一、聖盧西亞公司註冊 ≠ 外匯牌照
Diago Finance 以 diagofinance.com 運營，宣稱提供外匯、大宗商品、加密貨幣、股票、指數和期貨交易，推廣 MetaTrader 5、AI 算法交易和最高 1:100 槓桿。
Diago Finance Ltd 確實在聖盧西亞註冊，公司編號 2023-00464。LEI 編碼爲 254900LC3PS15KE86U92，於 2025 年 12 月 9 日註冊。
但公司註冊 ≠ 金融牌照。
聖盧西亞金融服務監管局（FSRA）已發佈明確警告：外匯業務在聖盧西亞不受許可，任何表明聖盧西亞外匯公司已註冊、獲許可或與該機構有關聯的文件都是“虛假且具有誤導性”。
在聖盧西亞註冊國際商業公司（IBC）僅需繳納極低的年費並指定一名註冊代理，不授予任何監管授權、不設資本要求、不提供投資者保護。聖盧西亞 IFC 不向經紀商頒發牌照，也不監管外匯交易。
FSRA 官方網站上查不到 Diago Finance 的任何監管註冊記錄。
LEI 是法律實體識別編碼，不是金融服務牌照，不代表監管機構已批准該實體的交易產品或客戶資金安排。
網站未顯示任何監管機構名稱、經紀商牌照編號或可覈驗的監管鏈接。第三方覈查平臺明確將其標註爲“無監管”，TraderKnows 將其列爲“疑似欺詐”。
二、合同存在明顯模板殘留
Diago Finance 的條款與條件中，開場白寫着“使用 Company Name’s Website, located at Website.com”，並多次出現“Company Name”佔位符，說明模板在發佈前未完成替換。條款中還出現“Cookiess”拼寫錯誤，並聲稱受荷蘭法律管轄，而 Diago Finance 是聖盧西亞公司——未解釋荷蘭法律的適用性。
條款還規定訂單可能通過 STP、ECN 或 B-book 模式處理，取決於流動性和賬戶類型。Diago Finance 稱其可能作爲主事人蔘與客戶交易。B-book 模式允許經紀商內部化交易風險，而作爲主事人可能使經紀商與客戶處於對立面，這需要有效的監管監督和透明的執行控制。
Diago Finance 保留反轉交易、沒收利潤、暫停或關閉賬戶的權利，並可在無事先通知的情況下更改保證金要求。提現條款說提現通常需要 1 到 5 個工作日，但在懷疑欺詐、反洗錢問題或拒付風險時可能延遲或阻止。
雖然受監管經紀商也有反洗錢審查，但 Diago Finance 沒有可識別的監管機構或獨立投訴機制來判斷提現限制是否合法。
三、地址均爲共享辦公和註冊代理
Diago Finance 在曼谷 Chamchuri Square 的地址是 Spaces 共享辦公空間，提供虛擬辦公室服務。聖盧西亞地址爲 The Sotheby Building，與註冊代理 Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd 關聯。
這兩個地址均不能證明 Diago Finance 擁有實體的經紀業務運營。
四、出金困難投訴正在積累
已有用戶投訴 Diago Finance 數週無法處理出金，引發對其合法性的嚴重質疑。Trustpilot 上評分僅爲 2.8/5，有用戶表示已數週未收到付款。多個平臺將其列爲無監管經紀商，並警告用戶面臨潛在欺詐風險。
五、監管框架定位：離岸註冊，非金融監管
2026 年聖盧西亞監管框架的核心在於：FSRA 不要求針對在線衍生品交易（如外匯、差價合約）頒發特定牌照——前提是公司不向聖盧西亞本地或 CARICOM 公民招攬業務。這一定位明確表明：聖盧西亞 IBC 註冊的目的在於離岸公司設立，而非金融業務監管。
六、如果已入金，現在該做什麼
立即停止追加任何資金。不要再支付任何“稅費”、“驗證費”、“解凍費”或“保證金”。
保留所有證據：賬戶對賬單、交易記錄、電子郵件、聊天記錄、付款收據、錢包地址、交易哈希。
向聖盧西亞 FSRA 提交投訴，同時向投資者所在地的金融監管機構、警方或網絡犯罪舉報渠道報告。
絕對不要相信任何主動聯繫你的“追回資金”的人——那是二次詐騙。
七、最終結論：公司註冊，不是金融監管
Diago Finance 的結構非常清晰：
- Diago Finance Ltd 的聖盧西亞公司註冊確實存在，編號 2023-00464，LEI 254900LC3PS15KE86U92（這是唯一真實的東西）
- 聖盧西亞 FSRA 明確聲明外匯業務在聖盧西亞不受許可
- FSRA 官方查不到任何 Diago Finance 監管記錄
- LEI 不是金融牌照
- 地址均爲共享辦公和註冊代理
- 條款存在大量模板殘留
- 出金困難投訴正在積累
Diago Finance 的聖盧西亞公司註冊是真的，但一張公司註冊證書，加上無任何金融監管授權、FSRA 明確聲明外匯業務不受許可、出金困難投訴頻發——這組合起來不是“受監管經紀商”，是拿公司註冊冒充金融牌照的高風險平臺。
參考資料
https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html
