1. Registro de Empresa em Santa Lúcia ≠ Licença de Câmbio
A Diago Finance opera através do diagofinance.com, alegando oferecer negociação de câmbio, commodities, criptomoedas, ações, índices e futuros, promovendo o MetaTrader 5, negociação algorítmica com IA e alavancagem de até 1:100.
A Diago Finance Ltd está de fato registrada em Santa Lúcia, com o número de empresa 2023-00464. O código LEI é 254900LC3PS15KE86U92, registrado em 9 de dezembro de 2025.
Mas o registro de empresa ≠ licença financeira.
A Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros de Santa Lúcia (FSRA) emitiu um aviso claro: negócios de câmbio não são licenciados em Santa Lúcia, e qualquer documento que indique que uma empresa de câmbio de Santa Lúcia está registrada, licenciada ou associada a essa entidade é "falso e enganoso".
Registrar uma Empresa Comercial Internacional (IBC) em Santa Lúcia requer apenas uma taxa anual muito baixa e a designação de um agente registrado, sem conceder qualquer autorização regulatória, sem requisitos de capital e sem proteção ao investidor. O IFC de Santa Lúcia não emite licenças para corretores nem regula o comércio de câmbio.
Não há registro regulatório da Diago Finance no site oficial da FSRA.
O LEI é um código de identificação de entidade legal, não uma licença de serviços financeiros, e não representa a aprovação de produtos de negociação ou arranjos de fundos de clientes por uma autoridade reguladora.
O site não exibe o nome de nenhuma autoridade reguladora, número de licença de corretor ou links regulatórios verificáveis. Plataformas de verificação de terceiros claramente rotulam como "não regulamentado", e o TraderKnows o lista como "suspeito de fraude".
2. Contrato com Resíduos Evidentes de Modelo
Nos termos e condições da Diago Finance, a introdução menciona "uso do site da Company Name, localizado em Website.com", com múltiplas ocorrências do marcador "Company Name", indicando que o modelo não foi completamente substituído antes da publicação. Os termos também contêm o erro de ortografia "Cookiess" e afirmam estar sob jurisdição das leis holandesas, sem explicar a aplicabilidade das leis holandesas, já que a Diago Finance é uma empresa de Santa Lúcia.
Os termos também estipulam que as ordens podem ser processadas via STP, ECN ou modo B-book, dependendo da liquidez e do tipo de conta. A Diago Finance afirma que pode atuar como principal nas transações dos clientes. O modo B-book permite que o corretor internalize o risco de negociação, e atuar como principal pode colocar o corretor em oposição ao cliente, o que requer supervisão regulatória eficaz e controles de execução transparentes.
A Diago Finance reserva-se o direito de reverter transações, confiscar lucros, suspender ou fechar contas, e pode alterar os requisitos de margem sem aviso prévio. Os termos de retirada afirmam que geralmente leva de 1 a 5 dias úteis, mas pode ser atrasado ou bloqueado em caso de suspeita de fraude, problemas de lavagem de dinheiro ou risco de estorno.
Embora corretores regulamentados também realizem verificações de lavagem de dinheiro, a Diago Finance não possui uma autoridade reguladora identificável ou um mecanismo de reclamação independente para determinar a legalidade das restrições de retirada.
3. Endereços São de Escritórios Compartilhados e Agentes Registrados
O endereço da Diago Finance em Chamchuri Square, Bangkok, é um espaço de coworking da Spaces, que oferece serviços de escritório virtual. O endereço em Santa Lúcia é The Sotheby Building, associado ao agente registrado Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd.
Esses endereços não comprovam que a Diago Finance possui operações de corretagem físicas.
4. Reclamações de Dificuldades de Retirada Estão se Acumulando
Usuários já reclamaram que a Diago Finance não processa retiradas há semanas, levantando sérias dúvidas sobre sua legitimidade. No Trustpilot, a classificação é de apenas 2.8/5, com usuários relatando semanas sem receber pagamentos. Várias plataformas a listam como corretora não regulamentada e alertam os usuários sobre o risco potencial de fraude.
5. Posicionamento do Quadro Regulatório: Registro Offshore, Não Regulação Financeira
O núcleo do quadro regulatório de Santa Lúcia em 2026 é que a FSRA não exige licenças específicas para negociação de derivativos online (como câmbio, CFDs) — desde que a empresa não solicite negócios de cidadãos locais de Santa Lúcia ou CARICOM. Este posicionamento deixa claro que o registro de IBC em Santa Lúcia visa o estabelecimento de empresas offshore, não a regulação de negócios financeiros.
6. O Que Fazer se Já Depositou Fundos
Pare imediatamente de adicionar qualquer fundo. Não pague mais nenhuma "taxa", "taxa de verificação", "taxa de desbloqueio" ou "margem".
Guarde todas as evidências: extratos de conta, registros de transações, e-mails, registros de chat, recibos de pagamento, endereços de carteira, hashes de transação.
Envie uma reclamação à FSRA de Santa Lúcia, e também reporte ao regulador financeiro local, polícia ou canais de denúncia de crimes cibernéticos.
Nunca confie em ninguém que entre em contato oferecendo "recuperação de fundos" — isso é uma segunda fraude.
7. Conclusão Final: Registro de Empresa, Não Regulação Financeira
A estrutura da Diago Finance é muito clara:
- O registro da empresa Diago Finance Ltd em Santa Lúcia é real, número 2023-00464, LEI 254900LC3PS15KE86U92 (isso é a única coisa verdadeira)
- A FSRA de Santa Lúcia declara claramente que negócios de câmbio não são licenciados
- Não há registro regulatório da Diago Finance na FSRA
- LEI não é uma licença financeira
- Endereços são de escritórios compartilhados e agentes registrados
- Os termos contêm muitos resíduos de modelo
- Reclamações de dificuldades de retirada estão se acumulando
O registro da empresa Diago Finance em Santa Lúcia é verdadeiro, mas um certificado de registro de empresa, sem qualquer autorização regulatória financeira, com a FSRA declarando claramente que negócios de câmbio não são licenciados, e com frequentes reclamações de dificuldades de retirada — essa combinação não é de um "corretor regulamentado", mas sim de uma plataforma de alto risco que usa o registro de empresa para se passar por licença financeira.
Referências
https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html
