Enso Markets को बिना वित्तीय लाइसेंस के संचालन के कारण उजागर किया गया

Enso Markets ने पंजीकरण संख्या के माध्यम से नियामक योग्यता को प्रतिस्थापित किया

Enso Markets खुद को एक "विश्वसनीय वित्तीय दलाल" के रूप में दावा करता है, जो MetaTrader 5 के माध्यम से विदेशी मुद्रा, स्टॉक, सूचकांक, वस्त्र, क्रिप्टोकरेंसी और अन्य अंतर अनुबंध व्यापार प्रदान करता है। इसकी वेबसाइट 1:500 तक के लीवरेज, न्यूनतम 50 डॉलर की जमा राशि और 1500 से अधिक व्यापारिक उत्पादों का प्रचार करती है। साथ ही, वेबसाइट सेंट लूसिया कंपनी पंजीकरण संख्या, हांगकांग का पता और अमेरिकी वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) मुद्रा सेवा व्यवसाय (MSB) पंजीकरण संख्या भी प्रदर्शित करती है।[1]

ये खुलासे जानकारी लोगों को यह गलतफहमी दे सकते हैं कि यह एक अंतरराष्ट्रीय नियामक वित्तीय संस्था है। लेकिन हमारी जांच में पाया गया कि वास्तविकता इसके विपरीत है। Enso Markets ने अपनी शर्तों और नियमों में स्पष्ट रूप से स्वीकार किया है कि यह किसी भी वित्तीय नियामक संस्था से लाइसेंस प्राप्त नहीं है और न ही इसके अधीन है, और इसके पास कोई वित्तीय लाइसेंस नहीं है।[2]

यह स्वीकारोक्ति निर्णायक महत्व की है। कंपनी का पंजीकरण होना एक नियामक दलाल होने के समान नहीं है। FinCEN MSB पंजीकरण विदेशी मुद्रा या अंतर अनुबंध दलाल लाइसेंस नहीं है। हांगकांग का फोन नंबर और साझा कार्यालय का पता भी हांगकांग सिक्योरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन (SFC) से प्राधिकरण प्राप्त होने का संकेत नहीं देता है।

हमने अभी तक यह प्रमाणित नहीं किया है कि Enso Markets का हर लेन-देन काल्पनिक है, और न ही यह प्रमाणित किया है कि हर निकासी अनुरोध को अस्वीकार कर दिया गया है। हालांकि, बिना लाइसेंस के लीवरेज ट्रेडिंग, नियामक छद्मावरण, अप्रमाणित ग्राहक डेटा, विरोधाभासी संचालन इतिहास के दावे और कमजोर ग्राहक धन सुरक्षा, ये तत्व मिलकर उच्च जोखिम वाले अपतटीय निवेश प्लेटफार्मों की संरचना के साथ मेल खाते हैं।

उपलब्ध साक्ष्यों के आधार पर, Enso Markets को एक अनियमित दलाल के रूप में देखा जाना चाहिए, जिसमें गंभीर संदिग्ध धोखाधड़ी जोखिम है।

Enso Markets के संदिग्ध धोखाधड़ी मॉडल

यह संदिग्ध जोखिम मॉडल एक अच्छी तरह से डिज़ाइन की गई ट्रेडिंग वेबसाइट से शुरू होता है, जो दिखने में एक नियमित नियामक दलाल के समान है। Enso Markets ने सामान्य प्रतिष्ठा संकेतों का उपयोग किया है: MetaTrader 5, ECN शब्दावली, कम स्प्रेड, बाजार विश्लेषण उपकरण, KYC प्रक्रिया, AML नीति और अंतरराष्ट्रीय पते। संभावित ग्राहकों को केवल 50 डॉलर में खाता खोलने के लिए आमंत्रित किया जाता है, जिससे प्रारंभिक जमा की मानसिक बाधा कम हो जाती है।[1][4]

एक बार खाता खोलने के बाद, यह प्लेटफॉर्म ग्राहक प्रबंधक, ट्रेडिंग संकेत, बोनस ऑफर या ट्रेडिंग इंटरफेस में दिखाए गए आभासी लाभ के माध्यम से ग्राहकों को धीरे-धीरे जमा बढ़ाने के लिए प्रोत्साहित कर सकता है। दिखाई देने वाला खाता शेष स्वतंत्र रूप से यह प्रमाणित नहीं कर सकता कि ग्राहक के आदेश बाहरी बाजार में प्रवेश कर चुके हैं, और न ही यह प्रमाणित कर सकता है कि निकासी के लिए समान राशि उपलब्ध है।

यह अनियमित ओवर-द-काउंटर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का मुख्य जोखिम है। दलाल खाता पोर्टल, मूल्य पुश, ट्रेडिंग इतिहास और निकासी प्रक्रिया को नियंत्रित कर सकता है। स्वतंत्र नियामक संस्था, ऑडिटेड वित्तीय विवरण या सत्यापन योग्य ग्राहक धन व्यवस्था के बिना, ग्राहकों के लिए यह निर्णय लेना कठिन होता है कि ट्रेडिंग बाहरी रूप से निष्पादित हो रही है या केवल एक निजी नियंत्रित प्रणाली में दर्ज की जा रही है।

