WealthW-Group (wealthw-group.co) संदिग्ध धोखाधड़ी जोखिम चेतावनी

मुख्य मुद्दा: अनुपालन प्रकटीकरण "अप्रमाणित"

एक मान्यता प्राप्त वित्तीय सेवा प्रदाता को कम से कम निम्नलिखित जानकारी प्रदान करनी चाहिए: कानूनी इकाई कौन है, किसके अधीनस्थ है, लाइसेंस संख्या क्या है, विनियमित व्यवसाय का दायरा क्या है, धन/ग्राहक संपत्ति कैसे अलग की जाती है, शिकायतें और विवाद समाधान के रास्ते कहां हैं - यह जानकारी उपयोगकर्ताओं के लिए कुछ मिनटों में सत्यापित होनी चाहिए।

लेकिन wealthw-group.co पर, जब स्क्रिप्ट चालू नहीं होती है, तो केवल "जावास्क्रिप्ट सक्षम करने की आवश्यकता है" दिखता है, जिससे महत्वपूर्ण प्रकटीकरण तेजी से, स्वतंत्र रूप से सत्यापित नहीं हो पाता है। किसी भी मंच के लिए जो धन और पहचान जानकारी से संबंधित है, इस प्रकार का "जानकारी अप्रमाणित" का प्रस्तुतीकरण बड़ी चेतावनी है: आप यह सत्यापित नहीं कर सकते कि आपके सामने "अनुपालन संस्था" है या एक ऐसा फ्रंटपेज है जो किसी भी समय बदल सकता है।

विनियमन परिप्रेक्ष्य: पहले "अनुमोदन/पंजीकरण" की जाँच करें, फिर लेन-देन की बात करें

कई उच्च जोखिम प्लेटफार्मों का सबसे आम पैटर्न है: "वित्तीय संस्थान जैसा दिखने" का उपयोग (नाम, वेबसाइट, ग्राहक सेवा बोलचाल, यहां तक कि जाली नियामक दावा) करके उपयोगकर्ताओं को धन जमा करने/अनुमोदन देने/ऐप डाउनलोड करने/जानकारी जमा करने के कार्यों की ओर ले जाना। एक बार धन बाहर जाने पर, उसके बाद अक्सर विलंब, धन बढ़ाने, "जोखिम नियंत्रण / कर शुल्क / जमा शुल्क" के नाम पर और धन हस्तांतरित करने की मांग की जाती है।

आधिकारिक नियामकीय संस्थाओं की दृष्टि स्पष्ट है: यूनाइटेड किंगडम में, लगभग सभी वित्तीय सेवाओं/उत्पादों की पेशकश, प्रचार या बिक्री करने वाले संस्थान और व्यक्ति को अनुमोदित या पंजीकृत होना चाहिए; साथ ही, नियामक भी "अनाधिकृत/संदिग्ध धोखाधड़ी/क्लोन संस्थान" के सुराग को चेतावनी प्रणाली में शामिल करेगा।

जो और भी सावधान करने वाली बात है वह यह है कि: नियामकीय प्रकटीकरण में एक विशिष्ट मामला - "क्लोन संस्थान (क्लोन फर्म)" - लंबे समय से मौजूद है: धोखेबाज विश्वसनीयता हासिल करने के लिए वास्तविक संस्थान की जानकारी की नकल या संयोजन करते हैं।
यह WealthW-Group को इंगित करने के समान नहीं है, लेकिन यह बताता है: "जैसे दिखने" वाला वित्तीय संस्थान होना पर्याप्त नहीं है; नियामक डेटाबेस में प्रमाणित होना चाहिए।

आप निम्नलिखित आधिकारिक चैनलों का उपयोग करके क्रॉस-चेक कर सकते हैं (यदि कोई भी सत्यापन विफल होता है, तो उसे सीधे उच्च जोखिम के रूप में डिग्रेड करना चाहिए):

• फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) के वित्तीय सेवा पंजीकरण जानकारी के तहत यह देखने के लिए जाँच करें कि संस्थान अस्तित्व में है या नहीं, अनुमतियों का दायरा मेल खाता है या नहीं, और "अनाधिकृत/चेतावनी/क्लोन" संकेत पर ध्यान दें।
  
