จำนวนเรื่องร้องเรียนและการดำเนินคดีเข้มข้นเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
สำนักงานกำกับดูแลกิจการทางการเงินของอังกฤษ (FCA) รายงานข้อมูลประจำไตรมาส 2 ปี 2026 ว่าปิดคดีเรื่องร้องเรียนได้รวม 395 คดี โดยในจำนวนนี้มีการดำเนินมาตรการลงโทษอย่างเข้มงวด 56 คดี สูงขึ้นถึง 7 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะเดียวกัน ไตรมาสนี้ได้รับเรื่องร้องเรียนใหม่ 333 คดี เติบโตขึ้น 5.7% จากไตรมาส 2 ปี 2025 แต่ลดลงจากไตรมาสแรกของปี 2026 ที่เคยอยู่ที่ 355 คดี
มาตรการลงโทษที่กล่าวถึงรวมถึงการบังคับใช้กฎหมายต่อตัวธุรกิจและบุคคลที่เกี่ยวข้อง การจ้างผู้เชี่ยวชาญภายนอกเข้าตรวจสอบเฉพาะด้าน รวมถึงการจำกัดกิจกรรมทางธุรกิจและใบอนุญาตประกอบวิชาชีพ สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นถึงท่าทีที่เข้มงวดขึ้นของ FCA ในการจัดการกับเรื่องร้องเรียน แม้ว่าภาพรวมของการใช้มาตรการเข้มงวดและมาตรการแทรกแซงเบ็ดเสร็จจะครอบคลุม 43.0% ของจำนวนคดีที่ปิด ขณะที่ปีก่อนอยู่ที่ 44.3% แสดงให้เห็นว่าระดับการดำเนินงานโดยรวมยังคงใกล้เคียงเดิม
เรื่องร้องเรียนเน้นด้านบทบาทและความรับผิดชอบต่อลูกค้าเป็นหลัก
ในรายงานไตรมาส 2 ฉบับนี้ รวมข้อกล่าวหาในเรื่องร้องเรียนทั้งหมด 886 ประเด็น โดยข้อกล่าวหาเกี่ยวกับบทบาทและความรับผิดชอบต่อลูกค้า (Consumer Duty) มีจำนวน 197 ประเด็นสูงสุด รองลงมาคือข้อกล่าวหาเกี่ยวกับพฤติกรรมและความซื่อสัตย์ของผู้นำและผู้บริหารระดับสูง จำนวน 153 ประเด็น และระบบควบคุมกับกระบวนการ 121 ประเด็น ทั้งสามหมวดรวมกันคิดเป็นสัดส่วน 53.2% ของข้อกล่าวหาทั้งหมด รายงานชี้ให้เห็นว่าหนึ่งเรื่องร้องเรียนอาจมีข้อกล่าวหาหลายประเด็น จึงไม่สามารถสรุปจำนวนผู้ร้องเรียนได้จากจำนวนข้อกล่าวหาโดยตรง
FCA เคยเน้นย้ำถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามบทบาทผู้บริโภค โดยเจาะจงว่ามาตรการเช่นการปิดบัญชีผู้ใช้และการยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจสะท้อนถึงความใส่ใจต่อลูกค้า ข้อกล่าวหาเพิ่มเติมอื่นๆ ประกอบด้วยความซื่อสัตย์และชื่อเสียงส่วนบุคคล 73 ประเด็น ค่านิยมองค์กรและความซื่อสัตย์ 65 ประเด็น การดำเนินธุรกิจผิดกฎหมาย 40 ประเด็น และการทุจริต 31 ประเด็น นอกจากนี้ยังมีข้อกล่าวหาเกี่ยวกับพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมในส่วนที่ไม่ใช่การเงิน 27 ประเด็น การรั่วไหลหรือใช้งานข้อมูลส่วนตัวโดยมิชอบ 28 ประเด็น และข้อบกพร่องในระบบร้องเรียนและการควบคุม 21 ประเด็น
ช่องทางร้องเรียนและการเลือกเปิดเผยตัวตน
รายงานระบุว่าผู้ร้องเรียนส่วนใหญ่ 53.2% (177 ราย) ใช้ฟอร์มออนไลน์ส่งเรื่องร้องเรียน ส่วนที่เหลือส่งผ่านอีเมล 99 ราย โทรศัพท์ 44 ราย และช่องทางอื่น ๆ อีก 13 ราย รวมถึงจดหมาย 2 ฉบับ นอกจากนี้ ผู้ร้องเรียน 69% (231 ราย) เลือกเปิดเผยตัวตน ขณะที่ 102 รายร้องเรียนโดยไม่เปิดเผยตัวตน