अमेरिकी कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) ने सोशल मीडिया संपर्कों और सिफारिशों के माध्यम से खोजे गए बिना लाइसेंस के अपतटीय विदेशी मुद्रा दलालों की शिकायतों के मामलों का वर्णन किया है। एजेंसी को रिपोर्ट किए गए मामलों में, ग्राहकों ने बड़ी मात्रा में धन जमा किया और निकासी का प्रयास करते समय चुप्पी या अतिरिक्त भुगतान की मांग का सामना किया।[12] यह चेतावनी Enso Markets द्वारा इन विशिष्ट कार्यों को लागू करने का प्रमाण नहीं देती है, लेकिन यह इसी तरह की नियामक जवाबदेही की कमी के कारण पूर्वानुमेय खतरों का वर्णन करती है।[12]

इस प्रकार की धोखाधड़ी का सामान्य अंतिम चरण यह है कि धन जारी होने से पहले नए शुल्क नामों की स्थापना की जाती है, जिन्हें कर, बीमा, मार्जिन पुनर्स्थापन, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सत्यापन, वॉलेट सक्रियण या निकासी प्रसंस्करण शुल्क कहा जा सकता है। इस शुल्क का भुगतान करने के बाद, अक्सर निकासी के बजाय एक और शुल्क की मांग की जाती है।

उन लोगों के लिए जो पहले से ही Enso Markets में इस मॉडल का सामना कर चुके हैं, उन्हें आगे भुगतान तुरंत रोक देना चाहिए। वैध निकासी व्यक्तिगत वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी भेजने पर निर्भर नहीं होनी चाहिए, या धन जारी होने से पहले दलाल को अप्रत्याशित "कर" का भुगतान नहीं करना चाहिए।

Enso Markets ने स्वीकार किया कि उसके पास कोई वित्तीय लाइसेंस नहीं है

Enso Markets के नियामक दलाल होने के दावे का सबसे मजबूत सबूत, Enso Markets से ही आता है।

इसके शर्तों और नियमों में कहा गया है कि कंपनी सेंट लूसिया की एक पंजीकृत व्यावसायिक इकाई है, लेकिन "किसी भी वित्तीय नियामक संस्था से लाइसेंस प्राप्त नहीं है या उसके अधीन नहीं है"। उसी दस्तावेज़ में बाद में कहा गया है कि Enso Markets Ltd "के पास कोई वित्तीय लाइसेंस नहीं है"।[2]

यह खुलासा सीधे तौर पर इसकी वेबसाइट पर व्यापक रूप से उपयोग किए गए विपणन शब्दों को कमजोर करता है। होमपेज Enso Markets को "विश्वसनीय वित्तीय दलाल" के रूप में वर्णित करता है, जबकि छवि विवरण बार-बार "एशिया का सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा दलाल", "एशिया का सबसे विश्वसनीय विदेशी मुद्रा दलाल" जैसे शब्दों का उपयोग करता है।[1] लेकिन इन विवरणों का समर्थन करने के लिए किसी भी नियामक संस्था, लाइसेंस संख्या या नियामक कानूनी इकाई का उल्लेख नहीं किया गया है।[1]

कंपनी द्वारा स्वयं प्रकाशित "क्या Enso Markets वैध है?" पृष्ठ, कंपनी पंजीकरण, AML नीति, एन्क्रिप्शन तकनीक और FinCEN MSB संख्या पर निर्भर करता है ताकि यह तर्क दिया जा सके कि प्लेटफॉर्म अनुपालन मानकों का पालन करता है। लेकिन इस पृष्ठ पर फिर भी यह नहीं बताया गया है कि किसी भी वित्तीय नियामक संस्था ने Enso Markets को लीवरेज विदेशी मुद्रा या अंतर अनुबंध दलाल सेवाएं प्रदान करने के लिए अधिकृत किया है।[4]

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) प्रक्रियाएं दलाल नियमन का स्थान नहीं ले सकतीं। आंतरिक KYC नीति कंपनी द्वारा पहचान दस्तावेज़ कैसे एकत्र किए जाते हैं, इसका वर्णन कर सकती है, लेकिन यह न्यूनतम पूंजी आवश्यकताओं, ग्राहक धन अलगाव, निष्पक्ष निष्पादन, स्वतंत्र शिकायत निपटान या निवेशक मुआवजा योजना में भागीदारी को शामिल नहीं करती।

Enso Markets ने यह भी दावा किया है कि उसके पास एक समर्पित अनुपालन अधिकारी है, जो स्वतंत्र अनुपालन समीक्षा और बाहरी मूल्यांकन करता है। इसके द्वारा प्रकाशित AML दस्तावेज़ में अनुपालन अधिकारी का नाम नहीं बताया गया है, बाहरी ऑडिटर का उल्लेख नहीं किया गया है, मूल्यांकन की तारीख नहीं दी गई है, और कोई स्वतंत्र समीक्षा रिपोर्ट प्रकाशित नहीं की गई है।[17] ये केवल कंपनी के अपने बारे में बयान हैं, न कि किसी सक्षम वित्तीय नियामक संस्था से प्राप्त नियामक सबूत।[17]

सेंट लूसिया कंपनी पंजीकरण विदेशी मुद्रा दलाल लाइसेंस नहीं है

Enso Markets ने Enso Markets Ltd को सेंट लूसिया कंपनी के रूप में सूचीबद्ध किया है, जिसका पंजीकरण संख्या 2025-00575 है। सार्वजनिक पंजीकरण जानकारी से पता चलता है कि कंपनी का पंजीकरण 2025 के 6 अगस्त को हुआ था।[11]

