เฟดวางแผนปฏิรูปกระบวนการเลือกผู้บริหารธนาคารสำรอง เพิ่มมาตรฐานและเปิดเผยปัญหาผลประโยชน์ทับซ้อน

การตรวจสอบเผยกระบวนการแต่งตั้งผู้บริหารธนาคารสำรองยังมีจุดอ่อน

สำนักงานตรวจสอบภายในของธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) เปิดเผยรายงานล่าสุดระบุว่า 12 ธนาคารสำรองระดับภูมิภาคประสบปัญหาในกระบวนการแต่งตั้งประธานและกรรมการธนาคาร โดยเฉพาะปัญหาการเปิดเผยผลประโยชน์ทับซ้อนที่ไม่เพียงพอและบทบาทของกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารพาณิชย์ซึ่งมีอิทธิพลต่อการเลือกกรรมการชุมชน ส่งผลให้กระบวนการนี้ขาดมาตรฐานและความโปร่งใสที่ชัดเจน

รายงานอ้างอิงการปฏิบัติระหว่างปี 2021 ถึง 2024 ระบุว่า 9 จาก 12 ธนาคารสำรองอนุญาตให้สมาชิกธนาคารที่เป็นกรรมการมีส่วนร่วมในการเสนอชื่อกรรมการชุมชน ซึ่งอาจทำให้ธนาคารพาณิชย์มีอำนาจมากเกินควบคุมคณะกรรมการในลักษณะที่ขัดต่อเจตนารมณ์ของกฎหมายธนาคารกลาง

สำนักงานตรวจสอบชี้ว่า "คณะกรรมการของธนาคารกลางขาดแนวทางเป็นลายลักษณ์อักษรในการกำกับดูแล ส่งผลให้ธนาคารสำรองต่างๆ มีกระบวนการคัดเลือกที่แตกต่างกันอย่างมาก และฝ่ายเลขาธิการของเฟดก็ไม่ได้รับข้อมูลอย่างครบถ้วน" ซึ่งเป็นเหตุผลให้เสนอจัดทำมาตรฐานกลางเพื่อความเป็นเอกภาพ

โครงสร้างกรรมการของธนาคารสำรองและความเสี่ยงผลประโยชน์ทับซ้อน

คณะกรรมการของแต่ละธนาคารสำรองประกอบด้วยกรรมการ 9 คน แบ่งเป็น กรรมการประเภท A ที่เป็นตัวแทนผลประโยชน์ของธนาคารพาณิชย์, กรรมการประเภท B ที่เป็นตัวแทนชุมชน และกรรมการประเภท C ที่ได้รับแต่งตั้งโดยคณะกรรมการเฟดซึ่งเป็นตัวแทนชุมชนเช่นกัน

กระบวนการลงคะแนนและเสนอชื่อกรรมการประเภท C มักจะเริ่มที่พนักงานของธนาคารสำรองก่อนจะส่งต่อให้คณะกรรมการเฟดในวอชิงตัน ซึ่งรายงานชี้ว่ากระบวนการนี้ไม่โปร่งใสและอาจเกิดความขัดแย้งด้านผลประโยชน์ได้

นอกจากนี้ ผลการศึกษายังพบว่าการที่กรรมการประเภท A เข้าไปมีบทบาทในการเลือกกรรมการประเภท C อาจส่งเสริมอิทธิพลของธนาคารพาณิชย์ต่อคณะกรรมการโดยรวม ซึ่งขัดแย้งกับเป้าหมายของกฎหมายธนาคารกลางที่ต้องการรักษาอิสระภาพของตัวแทนชุมชน รายงานไม่ได้แบนพฤติกรรมนี้แต่แนะนำให้สถาบันกำกับดูแลในวอชิงตันประเมินและให้ประธานคณะกรรมการด้านการธนาคาร (นายคริสโตเฟอร์ วอเลอร์) มีบทบาทที่ชัดเจนขึ้นในกระบวนการคัดเลือก

ปัญหาการเปิดเผยผลประโยชน์ทับซ้อนในบริษัทสรรหาผู้บริหาร

รายงานยังเน้นถึงความไม่โปร่งใสเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของบริษัทสรรหาผู้บริหารภายนอกกับผู้สมัครตำแหน่งสำคัญ เช่นกรณีของนายออสติน กูลส์บี้ ที่ได้รับเลือกเป็นประธานธนาคารเฟดชิคาโกในปี 2023 ซึ่งภรรยาของเขาดำรงตำแหน่งผู้จัดการทั่วไปของบริษัท Diversified Search ที่รับผิดชอบสรรหาในตำแหน่งนี้

ความสัมพันธ์นี้ไม่ได้รับการแจ้งต่อคณะกรรมการเฟดในช่วงแรกจนกระทั่งหลายเดือนหลังจากการสมัคร แต่ไม่ได้รายงานต่อสำนักงานใหญ่เฟดที่วอชิงตัน แม้ฝ่ายจริยธรรมของเฟดจะตัดสินใจว่าไม่ต้องดำเนินการเพิ่มเติมเพราะภรรยาไม่ได้มีส่วนโดยตรงในการสรรหา แต่นี้ก็เป็นเรื่องที่สื่อและวงการจับตามอง

รายงานแนะนำให้มีนโยบายการเปิดเผยผลประโยชน์ทับซ้อนของบริษัทสรรหาโดยชัดเจนและให้ธนาคารสำรองรายงานข้อมูลดังกล่าวต่อคณะกรรมการทันที

เฟดเตรียมออกนโยบายกลางและตั้งเป้าปรับปรุงภายในกลางปี 2027

นอกเหนือจากการแก้ไขปัญหาผลประโยชน์ทับซ้อนแล้ว รายงานยังเน้นความจำเป็นที่ต้องมีการตรวจสอบคุณสมบัติกรรมการชุมชนและข้อจำกัดการลงทุนให้เข้มงวดขึ้น รวมถึงการกำหนดมาตรฐานที่ชัดเจนสำหรับตำแหน่งอาวุโส เช่น CFO, หัวหน้าฝ่ายตรวจสอบ และเจ้าหน้าที่กำกับดูแลระดับสูง

บอร์ดเฟดที่วอชิงตันเห็นด้วยกับผลการตรวจสอบ และวางแผนที่จะดำเนินมาตรการปรับปรุงมากที่สุดภายในไตรมาสสองของปี 2027 สำหรับข้อกังวลว่ากรรมการประเภท C อาจเข้าถึงข้อมูลที่มีความอ่อนไหวต่อการกำหนดนโยบายการเงิน บอร์ดแสดงความระมัดระวังแต่ยอมรับให้ปรับกระบวนการคัดเลือกเพื่อเพิ่มมาตรการควบคุมความเสี่ยง

การปฏิรูปในครั้งนี้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของเฟดในการปรับปรุงการบริหารจัดการระบบธนาคารสำรองของภูมิภาค เสริมความน่าเชื่อถือและความโปร่งใส พร้อมรับมือกับความกังวลเรื่องผลประโยชน์ทับซ้อนที่เกิดขึ้นจากทั้งหน่วยงานกำกับและตลาด ขณะที่มาตรฐานใหม่จะช่วยให้กระบวนการสรรหาและแต่งตั้งผู้บริหารในธนาคารสำรองเป็นไปอย่างเข้มงวดและโปร่งใสมากขึ้น