• इंवेस्टर.gov गाइड के तहत यू.एस. सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) के अनुशासनात्मक प्रकटीकरण और निवेश सलाहकार संस्थानों/व्यक्तियों के पंजीकरण के लिए IAPD का उपयोग करें।
  
• यदि फ्यूचर्स/लीवरेज्ड डेरिवेटिव्स शामिल हैं, तो नेशनल फ्यूचर्स एसोसिएशन (NFA) के आधिकारिक खोज द्वार का उपयोग करके आगे सत्यापित करें।
  
• यदि मंच का दावा "मनी ट्रांसफर/एक्सचेंज/डिजिटल एसेट्स संबधित सेवाएं" प्रदान करने का है, तो FinCEN के MSB रजिस्ट्रंट सर्च सिस्टम में देखें कि क्या यह पंजीकृत है (ध्यान दें: पंजीकरण = लाइसेंस की स्वीकृति नहीं है, लेकिन यह कम से कम जांच योग्य पंजीकरण सूचना का प्रारंभिक बिंदु प्रदान कर सकता है)।
  

डोमेन और WHOIS: "शेल स्विचिंग" जोखिम की पहचान करने के लिए "पंजीकरण विवरण" का उपयोग करें

धोखाधड़ी/उच्च जोखिम वाले प्लेटफार्मों की एक सामान्य विशेषता है: डोमेन आसानी से त्याग दिए जाते हैं, मुख्य जानकारी छिपी होती है या बार-बार बदलती रहती है। इसलिए, डोमेन पंजीकरण जानकारी (WHOIS) अनुपालन जाँच में एक जरूरी "आधार प्रमाण" है।

ICANN का आधिकारिक विवरण बताता है: Whois सर्च का उपयोग करके डोमेन पंजीकरण की जानकारी देखी जा सकती है; लेकिन बहुत बार "गोपनीयता या प्रॉक्सी सुरक्षा" प्रस्तुतियों में ऐसा होता है कि पंजीकारी की वास्तविक जानकारी छिपी रहती है।
इसका मतलब यह है: यदि एक मंच के पास स्पष्ट अनुपालन प्रकटीकरण की कमी है और WHOIS में अत्यधिक गुप्त/प्रॉक्सी सुरक्षा/जानकारी की विसंगति दिखाई देती है, तो जोखिम और बढ़ जाता है - क्योंकि आप लगभग जिम्मेदार इकाई का पता नहीं लगा सकते हैं।

जोखिम चेतावनी (उपयोगकर्ताओं के लिए)

**कृपया WealthW-Group (wealthw-group.co) को "संदिग्ध धोखाधड़ी/उच्च जोखिम मंच" के रूप में मानें, जब तक कि यह आधिकारिक नियामक डेटाबेस में स्पष्ट रूप से प्रमाणीकरण नहीं हो जाता।** इससे पहले, उपयोगकर्ताओं को तुरंत निम्नलिखित कदम उठाने की सलाह दी जाती है:

• धन जमा न करें, और धन हस्तांतरण न करें, किसी भी "बकाया कर/जमा/अनफ्रीज़ शुल्क/रिक्ति शुल्क" की मांग स्वीकार न करें
  
• पहचान पत्र, बैंक कार्ड, पते के प्रमाण, चेहरे की पहचान जैसे संवेदनशील जानकारी प्रस्तुत न करें
  
• किसी भी दूरस्थ नियंत्रण (स्क्रीन साझा/दूरस्थ डेस्कटॉप) को अनुमति न दें या अनजान ऐप/प्लग-इन स्थापित न करें
  
• यदि पहले ही धन हस्तांतरित कर चुके हैं: चैट रिकॉर्ड, धन हस्तांतरण प्रमाण, भुगतान कर रहे खाते की जानकारी और वेबसाइट की स्क्रीनशॉट सहेजें, और स्थानीय पुलिस/धोखाधड़ी चैनलों और संबंधित नियामक शिकायत दर्ज करे (आपके देश/क्षेत्र के आधार पर)
  

अस्वीकरण: यह लेख सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी पर आधारित अनुपालन जोखिम चेतावनी है, न कि कोई निवेश सलाह या लेन-देन की सलाह।