यह पंजीकरण एक कानूनी इकाई के अस्तित्व को स्थापित करता है, लेकिन कंपनी को खुदरा विदेशी मुद्रा या अंतर अनुबंध जमा प्राप्त करने के लिए अधिकृत नहीं करता।

सेंट लूसिया वित्तीय सेवा नियामक प्राधिकरण (FSRA) ने सार्वजनिक रूप से स्पष्ट किया है कि विदेशी मुद्रा गतिविधियां उसके अधिकार क्षेत्र के मौजूदा लाइसेंस ढांचे के अंतर्गत नहीं आतीं, और इस प्रकार की गतिविधियों में शामिल कंपनियां FSRA की निगरानी या नियमन के अधीन नहीं हैं। इसकी 2023-2024 की वार्षिक रिपोर्ट में कहा गया है कि इसने विशेष रूप से एक नोटिस जारी किया है ताकि यह स्पष्ट किया जा सके कि यह विदेशी मुद्रा गतिविधियों को नियंत्रित नहीं करता, और विदेशी मुद्रा गतिविधियों में शामिल संस्थाएं FSRA से लाइसेंस प्राप्त नहीं हैं।[6]

FSRA ने एक औपचारिक चेतावनी नोटिस में इसे दोहराया है। एक नोटिस में, प्राधिकरण ने कहा कि सेंट लूसिया विदेशी मुद्रा व्यवसाय लाइसेंस जारी नहीं करता, यह संकेत देते हुए कि विदेशी मुद्रा कंपनियों के पास पंजीकरण, लाइसेंस प्राप्त या FSRA से संबद्ध होने के दस्तावेज़ भ्रामक होंगे।[5]

Enso Markets ने ऐसा दावा नहीं किया है कि FSRA ने उसे विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्रदान किया है। हालांकि, वेबसाइट सेंट लूसिया पंजीकरण जानकारी को व्यापारिक उत्पादों, अनुपालन शब्दावली और FinCEN पंजीकरण संख्या के साथ प्रदर्शित करती है। इस प्रकार की प्रस्तुति पाठकों को सामान्य कंपनी पंजीकरण को वित्तीय योग्यता के रूप में देखने के लिए गुमराह कर सकती है।

यह भेद महत्वपूर्ण है क्योंकि कंपनी पंजीकरण कार्यालय आमतौर पर केवल कानूनी इकाई को रिकॉर्ड करता है। जबकि वित्तीय नियामक संस्थाएं यह जांच करती हैं कि क्या दलाल ग्राहक धन रखने के लिए योग्य है, क्या पर्याप्त पूंजी बनाए रखता है, कैसे व्यापार निष्पादित करता है, और क्या ग्राहकों के पास औपचारिक शिकायत और मुआवजा चैनल हैं।

Enso Markets का सेंट लूसिया पंजीकरण "क्या एक कंपनी पंजीकृत है" इस प्रश्न का उत्तर देता है, लेकिन "क्या ग्राहक धन सुरक्षित है" इसका उत्तर नहीं देता।

FinCEN MSB संख्या विदेशी मुद्रा या अंतर अनुबंध दलाल प्राधिकरण नहीं है

Enso Markets अब FinCEN MSB पंजीकरण संख्या 31000332540815 को प्रमुखता से प्रदर्शित करता है, जिसमें विदेशी मुद्रा व्यापार, मुद्रा हस्तांतरण और मनी ऑर्डर बिक्री शामिल हैं। वेबसाइट का दावा है कि Enso Markets Ltd अमेरिकी वित्त विभाग के अधीन एक एजेंसी के रूप में MSB के रूप में पंजीकृत है।[1][4]

यहां तक कि अगर यह पंजीकरण रिकॉर्ड वास्तविक और वैध है, तो भी यह Enso Markets को एक लाइसेंस प्राप्त निवेश दलाल में परिवर्तित नहीं कर सकता।

FinCEN बताता है कि MSB 107 फॉर्म जमा करके पंजीकरण करते हैं। यह पंजीकरण विशेष मुद्रा सेवा गतिविधियों में शामिल व्यवसायों की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग दायित्व है, जिसे नियमित रूप से अपडेट किया जाना चाहिए, लेकिन यह प्रतिभूति, डेरिवेटिव या खुदरा विदेशी मुद्रा नियामक संस्थाओं से प्राधिकरण प्राप्त करने के समान नहीं है।[7]

FinCEN आगे बताता है कि पंजीकरण बिना शुल्क के होता है, प्रक्रिया अपेक्षाकृत सरल होती है। निरंतर विवेकपूर्ण नियमन के अधीन बैंकों, प्रतिभूति दलालों और बीमा कंपनियों के विपरीत, MSB अपनी गतिविधियों के कारण FinCEN आवश्यकताओं के अधीन होते हैं, न कि FinCEN द्वारा सुरक्षित और सुदृढ़ लाइसेंस या चार्टर प्रदान करने के कारण।[8]

