Các diễn biến gần đây trong ngành dịch vụ tài chính tập trung vào thanh khoản cho nhà môi giới, quản trị doanh nghiệp, quy định ngoại hối và tự động hóa nền tảng giao dịch. Cựu nhà sáng lập iS Prime ra mắt hoạt động thanh khoản mới; CFI chia sẻ về mô hình quản trị độc lập và nhận chấp thuận sơ bộ tại Dubai cho mảng môi giới tiền mã hóa. Trong khi đó, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC) áp dụng biện pháp hạn chế đối với 8 công dân Mỹ, còn Spotware đưa trợ lý AI vào hoạt động của các nhà môi giới. Những động thái này liên quan đến nguồn cung dịch vụ giao dịch, điều kiện cấp phép và hiệu quả vận hành hằng ngày.
JT Prime ra mắt, CFI đề cập mô hình quản trị
Cựu nhà sáng lập iS Prime đã thành lập JT Prime, một doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực thanh khoản. Thông tin hiện có chưa nêu quy mô hoạt động, cơ cấu khách hàng hay các sản phẩm cụ thể của công ty, nên chưa thể đánh giá tác động thực tế của JT Prime đối với nguồn cung thanh khoản. Với các nhà môi giới, lựa chọn nhà cung cấp thanh khoản ảnh hưởng đến khâu khớp lệnh và cách tổ chức hoạt động; kế hoạch kinh doanh tiếp theo của JT Prime sẽ là điểm cần theo dõi.
Ở diễn biến khác, chủ tịch CFI đã giới thiệu mô hình quản trị độc lập của công ty. CFI cũng nhận được chấp thuận sơ bộ tại Dubai cho hoạt động môi giới tiền mã hóa. Đây là một bước tiến trong quá trình triển khai, nhưng thông tin công bố chưa nêu điều kiện cụ thể của chấp thuận, cũng như thời điểm cấp giấy phép cuối cùng hoặc chính thức bắt đầu hoạt động. Với các tổ chức muốn cung cấp dịch vụ tài sản số tại đây, tiến độ phê duyệt là một phần quan trọng trong kế hoạch đưa hoạt động vào thực tế.
CFTC hạn chế 8 người liên quan đến bán ngoại hối offshore
CFTC cấm 8 công dân Mỹ tham gia các hoạt động liên quan đến việc bán ngoại hối offshore. Thông tin hiện có không tiết lộ danh tính những người này, chi tiết vụ việc, thời hạn hạn chế hay hành vi vi phạm cụ thể làm căn cứ cho biện pháp.
Trọng tâm của động thái là ranh giới giám sát đối với hoạt động bán ngoại hối offshore có liên quan đến khách hàng Mỹ. Phạm vi áp dụng cụ thể đối với những người hành nghề và nhà cung cấp dịch vụ vẫn cần được xác định dựa trên các văn bản quản lý liên quan.
Spotware và Leverate đưa AI vào hoạt động môi giới
Nhà cung cấp nền tảng giao dịch Spotware đưa trợ lý AI vào hoạt động của các nhà môi giới. Thông tin hiện có tập trung vào việc ứng dụng công cụ trong quy trình nội bộ, nhưng chưa nêu chức năng cụ thể, khâu áp dụng hay kế hoạch triển khai.
Leverate cũng ra mắt CRM tích hợp AI dành cho các nhà môi giới sử dụng MetaTrader. Hai sản phẩm hướng đến những nhu cầu khác nhau: hỗ trợ vận hành và quản lý quan hệ khách hàng. Tuy nhiên, dữ liệu được công bố chưa đủ để đánh giá tác động của các công cụ này đối với tốc độ phục vụ hay chi phí hoạt động.
Safeheron bàn về lưu ký tổ chức và thanh toán stablecoin
Adam Dai, tổng giám đốc Safeheron khu vực Đông Á, trao đổi tại Hong Kong về lưu ký tài sản số cho tổ chức và thanh toán bằng stablecoin. Nội dung đề cập đến mô hình tự lưu ký của Safeheron, ví sử dụng công nghệ tính toán đa bên (MPC) và vai trò của công nghệ bảo mật mã nguồn mở trong quản lý tài sản số cho tổ chức.
Ví MPC đưa việc phân bổ quyền kiểm soát và quản lý khóa vào trọng tâm của thảo luận về lưu ký. Khi lựa chọn giải pháp, doanh nghiệp cũng cần xem xét cách bố trí bảo mật có phù hợp với yêu cầu vận hành của mình hay không.
Dai cũng đề cập đến việc sử dụng stablecoin trong thanh toán xuyên biên giới, cùng những khó khăn mà doanh nghiệp tài sản số tại Hong Kong gặp phải khi tiếp cận dịch vụ ngân hàng và đáp ứng yêu cầu tuân thủ. Khả năng mở rộng thanh toán stablecoin trong khối tổ chức không chỉ phụ thuộc vào giải pháp công nghệ, mà còn liên quan đến việc doanh nghiệp có tiếp cận được dịch vụ ngân hàng và đáp ứng quy định hay không. Thông tin hiện có không nêu quy mô giao dịch, dữ liệu khách hàng hoặc yêu cầu quản lý cụ thể; trọng tâm vẫn là mô hình lưu ký, mục đích thanh toán và các trở ngại khi triển khai trong doanh nghiệp.
Doanh nghiệp giao dịch xuyên biên giới tìm phương án thanh toán
Với các doanh nghiệp giao dịch hoạt động xuyên biên giới, việc mở tài khoản ngân hàng bị chậm, hồ sơ bị từ chối hoặc thanh toán gián đoạn có thể ảnh hưởng đến hoạt động thường nhật. Các nội dung được thảo luận bao gồm nhà môi giới CFD, công ty giao dịch tự doanh, đơn vị vận hành giải trí trực tuyến và doanh nghiệp tiền mã hóa. Những vấn đề được xem xét gồm cách ngân hàng đánh giá mô hình kinh doanh, luồng tiền, tiền của khách hàng và cấu trúc doanh nghiệp gồm nhiều pháp nhân.
Thảo luận cũng nêu hai trường hợp sắp xếp quan hệ ngân hàng của các nhà môi giới CFD, cùng các vấn đề như chuẩn bị hồ sơ mở tài khoản, lựa chọn ngân hàng và đối tác thanh toán, duy trì ngân hàng dự phòng và kênh thanh toán thay thế. Thông tin hiện có không tiết lộ tên doanh nghiệp trong các trường hợp này hay chi tiết từng phương án.
Với những công ty hoạt động tại nhiều khu vực pháp lý, cách trình bày luồng thanh toán và cơ cấu doanh nghiệp là những yếu tố ngân hàng có thể xem xét khi thẩm định hồ sơ. Yêu cầu cụ thể còn tùy thuộc vào nhà cung cấp dịch vụ và đặc điểm hoạt động của từng doanh nghiệp.