에 대비하여 재정 준비를 완료했으며, 계속해서 준수 시스템 업그레이드를 추진하고 있다고 밝혔습니다.
자산 관리 사업 규모
공개된 데이터에 따르면, 2025년 말까지 Canaccord Genuity의 글로벌 자산 관리 사업 관리 자산 규모는 1448억 캐나다 달러, 약 1063억 미국 달러입니다.
규제 기관은 이번 집행 조치가 금융 기관의 자금 세탁 방지 의무를 강화하고 금융 시스템의 완전성을 보호하기 위한 것이라고 밝혔습니다.