यह भेद मौलिक है। FinCEN पंजीकरण मुख्य रूप से बैंक गोपनीयता अधिनियम और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग दायित्वों से संबंधित है। यह यह प्रमाणित नहीं करता कि Enso Markets के पास पर्याप्त पूंजी है, अलग-अलग दलाल खाते बनाए रखता है, निष्पक्ष अंतर अनुबंध मूल्य निर्धारण प्रदान करता है या मुआवजा योजना में भाग लेता है।

यह प्रदर्शन विशेष रूप से संदिग्ध है क्योंकि Enso Markets वेबसाइट का दावा है कि अमेरिकी निवासियों और नागरिकों को खाता खोलने से मना किया गया है, फिर भी अमेरिकी ग्राहकों को स्वीकार नहीं करने का दावा करते हुए, अमेरिकी MSB पंजीकरण को विश्वास संकेत के रूप में प्रचारित करता है।[1][4]

ब्रोकर्स पृष्ठ के फुटर में FinCEN संख्या औपचारिक लग सकती है, लेकिन यह CFTC, NFA, FCA, ASIC, CySEC या अन्य लीवरेज निवेश उत्पादों के लिए जिम्मेदार नियामक संस्थाओं के प्राधिकरण के समान सुरक्षा प्रदान नहीं कर सकती।

हांगकांग का पता SFC प्राधिकरण का गठन नहीं करता

Enso Markets द्वारा सूचीबद्ध वास्तविक पता "हांगकांग कॉजवे बे, 1 सनिंग रोड, ली गार्डन थ्री, स्पेसेस" है, और हांगकांग का फोन नंबर प्रकाशित किया गया है।[1][16]

वेबसाइट ने हांगकांग कंपनी पंजीकरण संख्या या SFC केंद्रीय संख्या का खुलासा नहीं किया है, और न ही यह बताया है कि कोई भी हांगकांग लाइसेंस धारक कंपनी उसकी व्यापारिक सेवाओं के लिए जिम्मेदार है।

SFC का सार्वजनिक पंजीकरण पुस्तिका हांगकांग में प्रतिभूति, वायदा और लीवरेज विदेशी मुद्रा संबंधित व्यवसायों में शामिल लाइसेंसधारी व्यक्तियों और पंजीकृत संस्थानों को कवर करता है। इस पंजीकरण पुस्तिका का अस्तित्व जनता को यह सत्यापित करने के लिए है कि उनका व्यापारिक साथी अधिकृत व्यक्ति या संस्था है।[9][10]

हमने SFC पंजीकरण पुस्तिका की खोज की और 20 जुलाई 2026 तक, Enso Markets या Enso Markets Ltd के नाम से मेल खाने वाली कोई लाइसेंसधारी संस्था नहीं पाई। स्वतंत्र संस्था BrokersView ने हांगकांग पंजीकरण पुस्तिका की जांच के बाद भी यही निष्कर्ष निकाला।[15]

कार्यालय का पता लाइसेंस का स्थान नहीं ले सकता। वेबसाइट ने स्वयं इस स्थान को लचीले कार्यालय ब्रांड "स्पेसेस" के रूप में चिह्नित किया है, न कि इसे एक विशेष रूप से नियामक दलाल संचालन के प्रमाण के रूप में प्रस्तुत किया है। हांगकांग +852 से शुरू होने वाला फोन नंबर केवल यह प्रमाणित करता है कि एक हांगकांग नंबर का संपर्क चैनल उपयोग में है।

दावा किया गया संचालन इतिहास बुनियादी समयरेखा परीक्षण में विफल रहा

Enso Markets ने कई बार दावा किया है कि उसने "कई वर्षों से" व्यापारियों को सशक्त बनाया है। इसके होमपेज पर "केविन ली" के नाम से एक ग्राहक समीक्षा भी प्रकाशित की गई है, जिसमें कहा गया है कि इस ग्राहक ने Enso Markets में दो वर्षों से व्यापार किया है।[1]

समस्या यह है कि कंपनी की रिपोर्ट के अनुसार पंजीकरण 2025 के 6 अगस्त को हुआ था। 20 जुलाई 2026 तक, यह कानूनी इकाई अभी तक एक वर्ष से कम समय के लिए अस्तित्व में है। वेबसाइट ने किसी भी पूर्ववर्ती दलाल, पूर्व लाइसेंसधारी इकाई या ग्राहक खाता हस्तांतरण का उल्लेख नहीं किया है जो दो वर्षों के ग्राहक संबंधों की व्याख्या कर सके।[11]

होमपेज ने यह भी दावा किया है कि उसके पास 120,000 से अधिक संतुष्ट व्यापारी, 50,000 सफल लेन-देन और 200 वैश्विक विशेषज्ञ हैं, लेकिन इन संख्याओं को प्रमाणित करने के लिए कोई ऑडिटेड ग्राहक डेटा, व्यापार मात्रा रिपोर्ट, कर्मचारी सूची या नामित विशेषज्ञ प्रदान नहीं किए गए हैं।[1]

ये संख्याएं आंतरिक रूप से असंगत हैं। 120,000 संतुष्ट व्यापारियों का दावा करते हुए, बगल में दिखाए गए 50,000 सफल लेन-देन की संख्या स्पष्ट रूप से कम है। जब तक "सफल लेन-देन" की कोई अप्रकाशित विशेष परिभाषा नहीं है, यह दर्शाता है कि प्रत्येक दो संतुष्ट ग्राहकों के लिए एक से कम सफल लेन-देन है।

