यूबीएस अमेरिका वेल्थ मैनेजमेंट बिजनेस एक महत्वपूर्ण परिवर्तन चरण में है, लेकिन सलाहकारों का पलायन और परिसंपत्तियों का बहिर्गमन इसकी पुनर्प्राप्ति पथ को कमजोर कर रहे हैं।
फंड फ्लो और स्टाफ पलायन
डेटा दिखाता है कि यूबीएस ने 2024 की चौथी तिमाही में अमेरिका में $14.1 बिलियन का शुद्ध बहिर्गमन देखा, जबकि पूरे वर्ष में यह आंकड़ा $6 बिलियन था।
इसी समय, लगभग 200 वित्तीय सलाहकारों ने इस्तीफा दिया, जिससे ग्राहकों की परिसंपत्तियाँ प्रतिस्पर्धी संस्थानों की ओर स्थानांतरित हो गईं। इन संस्थानों में मॉर्गन स्टैनली, वेल्स फ़ार्गो, बैंक ऑफ़ अमेरिका, चार्ल्स श्वाब और रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा शामिल हैं।
2025 के अंत तक, यूबीएस के सलाहकारों की संख्या घटकर 5,772 रह गई, जो पिछले वर्ष की तुलना में 196 कम है।
लाभ लक्ष्य और संरचना अंतर
यूबीएस ने अमेरिका वेल्थ मैनेजमेंट बिजनेस का कर-पूर्व लाभ मार्जिन लक्ष्य 15% रखा है। इसके विपरीत, इसकी यूरोप और मध्य पूर्व व्यवसाय की लाभ दर लगभग 30% और एशिया की 35% है, जबकि अमेरिकी बाजार स्पष्ट रूप से पीछे है।
विश्लेषकों का मानना है कि यदि पूंजी प्रवाह की प्रवृत्ति को अल्प अवधि में नहीं पलटा गया, तो लाभ के लक्ष्य को प्राप्त करना चुनौतीपूर्ण होगा।
प्रतिभा प्रतिस्पर्धा और प्रोत्साहन प्रणाली
सूत्रों का कहना है कि सलाहकारों के पलायन के मुख्य कारणों में वेतन संरचना, संसाधन समर्थन और करियर विकास की संभावना शामिल हैं।
कुछ इस्तीफा देने वाले सलाहकार स्वतंत्र मॉडल की ओर गए, जिसमें उनकी आय हिस्सेदारी लगभग 50% से बढ़कर 70% हो गई, जो उद्योग में बढ़ती प्रतिस्पर्धा को दर्शाता है।
यूबीएस ने वेतन संरचना को समायोजित किया है और नए हेड की नियुक्ति की है ताकि सलाहकारों की भर्ती और उनके ठहराव को मजबूत किया जा सके।
रणनीतिक समायोजन
यूबीएस बैंकिंग व्यवसाय के विस्तार के माध्यम से अपनी प्रतिस्पर्धात्मकता को बढ़ा रहा है, जिसमें ऋण और उत्पाद आपूर्ति में वृद्धि शामिल है, और अपनी नई प्राप्त अमेरिकी बैंक लाइसेंस का उपयोग करते हुए समग्र सेवा क्षमता को मजबूत कर रहा है।
लेकिन बढ़ती नियामक पूंजी आवश्यकताओं और बढ़ती प्रतिस्पर्धा के बीच, इसकी अमेरिकी व्यावसायिक पुनर्प्राप्ति में अब भी अनिश्चितता बनी हुई है।