เมื่อเปรียบเทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลในยุโรปบางแห่ง FCA เปิดเผยข้อมูลเรื่องร้องเรียนอย่างละเอียดมากกว่า ในขณะที่ CySEC ของไซปรัสและหน่วยงานอื่นๆยังไม่มีการเปิดเผยสถิติระดับนี้
แนวโน้มการดำเนินคดีเข้มข้นต่อเนื่องในไตรมาส 2
ในไตรมาสสอง ปี 2026 มีสัดส่วนคดีที่ถูกดำเนินคดีอย่างเข้มข้นสูงถึง 14% เพิ่มขึ้นอย่างมากจาก 2.3% ในไตรมาสเดียวกันของปี 2025 และสูงกว่าระดับ 9% ในไตรมาสแรกของปีเดียวกัน มาตรการแทรกแซงในระดับเบา เช่น การติดต่อธุรกิจเพื่อขอข้อมูลและคำมั่นสัญญาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ จำนวน 114 คดี คิดเป็น 29% ส่วนเกือบครึ่งของคดีที่ปิดแล้ว (49%) แม้จะไม่ได้รับมาตรการบังคับใช้โดยตรง แต่ให้ข้อมูลที่สำคัญแก่ FCA ในการติดตามและดูแลตลาด
น่าสังเกตว่า จำนวนคดีที่เข้าขั้นลงโทษอย่างเข้มข้น 56 คดีในไตรมาสนี้เกือบเท่ากับจำนวนทั้งปีที่ปิดไปในงบการเงินสิ้นสุด 31 มีนาคม 2026 ที่ 59 คดี แสดงถึงความเข้มข้นในการสอบสวนและดำเนินคดีที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัย
การขยายขอบเขตกฎระเบียบครอบคลุมพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสม
FCA ให้ความสำคัญกับเรื่องพฤติกรรมผู้นำและความซื่อสัตย์ โดยตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน 2026 เป็นต้นไป กฎระเบียบเกี่ยวกับพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมในส่วนที่ไม่ใช่การเงินจะครอบคลุมหน่วยงานทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารกว่า 37,000 แห่ง รวมถึงบริษัทบริหารจัดการการลงทุน สถาบันประกันภัย และผู้ให้บริการค้าปลีก ทำให้พฤติกรรมเช่นการรังแกในที่ทำงาน การล่วงละเมิด และความรุนแรง อยู่ภายใต้การกำกับดูแลและอาจมีผลต่อการประเมินความเหมาะสมและใบอนุญาตการประกอบวิชาชีพในอนาคต
ตลาดนายหน้าขายสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) และฟอเร็กซ์สำหรับลูกค้าปลีกในอังกฤษ ต้องเผชิญกับกรอบกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น ทั้งในเรื่องความรับผิดชอบต่อลูกค้า การจัดประเภทลูกค้า การโฆษณาทางการเงิน และการรายงานเหตุการณ์ข้อมูลที่เกี่ยวข้อง มีผู้ให้บริการที่มีใบอนุญาต FCA จำนวน 23 รายต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดต่าง ๆ อย่างเข้มงวดจนถึงเดือนมีนาคม 2026
ข้อมูลเปิดเผยแบบจำกัดภายใต้ข้อจำกัดความลับ
ข้อมูลการร้องเรียนรายไตรมาสของ FCA ไม่ได้เปิดเผยชื่อธุรกิจหรือบุคคล รวมถึงรายละเอียดคดีเฉพาะ เนื่องจากข้อกำหนดด้านความลับภายใต้กฎหมายบริการทางการเงินและตลาด FCA เน้นว่าข้อมูลที่ได้รับการร้องเรียนจะใช้เพื่อการกำกับดูแลอย่างมีประสิทธิภาพและรักษาความเป็นระเบียบเรียบร้อยของตลาด
สภาพตลาดปัจจุบันสะท้อนให้เห็นถึงการตอบสนองและการบังคับใช้กฎระเบียบที่ทวีความเข้มข้นขึ้นของ FCA ซึ่งสนับสนุนการบริหารจัดการที่เป็นมาตรฐานและเพิ่มความโปร่งใสในอุตสาหกรรม พร้อมทั้งส่งเสริมสิทธิประโยชน์ของนักลงทุนได้ดีขึ้น