ग्राहक समीक्षा सत्यापित प्रोफाइल या बाहरी समीक्षा रिकॉर्ड से लिंक नहीं की गई है, तारीख, खाता इतिहास या वास्तविक निकासी प्रमाण नहीं प्रदान करती है। ये नाम सामान्य हैं, और कैरोज़ल में समान चार समीक्षाएं बार-बार दिखाई देती हैं।[1] हम स्वतंत्र रूप से यह सत्यापित नहीं कर सकते कि ये उद्धृत व्यक्ति वास्तव में मौजूद हैं या Enso Markets में व्यापार कर चुके हैं।[1]

उसी भाग में शेष पाठ भी शामिल है, जिसमें दावा किया गया है कि लोग "क्लारियो" पर वित्तीय प्रबंधन और तनाव कम करने के लिए निर्भर करते हैं। "क्लारियो" Enso Markets के कानूनी इकाई या ब्रांड के रूप में प्रकट नहीं होता है। यह शब्द वेबसाइट के ब्लॉग भाग में फिर से प्रकट होता है, यह दर्शाता है कि वेबसाइट की कुछ सामग्री सामान्य टेम्पलेट से उत्पन्न हो सकती है और पूरी तरह से संपादित नहीं की गई है।[1]

फुटर में "Enso Market Ltd" और उल्लिखित कानूनी नाम "Enso Markets Ltd" के बीच अदला-बदली होती है। एकल अक्षर की कमी केवल एक मसौदा त्रुटि हो सकती है, लेकिन पहचान दस्तावेज़ और ग्राहक जमा प्राप्त करने वाले वित्तीय प्लेटफॉर्म को सटीक और सुसंगत कानूनी प्रकटीकरण बनाए रखना चाहिए।[1]

पुराना डोमेन वर्षों की दलाल गतिविधि को प्रमाणित नहीं करता

पहले TraderKnows अनुसंधान द्वारा उद्धृत WHOIS जानकारी रिकॉर्ड, ensomarket.com डोमेन का पंजीकरण 2021 के 22 अगस्त को हुआ था, और पंजीकरण जानकारी 2025 के अगस्त में अपडेट की गई थी।[11]

यह डोमेन तिथि यह प्रमाणित नहीं करती कि Enso Markets Ltd 2021 से दलाल व्यवसाय संचालित कर रहा है। इसकी कानूनी इकाई 2025 तक पंजीकृत नहीं हुई थी, और किसी भी पूर्ववर्ती कंपनी का खुलासा नहीं किया गया है।

डोमेन को पार्क किया जा सकता है, स्थानांतरित किया जा सकता है, पूर्व मालिक से खरीदा जा सकता है या नए व्यवसाय के लिए पुनः उपयोग किया जा सकता है। धोखाधड़ी ऑपरेटर कभी-कभी पुराने डोमेन खरीदते हैं क्योंकि पहले की पंजीकरण तिथि नए लॉन्च किए गए प्लेटफॉर्म को परिपक्व दिखा सकती है। हमें इस विशेष डोमेन को अन्य मालिक से खरीदने का प्रमाण नहीं मिला है, इसलिए इसे तथ्यात्मक बयान के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। यह स्पष्ट है: डोमेन की उम्र एक कंपनी के निरंतर संचालन को प्रमाणित नहीं कर सकती जो अभी तक अस्तित्व में नहीं थी।

हमारी खोज में Enso Markets के 2025 में पंजीकरण से पहले वर्षों तक संचालन के प्रमाण के लिए स्वतंत्र समाचार रिपोर्ट, नियामक दस्तावेज़ या स्थापित दलाल रिकॉर्ड की बड़ी मात्रा नहीं मिली। उपलब्ध सार्वजनिक जानकारी इसके बजाय 2025 के बाद की गतिविधियों को दर्शाती है।[11][15]

इसलिए, इसका "कई वर्षों से व्यापारियों को सशक्त बनाने" का बयान समर्थन की कमी है।

Enso Markets ने अपने दस्तावेज़ों में महत्वपूर्ण ग्राहक धन जोखिम को लिखा है

Enso Markets "पारदर्शी मूल्य निर्धारण", "सुरक्षित प्लेटफॉर्म" और विश्वसनीय निकासी का प्रचार करता है, लेकिन इसके कानूनी दस्तावेज़ काफी कम आश्वस्त करने वाली तस्वीर पेश करते हैं।[1][2][3]

शर्तें और नियम कंपनी को स्वयं निर्णय लेने की अनुमति देते हैं कि सेवा को निलंबित, सीमित या समाप्त किया जाए, और बिना पूर्व सूचना के। शर्तें अप्रत्यक्ष नुकसान, लाभ हानि, डेटा हानि और कुछ अनधिकृत खाता पहुंच के लिए जिम्मेदारी को सीमित करने का प्रयास करती हैं। विवाद को सेंट लूसिया की अदालतों के विशेष अधिकार क्षेत्र में निर्दिष्ट किया गया है।[2]

