Vụ lừa đảo "trà tài chính" gần đây tại Fangcun, Quảng Châu, là một sự kiện lừa đảo tài chính phức tạp. Vụ lừa đảo này chủ yếu liên quan đến thị trường trà, với công ty trà Changshi Tea ở trung tâm. Công ty này dùng lợi nhuận cao làm mồi nhử, thông qua các phần mềm xã hội như nhóm WeChat để quảng cáo, hứa hẹn sẽ mua lại với giá cao đối với các thương hiệu trà cụ thể. Họ đầu tiên tung ra bốn loại sản phẩm trà, thu hút người buôn trà tham gia với giá mua "không có thỏa thuận bằng văn bản", đẩy giá sản phẩm từ 30.000 nhân dân tệ lên 70.000 nhân dân tệ mỗi lô. Sau đó, công ty tung ra sản phẩm thứ năm, sau khi huy động được lượng lớn vốn đã đột ngột ngừng việc mua lại, khiến giá trà giảm mạnh từ 50.000 nhân dân tệ xuống còn vài nghìn nhân dân tệ, gây thiệt hại nặng nề cho người buôn trà.
Cách chơi của vụ lừa đảo này giống như trò chơi "tống tiền qua tam tần", nhằm thu hút nhà đầu tư mua vào khi giá tăng và bán ra ở đỉnh điểm. Lừa đảo thường liên quan đến lời hứa miệng thay vì hợp đồng chính thức, sử dụng thông tin thị trường giả mạo và khả năng tăng giá để thu hút nhà đầu tư. Một số công ty trà thậm chí đã phát triển các ứng dụng nhỏ trên WeChat và ứng dụng di động để kiếm lời từ chênh lệch giá mua bán trà.
Mô hình này thực chất là một loại "trò lừa đảo Ponzi" mới, tận dụng lòng tham của mọi người trong việc kiếm lời nhanh chóng và sự hiểu lầm về giá trị thị trường của trà. Báo cáo cho biết, sự kiện này liên quan đến số tiền lên đến hàng trăm triệu nhân dân tệ, ảnh hưởng đến hơn 500 nhà buôn trà. Gong Nan, một đối tác cấp cao tại văn phòng luật sư Bai Rui ở Bắc Kinh, chỉ ra rằng "trà tài chính" có tính chất đầu tư đã không còn là sản phẩm tiêu dùng trong nghĩa truyền thống, nhưng lại không được cơ quan liên quan của quốc gia cấp phép hoặc chấp thuận như một sản phẩm tài chính, có thể liên quan đến tội phạm hình sự như lừa đảo gây quỹ.
Sự kiện này cũng đã thu hút sự chú ý của cơ quan chức năng. Cục Phát triển và Cải cách khu vực Liwan, thành phố Quảng Châu, đã phát hành "Thông báo", cảnh báo công chúng về rủi ro của "trà tài chính" và "trà giá trị cao", và cảnh báo về việc có thể bị coi là huy động vốn bất hợp pháp từ công chúng và tội phạm lừa đảo gây quỹ. Tóm lại, vụ lừa đảo này đã tiết lộ rủi ro tiềm ẩn trong thị trường tài chính và hoạt động đầu tư, cũng như sự cần thiết phải cảnh giác với những cơ hội làm giàu nhanh chóng dường như hấp dẫn này.
