A rede norte-americana de combate a crimes financeiros (FinCEN) planeia impedir instituições financeiras dos EUA de realizar transações com a exchange de criptomoedas MEXC. Enquanto a medida não entra em vigor, Star Xu, fundador da OKX, pediu aos utilizadores que não transfiram fundos diretamente da MEXC para a OKX: depósitos associados poderão ser congelados e as contas sujeitas a análise. A FinCEN alega que a MEXC movimentou pelo menos 16,7 mil milhões de dólares em fundos suspeitos entre maio de 2021 e maio de 2026. A MEXC afirma que as negociações, os depósitos e os levantamentos funcionam normalmente e que os ativos dos clientes estão seguros.
Ordem da FinCEN pode entrar em vigor em dezembro
A agência do Departamento do Tesouro dos EUA emitiu a ordem a 6 de novembro. A medida abrange instituições financeiras norte-americanas e deverá produzir efeitos 30 dias após a publicação no Federal Register, pelo que as restrições poderão começar já em dezembro. Xu reconheceu que existe um período de transição, mas disse que a OKX já reforçou os controlos relacionados. Segundo o fundador, a plataforma está a tratar a medida especial da FinCEN com cautela semelhante à que aplica às sanções.
Alguns utilizadores afirmaram nas redes sociais que depósitos transferidos da MEXC foram sinalizados como provenientes de «endereços potencialmente de alto risco», atrasando o crédito nas respetivas contas. Xu disse que esses fundos poderão ser congelados, mas não afirmou que todas as transferências relacionadas serão bloqueadas. A ordem da FinCEN não equivale, por si só, ao congelamento ou à apreensão dos ativos da plataforma MEXC.
Nas 24 horas em torno do anúncio, a MEXC registou saídas líquidas de cerca de 126,03 milhões de dólares. Os dados de acompanhamento on-chain apontavam para aproximadamente 4,35 mil milhões de dólares em ativos monitorizados. As saídas correspondem a cerca de 2,9% desse total, mas os dados disponíveis não permitem concluir que todos os fundos tenham saído devido à ação da FinCEN.
FinCEN aponta operações ligadas à Rússia e ao Irão
A FinCEN invocou transações relacionadas com a Rússia como uma das bases legais da medida. A ordem afirma que, entre maio de 2021 e maio de 2026, a MEXC teve quase 1,5 mil milhões de dólares de exposição a riscos de evasão de sanções russas, incluindo 232 milhões de dólares em transações diretas com entidades sancionadas.
O documento refere ainda que a MEXC continuou a transacionar com a Garantex depois de os EUA sancionarem a exchange, movimentando cerca de 129 milhões de dólares. A plataforma terá também realizado aproximadamente 4,1 milhões de dólares em transações com a Grinex, sucessora da Garantex. As operações mais recentes com ambas as plataformas datam de junho de 2026. A FinCEN associou ainda quase 200 milhões de dólares à A7A5, uma moeda digital indexada ao rublo, e apontou para uma exposição da MEXC superior a 1,87 mil milhões de dólares relacionada com o Irão. A agência afirmou ter reconhecido que parte da atividade da MEXC poderia ser legítima, mas concluiu que os riscos associados eram mais significativos.
A MEXC contesta que a ordem signifique que os seus ativos foram congelados ou apreendidos. O diretor-executivo, Vugar Usi, afirmou que a medida, por si só, não congela nem confisca ativos detidos pela exchange. A empresa diz ter iniciado uma revisão independente dos seus controlos contra o branqueamento de capitais e de cumprimento de sanções, e planeia dialogar com a FinCEN. Em julho, nomeou Robert MacDonald, antigo executivo da Bybit, para o cargo de diretor de compliance. Está também a trabalhar com empresas de análise de blockchain, incluindo a Elliptic, para procurar reclassificar os seus endereços como endereços de «exchange».
MEXC reduz presença em alguns mercados europeus
A iniciativa dos EUA surge enquanto a MEXC se prepara para sair de alguns mercados europeus. Os utilizadores neerlandeses deverão perder acesso ao serviço a partir de 16 de novembro, e as primeiras contas francesas entraram num processo ordenado de encerramento a 18 de novembro. Em agosto, a MEXC não constava do registo da Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) de prestadores autorizados de serviços de criptoativos, que incluía então 323 entidades jurídicas ativas.
A ordem da FinCEN alega, separadamente, que a MEXC operou sem licenças nas Seicheles, em Hong Kong e no Japão. Estas alegações dizem respeito ao licenciamento em diferentes jurisdições e são distintas das restrições dirigidas às instituições financeiras dos EUA.
Corretoras e empresas de futuros também podem ser abrangidas
As regras norte-americanas contra o branqueamento de capitais incluem na definição de «instituição financeira» não só os bancos, mas também as corretoras de valores mobiliários e os intermediários de futuros. O serviço RealStocks da MEXC envolve empresas deste tipo: a FAQ da plataforma diz que as contas são mantidas pela VistaMX Markets Limited, que descreve como uma corretora norte-americana licenciada, enquanto a Atomic Vaults Securities trata da execução, compensação e custódia. Em agosto, a MEXC afirmou que o RealStocks tinha mais de 120.000 contas. A ordem da FinCEN não menciona o serviço, pelo que não é claro se este será afetado.
A MEXC tem também uma presença significativa nos mercados de derivados. Dados da TokenInsight indicam que a plataforma processou 86 mil milhões de dólares em contratos perpétuos de matérias-primas no terceiro trimestre, o equivalente a 17,43% do mercado e o segundo maior volume, atrás da Binance. A MEXC afirmou ainda que a sua quota nos futuros de ouro em criptomoedas atingiu 27,4% no primeiro trimestre. A ordem da FinCEN não define uma data para o fim das restrições, mas prevê a possibilidade de aprovação de isenções.