जोखिम प्रकटीकरण बयान में कहा गया है कि Enso Markets ग्राहक धन को तीसरे पक्ष को स्थानांतरित कर सकता है, जैसे बैंक, तरलता प्रदाता या समाशोधन संस्थान। बयान में यह भी कहा गया है कि ग्राहक धन को समेकित खातों या समग्र खातों में रखा जा सकता है, और यदि तीसरा पक्ष दिवालिया हो जाता है या कानूनी कार्रवाई का सामना करता है, तो धन की पुनः प्राप्ति को सीमित किया जा सकता है। Enso Markets आगे कहता है कि यह इन तीसरे पक्षों की सॉल्वेंसी या प्रदर्शन के लिए जिम्मेदार नहीं है।[3]

नियामक दलाल आमतौर पर लागू विशिष्ट ग्राहक धन नियमों को स्पष्ट रूप से बताते हैं, नियामक संस्था को निर्दिष्ट करते हैं और संबंधित मुआवजा व्यवस्था का खुलासा करते हैं। Enso Markets धन अलगाव को लागू करने वाली नियामक संस्था को निर्दिष्ट नहीं करता है, और न ही यह बताता है कि ग्राहक शेष राशि को कवर करने वाली कोई वैधानिक मुआवजा योजना है।

इसका दावा है कि डेटा ट्रांसमिशन SSL एन्क्रिप्शन का उपयोग करता है इस समस्या को हल नहीं करता। एन्क्रिप्शन ब्राउज़र और सर्वर के बीच जानकारी के ट्रांसमिशन के दौरान सुरक्षा प्रदान कर सकता है, लेकिन यह यह प्रमाणित नहीं करता कि जमा की गई धनराशि अलग की गई है, प्रदर्शित आदेश बाहरी बाजार में पहुंच गए हैं या निकासी अनुरोध का पालन किया जाएगा।[18]

1:500 का लीवरेज जोखिम को बढ़ाता है

Enso Markets 1:500 तक के लीवरेज का प्रचार करता है।[1] अधिकतम लीवरेज पर, एक पूरी तरह से लीवरेज की गई स्थिति में, प्रत्येक 1 डॉलर खाता शुद्ध मूल्य 500 डॉलर के बाजार जोखिम को नियंत्रित करता है।

स्प्रेड, कमीशन, स्लिपेज और फोर्स्ड लिक्विडेशन नियमों पर विचार करने से पहले, लगभग 0.2% का प्रतिकूल बाजार उतार-चढ़ाव मूल मार्जिन को समाप्त कर देगा। Enso Markets का अपना खुलासा भी स्वीकार करता है कि छोटे बाजार उतार-चढ़ाव से महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है, पूरी प्रारंभिक निवेश राशि खो सकती है, और ग्राहकों को स्थिति बनाए रखने के लिए अतिरिक्त धन जमा करने की आवश्यकता हो सकती है।[3]

यहां तक कि एक नियमित नियामक दलाल के साथ, उच्च लीवरेज खतरनाक होता है। और एक अनियमित प्लेटफॉर्म पर, यह मूल्य निर्माण, निष्पादन गुणवत्ता, नकारात्मक शेष राशि का प्रबंधन, फोर्स्ड लिक्विडेशन प्रक्रियाएं और खाता बंद होने के बाद धन की पुनः प्राप्ति के बारे में अधिक प्रश्नों के साथ संयुक्त होता है।

Enso Markets ग्राहक निकासी का प्रयास करते समय क्या हो सकता है

पहला संभावित परिणाम सामान्य निकासी है। यदि Enso Markets समय पर अनुरोध को संसाधित करता है और शेष राशि को पूरी तरह से वापस कर देता है, तो यह लेन-देन उस विशेष ग्राहक की तत्काल चिंताओं को कम करेगा, लेकिन भविष्य के जमा के लिए नियामक सुरक्षा नहीं बनाएगा।

अधिक गंभीर पैटर्न निकासी लंबित रहने, ग्राहक सेवा का जवाब देना बंद करने या ग्राहक प्रबंधक द्वारा एक और भुगतान की मांग करने से शुरू होता है। कर, मार्जिन, बीमा, तरलता सत्यापन या एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समीक्षा के लिए शुल्क की मांग को महत्वपूर्ण चेतावनी के रूप में देखा जाना चाहिए। वैध कर आमतौर पर संबंधित कर प्राधिकरण को भुगतान किया जाना चाहिए, न कि दलाल के नियंत्रण वाले निजी वॉलेट में स्थानांतरित किया जाना चाहिए।

ग्राहक यह भी पा सकते हैं कि दिखाई देने वाला लाभ गायब हो गया है, व्यापार को पूर्वव्यापी रूप से समायोजित किया गया है, खाता लॉक कर दिया गया है, या तथाकथित बोनस का उपयोग पहले अप्रकाशित व्यापार मात्रा आवश्यकताओं को लागू करने के लिए किया गया है। ये परिणाम बिना लाइसेंस के अपतटीय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से संबंधित शिकायतों में आम जोखिम हैं, हालांकि हमने प्रत्येक को Enso Markets में होने की पुष्टि नहीं की है।[12]

क्योंकि Enso Markets किसी भी वित्तीय नियामक संस्था की निगरानी में नहीं है, विवाद ग्राहकों को केवल कंपनी के आंतरिक समर्थन प्रणाली और कंपनी की शर्तों के अनुसार सेंट लूसिया में मुकदमा करने पर निर्भर कर सकता है। कोई पहचान योग्य नियामक संस्था सामान्य दलाल शिकायत प्रक्रिया के माध्यम से मुआवजे का आदेश नहीं दे सकती।[2]

