AI đang rút ngắn khoảng cách giữa lúc nhà đầu tư tiền mã hóa tiếp nhận một gợi ý trên mạng xã hội và lúc họ đặt lệnh trên sàn. CEO MEXC Vugar Usi cho rằng các công cụ AI có thể giúp nhà đầu tư cá nhân tiếp cận một phần logic giao dịch định lượng. Nhưng khi các tác nhân AI được trao thêm quyền thao tác, nhà đầu tư cần biết mình đã cấp quyền gì và có thể thu hồi quyền đó hay không.
Đầu tư ngày càng gắn với hình ảnh cá nhân
Phát biểu tại TOKEN2049, Usi nhận xét rằng quyết định đầu tư ngày nay thường đan xen với nội dung xã hội như đánh giá nhà hàng hay ảnh du lịch. Khi thấy người khác thành công, một số người có thể muốn làm theo lựa chọn của họ. Đầu tư cũng trở thành cách thể hiện bản thân, chẳng hạn cho thấy mình đã sớm tin vào Amazon hoặc phát hiện một cơ hội trước người khác.
Một nghiên cứu do FINRA Foundation công bố tháng 4, sử dụng dữ liệu khảo sát nhà đầu tư năm 2024, cho thấy 59% người dùng mạng xã hội nói các hoạt động trên nền tảng ảnh hưởng đến động lực đầu tư của họ. Tỷ lệ này ở những người không dùng mạng xã hội là 11%. Nghiên cứu cũng ghi nhận khoảng cách giữa mức độ tự tin của người dùng mạng xã hội và kiến thức đầu tư được kiểm tra. Nội dung trên mạng có thể giúp nhiều người tiếp cận thị trường hơn, nhưng không nhất thiết giúp họ đánh giá một lời khuyên có đáng tin hay không.
Usi cho biết sự quan tâm của thị trường đối với các công ty AI cũng thúc đẩy giao dịch liên quan trên MEXC. Các chủ đề đang được chú ý có thể giúp cơ hội đầu tư dễ lọt vào tầm mắt hơn, nhưng mức độ nổi bật của một chủ đề không cho biết giá tài sản có hợp lý hay không.
Công cụ MEXC kết nối tác nhân AI với sàn
Ngày 28/9/2026, MEXC ra mắt công cụ cho phép tác nhân AI do người dùng sở hữu kết nối với sàn để chuẩn bị và thực hiện giao dịch; các thao tác quan trọng vẫn cần người dùng xác nhận. Usi cho rằng AI có thể giúp nhà đầu tư cá nhân tiếp cận các thuật toán mà các tổ chức giao dịch định lượng đã sử dụng trong thời gian dài. Tuy nhiên, hoạt động của các tổ chức chuyên nghiệp còn dựa vào chiến lược đã được kiểm thử và dữ liệu đáng tin cậy. Việc có trợ lý AI không đồng nghĩa nhà đầu tư cá nhân có thể đạt kết quả như quỹ định lượng.
Trong khảo sát công bố ngày 15/10, MEXC thu thập ý kiến của 3.708 nhà giao dịch tiền mã hóa. Có 84,8% người tham gia cho biết từng dùng AI để nghiên cứu hoặc giao dịch; trong nhóm đã sử dụng AI, 65,9% nói họ ít nhất đôi khi hành động theo đề xuất của AI. Đây là kết quả từ mẫu khảo sát của MEXC. Cảm nhận của người tham gia về việc hiệu quả được cải thiện không phải là lợi nhuận đầu tư đã được xác minh độc lập.
Usi dự đoán bước tiếp theo có thể là các tác nhân tự chủ điều chỉnh danh mục và nắm bắt cơ hội thay cho người dùng. Khi giao thêm nhiệm vụ cho hệ thống, nhà đầu tư càng cần xem xét cơ sở để AI đưa ra quyết định và liệu họ có hiểu cụ thể hệ thống đang làm gì hay không.
Giao dịch kéo dài làm tăng nhu cầu quản lý tự động
Usi lưu ý sàn giao dịch hoạt động liên tục, trong khi con người cần nghỉ ngơi. Nasdaq dự kiến từ ngày 6/12 sẽ triển khai lịch giao dịch 23 giờ mỗi ngày, năm ngày mỗi tuần, giúp nhà đầu tư có thêm thời gian phản ứng với thị trường.
Usi hình dung các tác nhân AI trong tương lai có thể quản lý vị thế khi nhà đầu tư nghỉ ngơi và hành động trước khi vị thế tiến sát vùng rủi ro. Ông cho rằng công cụ như vậy có thể giảm sự phụ thuộc vào thanh lý bắt buộc và lệnh cắt lỗ. Tuy nhiên, cuộc phỏng vấn không đưa ra bằng chứng cho thấy AI có thể ngăn vị thế sử dụng đòn bẩy bị thanh lý. Hệ thống hoạt động suốt ngày đêm không có nghĩa quyết định của nó luôn chính xác.
Thời gian giao dịch dài hơn cũng kéo dài khoảng thời gian nhà đầu tư có thể hành động, trong đó có cả giao dịch bốc đồng. Tự động hóa có thể giúp người dùng thực hiện kế hoạch đã định trước, miễn là hệ thống thực sự tuân thủ các giới hạn họ đặt ra.
Nút xác nhận chưa đủ để bảo đảm giám sát
Theo mô tả của Usi, quy trình hiện tại vẫn có bước xác nhận của con người: AI đề xuất giao dịch và chỉ thực hiện sau khi người dùng đồng ý. Nhưng nhấn xác nhận không thay thế việc hiểu nội dung giao dịch. Một đề xuất nghe có vẻ chắc chắn vẫn có thể thiếu căn cứ. Usi nói cần thận trọng với rủi ro và giới hạn của AI trong lĩnh vực tài chính, thay vì dễ dàng gỡ bỏ các giới hạn.
Hướng dẫn về ứng dụng AI có trách nhiệm do Hội đồng Ổn định Tài chính công bố ngày 15/10 nêu rằng mức độ giám sát của con người cần tương ứng với tính tự chủ và rủi ro của hệ thống. Giám sát hiệu quả không chỉ là phê duyệt thao tác, mà còn phải duy trì khả năng can thiệp khi cần.
Khảo sát của MEXC cũng cho thấy 54% người được hỏi sẵn sàng để AI giao dịch với tối đa 20% tài sản trong tài khoản nếu AI không thể chuyển tiền hoặc rút tiền. Chỉ 6,5% sẵn sàng cho phép AI giao dịch với hơn một nửa tài sản. Những phản hồi này cho thấy người tham gia còn dè dặt với quyền giao dịch của AI, nhưng không thể đại diện cho toàn bộ nhà đầu tư tiền mã hóa.
Usi nhấn mạnh tầm quan trọng của mối quan hệ giữa nền tảng và khách hàng. Với các nền tảng vừa cung cấp thông tin đầu tư, công cụ giao dịch vừa thực hiện lệnh, phạm vi quyền mà người dùng cấp càng cần được làm rõ. Khi tác nhân AI tham gia nhiều quyết định hơn, nhà đầu tư cần biết mình đã trao những quyền nào và có thể thu hồi chúng kịp thời nếu chiến lược không còn phù hợp.