財富管理機構若要借助人工智慧擴大業務，關鍵不只是採購工具，也要讓整個團隊願意使用、具備基本操作能力。Pax Financial Group總裁Janise Brooks與Highvault Consulting執行長David Quisenberry在ADVISE AI的一場討論中分享導入經驗：由管理層確立方向，讓員工參與發掘應用場景，再透過培訓與小規模實作逐步推廣。
這也關乎顧問如何分配工作時間。Deloitte指出，顧問超過70%的時間用於非客戶服務工作；AI有望釋放其中最多50%的時間，讓顧問能將更多心力投入服務既有客戶、開發新客戶及支持機構成長。這場討論由Charles Schwab人工智慧諮詢總監Adam Moseley主持，聚焦如何讓員工參與導入，而非感到自身受到威脅。
AI工具應向全體員工開放
Brooks表示，Pax已為每位員工提供Copilot，並要求所有人達到基本使用能力。她認為，推動AI普及不能只倚賴少數熱衷技術的內部推動者。員工可以先從個人工作需求出發，再與顧問的作業流程對照，找出適合導入的環節。
Quisenberry也指出，若只有少數員工熟悉某個平台，並不足以帶動整個機構採用。Highvault的經驗是，工具應在團隊內普及。推廣期間，部分員工可能需要時間適應，但這不代表應把AI使用權限或機會限於少數人。
對理財顧問機構而言，讓全員都能使用工具，也意味著必須顧及不同職務與熟練程度。除了開放工具，機構還需要訂定基本能力要求並提供持續支援，避免導入止於開通帳號，或只有少數人試用。
管理層定目標，一線員工找出應用點
Brooks表示，領導者應說明機構希望AI發揮什麼作用，以及員工需要達到哪些基本要求；至於具體用在哪些工作，往往要由第一線員工提出。她將這種做法概括為由上而下確立方向、由下而上推動實作。
Quisenberry認為，執行長與資深主管是否實際投入，會影響員工對計畫的重視程度。管理層明確表態支持，有助員工提出想法，也能讓合適的同事加入討論。若領導層參與不足，員工可能不願出席相關會議，推廣成效也可能因此受限。
管理層不必替員工決定每一個應用場景。主管負責設定目標並提供資源，第一線團隊則更清楚哪些日常流程耗時、重複或令人困擾。由兩者共同推進，AI計畫才較容易落實到實際工作中。
從基礎培訓開始，再讓員工動手搭建
Pax啟動AI整合時，先為全體員工安排一小時的基礎能力培訓，內容包括提示詞入門；之後再舉辦工作坊，帶領員工搭建簡單的智能代理。培訓後，部分員工開始自行設計工具。一名顧問為自己參與的非營利組織搭建智能代理，另一名員工隨後也開始嘗試。
Quisenberry建議，機構可先召集焦點小組，請員工列出希望AI協助處理的任務，再由團隊挑選適合優先開發的項目。機構可以先協助搭建一批應用，之後再逐步培訓員工自行開發。這種做法從實際需求出發，也能讓培訓更貼近日常工作。
從小型任務見到成效，逐步建立信心
Brooks表示，員工提出的工作痛點會隨著AI推廣逐漸浮現，能否解決這些問題，是爭取團隊支持的重要一環。她主張從小處著手，把階段性成果視為進展，而不是要求員工一開始就全面改變工作方式。
Pax每季舉行全員會議，讓同事分享AI應用案例。Brooks舉例，有員工表示，一項過去需要四小時完成的工作，如今三分鐘便可完成。機構也會追蹤AI工具的使用情況，並向使用最活躍的員工頒發「Iron Man獎」。
推廣過程中也出現原先未預期的積極使用者。Brooks提到，一名原本較內向、偏重分析工作的員工，後來成為AI愛好者。她表示，機構未必能預先判斷誰會成為推動者，因此應讓不同員工都有機會接觸工具並提出想法。她強調，無須一開始就投入最複雜的應用，但團隊需要開始嘗試並持續推進。