वर्तमान Enso Markets उपयोगकर्ताओं को क्या कार्रवाई करनी चाहिए

मौजूदा शेष राशि की सुरक्षा के लिए, ग्राहक प्रबंधक द्वारा निर्धारित अतिरिक्त मार्जिन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए या निकासी को अनलॉक करने के लिए अतिरिक्त जमा नहीं करना चाहिए। अधिक धन जमा करना आमतौर पर केवल जोखिम को बढ़ाता है।

उपलब्ध खाता और समर्थन चैनलों के माध्यम से लिखित निकासी अनुरोध प्रस्तुत करना चाहिए। जब तक पहुंच को बदला या हटा नहीं दिया जाता, तब तक खाता शेष, निकासी अनुरोध, व्यापार इतिहास, जमा निर्देश, बैंक जानकारी, वॉलेट पते और सभी संचार रिकॉर्ड को बनाए रखना चाहिए।

यदि धन बैंक हस्तांतरण, बैंक कार्ड या भुगतान ऐप के माध्यम से भेजा गया है, तो तुरंत उस वित्तीय संस्था से संपर्क करना चाहिए, यह सूचित करने के लिए कि लेन-देन निवेश धोखाधड़ी में शामिल हो सकता है। अमेरिकी संघीय व्यापार आयोग (FTC) बैंक, कार्ड जारीकर्ता या भुगतान प्रदाता से पूछताछ करने की सिफारिश करता है कि क्या स्थानांतरण या शुल्क को रद्द किया जा सकता है।[13]

क्रिप्टोकरेंसी स्थानांतरण आमतौर पर रद्द करना मुश्किल होता है। लेकिन फिर भी तुरंत भेजने वाले एक्सचेंज या वॉलेट प्रदाता को सूचित करना चाहिए, प्राप्त पते और लेन-देन हैश (TxID) प्रदान करना चाहिए, यह दर्शाते हुए कि यह संदिग्ध धोखाधड़ी से संबंधित है। प्रदाता उस पते को चिह्नित कर सकता है, खाता जानकारी को बनाए रख सकता है या कानून प्रवर्तन अनुरोध का जवाब दे सकता है।[13]

ग्राहक के अधिकार क्षेत्र की वित्तीय नियामक संस्था, पुलिस या साइबर अपराध विभाग को रिपोर्ट प्रस्तुत करनी चाहिए। किसी भी सोशल मीडिया खाते, संचार समूह या परिचयकर्ता को भी संबंधित प्लेटफॉर्म पर रिपोर्ट करना चाहिए।

यदि Enso Markets के प्रतिनिधि ने प्रमाण पत्र, पहचान दस्तावेज़ या कंप्यूटर/मोबाइल डिवाइस की दूरस्थ पहुंच प्राप्त की है, तो पासवर्ड बदलना चाहिए। "विश्लेषक" या ग्राहक सेवा के अनुरोध पर स्थापित किए गए दूरस्थ नियंत्रण सॉफ़्टवेयर को हटाना चाहिए, और प्रभावित वित्तीय खातों की अनधिकृत गतिविधि के लिए निगरानी करनी चाहिए।

पीड़ितों को धोखाधड़ी की वसूली से द्वितीयक खतरे का भी सामना करना पड़ता है। ये ऑपरेटर दावा करते हैं कि वे हैकिंग तकनीक, ब्लॉकचेन ट्रैकिंग, नियामक संस्थाओं या अदालत संपर्कों के माध्यम से खोए हुए धन की वसूली कर सकते हैं, लेकिन पूर्व भुगतान की मांग करते हैं। FTC चेतावनी देता है कि स्वेच्छा से प्रदान की गई वसूली सेवाएं और पूर्व भुगतान की मांग स्वयं एक धोखाधड़ी है।[14]

हमारा Enso Markets पर निष्कर्ष

साक्ष्य Enso Markets के विश्वसनीय अंतरराष्ट्रीय दलाल के रूप में स्वयं के दावे का समर्थन नहीं करते।

• Enso Markets खुलकर स्वीकार करता है कि उसके पास कोई वित्तीय लाइसेंस नहीं है, और वह किसी भी वित्तीय नियामक संस्था की निगरानी में नहीं है।[2]
• उसका सेंट लूसिया कंपनी पंजीकरण विदेशी मुद्रा लाइसेंस नहीं है।[5][6]
• उसका FinCEN MSB पंजीकरण एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पंजीकरण है, न कि लीवरेज दलाल सेवाएं प्रदान करने का प्राधिकरण।[7][8]
• उसका हांगकांग पता SFC लाइसेंस के अनुरूप नहीं है।[9][10]

कंपनी का दावा किया गया संचालन इतिहास 2025 के पंजीकरण तिथि के साथ विरोधाभासी है। दो वर्षों के ग्राहक संबंधों का वर्णन करने वाली समीक्षा उस कानूनी इकाई के अस्तित्व से पहले की है, और 120,000 संतुष्ट ग्राहकों और 200 वैश्विक विशेषज्ञों का दावा सत्यापन योग्य समर्थन की कमी है। "क्लारियो" का उल्लेख करने वाला सामान्य टेम्पलेट पाठ वेबसाइट की प्रामाणिकता और विवेकशीलता में विश्वास को और कमजोर करता है।[1][11]

उसके अपने जोखिम दस्तावेज़ चेतावनी देते हैं कि ग्राहक धन को तीसरे पक्ष को स्थानांतरित किया जा सकता है और समेकित खातों में रखा जा सकता है, धन की पुनः प्राप्ति को सीमित कर सकता है। उसकी शर्तें कंपनी को खाता पहुंच को सीमित करने का निर्णय लेने की अनुमति देती हैं, और विवाद को सेंट लूसिया की ओर निर्देशित करती हैं।[2][3]

इसलिए, हम Enso Markets को अनियमित उच्च जोखिम वाले दलाल के रूप में वर्गीकृत करते हैं, जिसमें गंभीर संदिग्ध धोखाधड़ी संकेतक हैं। कंपनी पंजीकरण और MSB पंजीकरण संख्या को निवेशक सुरक्षा के रूप में नहीं समझा जाना चाहिए। जब तक Enso Markets किसी सक्षम नियामक संस्था से सत्यापन योग्य वित्तीय लाइसेंस, स्वतंत्र रूप से ऑडिटेड संचालन रिकॉर्ड और पारदर्शी ग्राहक धन व्यवस्था प्रदान नहीं कर सकता, तब तक इस प्लेटफॉर्म में धन जमा करना ग्राहकों को अस्वीकार्य जोखिम स्तर का सामना कराएगा।

संदर्भ सामग्री

[1] Enso Markets, "एशिया में सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा दलाल - अल्ट्रा-लो स्प्रेड्स और MT5 ट्रेडिंग।"
https://ensomarket.com/
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[2] Enso Markets Ltd, "शर्तें और नियम।"
https://ensomarket.com/wp-content/uploads/2025/10/Enso-Markets-Ltd-Terms-Conditions.pdf
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[3] Enso Markets Ltd, "जोखिम प्रकटीकरण बयान।"
https://ensomarket.com/wp-content/uploads/2025/10/Enso-Markets-Ltd-Risk-Disclosure-Statement.pdf
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[4] Enso Markets, "क्या Enso Markets वैध है? व्यापारियों के लिए एक सीधा उत्तर जो अपना होमवर्क कर रहे हैं।"
https://ensomarket.com/enso-markets-legit/
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[5] सेंट लूसिया वित्तीय सेवा नियामक प्राधिकरण, "चेतावनी नोटिस - कंगा एक्सचेंज लिमिटेड।"
https://fsrastlucia.org/images/Warning_Notice_-_KANGA_Exchange_Ltd._for_Mrs._Dusauzay.pdf
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[6] सेंट लूसिया वित्तीय सेवा नियामक प्राधिकरण, "वार्षिक रिपोर्ट 2023/24।"
https://fsrastlucia.org/images/FSRA2024v6.5Final.pdf
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[7] वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क, "मनी सर्विसेज बिजनेस पंजीकरण।"
https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[8] वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क, "मनी सर्विसेज बिजनेस के रूप में पंजीकरण करने में विफलता के लिए प्रवर्तन कार्रवाई।"
https://www.fincen.gov/enforcement-actions-failure-register-money-services-business
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[9] हांगकांग प्रतिभूति और वायदा आयोग, "लाइसेंसधारी और पंजीकृत संस्थानों का रजिस्टर।"
https://www.sfc.hk/en/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Register-of-licensed-persons-and-registered-institutions
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[10] हांगकांग प्रतिभूति और वायदा आयोग, "लाइसेंसधारी व्यक्तियों और पंजीकृत संस्थानों के सार्वजनिक रजिस्टर के बारे में महत्वपूर्ण कानूनी जानकारी।"
https://www.sfc.hk/en/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Register-of-licensed-persons-and-registered-institutions/Public-register-of-licensed-persons-and-registered-institutions
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[11] TraderKnows, "Enso Markets समीक्षा 2025।"
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/713e9f6187a844bba93101f898e6c5f7
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[12] अमेरिकी कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन, "विदेशी मुद्रा व्यापार करने से पहले आपको आठ बातें जाननी चाहिए।"
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/CustomerAdvisory_MustKnowForex.html
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[13] अमेरिकी संघीय व्यापार आयोग, "यदि आपको धोखा दिया गया था तो क्या करें।"
https://consumer.ftc.gov/articles/what-do-if-you-were-scammed
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[14] अमेरिकी संघीय व्यापार आयोग, "रिफंड और रिकवरी धोखाधड़ी।"
https://consumer.ftc.gov/articles/refund-and-recovery-scams
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[15] BrokersView, "Enso Markets समीक्षा 2026।"
https://www.fastbull.com/brokersview/brokers/enso-markets
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[16] Enso Markets, "हमसे संपर्क करें।"
https://ensomarket.com/contact-us/
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[17] Enso Markets Ltd, "एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन नीति।"
https://ensomarket.com/wp-content/uploads/2025/10/Enso-Markets-Ltd-AML-Compliance-Policy.pdf
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।

[18] Enso Markets Ltd, "गोपनीयता नीति।"
https://ensomarket.com/wp-content/uploads/2025/10/Enso-Markets-Ltd-Privacy-Policy.pdf
20 जुलाई 2026 को एक्सेस किया गया।