युआनज़ीकोइन पोंज़ी स्कीम संदिग्ध।

一, YuanziCoin क्या है? एक धार्मिक आवरण में धन उगाहने वाला धंधा

YuanziCoin और इसके मुख्य डोमेन yuanzicoinynzs.com बाहर से दावा करते हैं कि यह एक "इस्लामी कानून के अनुकूल ब्लॉकचेन परियोजना" है, जिसका उद्देश्य "दुनिया भर में 1.8 बिलियन मुस्लिम समुदाय की सेवा करना" है। इसके मुख्य विक्रय बिंदु में 5 से 15 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न की गारंटी, 95 प्रतिशत लेनदेन शुल्क को कम कर सस्ती पार-देशीय फंड ट्रांसफर, स्वचालित जकात धर्मार्थ कार्यों की सुविधा और बहु-स्तरीय कमीशन तंत्र शामिल हैं।

पहली नजर में यह एक "मिशन-चालित" फिनटेक परियोजना प्रतीत होती है लेकिन इसके संचालन तंत्र के प्रत्येक प्रमुख पहलू का लक्ष्य एक ही निष्कर्ष की ओर है - यह एक विशिष्ट पोंजी स्कीम है, न कि एक वास्तविक ब्लॉकचेन उत्पाद या विनियमित वित्तीय संस्थान।

दो, पोंजी स्कीम का पहला लक्षण: उच्च ब्याज दर और बहु-स्तरीय कमीशन

नियामक संस्थाओं और सुरक्षा कंपनियों के अनुसार "उच्च लाभ निवेश योजनाएँ" आमतौर पर पोंजी स्कीम का रूप होती हैं: अवास्तविक लाभ का वादा, लगातार नए निवेश की आवश्यकता और अंततः जब पर्याप्त नया पैसा नहीं आता तो गिर जाना। YuanziCoin पूरी तरह से इस परिभाषा में फिट बैठता है।

5 से 15 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न क्लासिक पोंजी चारा है

वास्तविक क्रिप्टोकरेंसी सट्टेबाज बाजार में, मुख्यधारा के स्थिर मुद्रा का वार्षिक रिटर्न आमतौर पर 3 से 8 प्रतिशत होता है, जिसे स्पष्ट बाजार जोखिम और प्रौद्योगिकी जोखिम के साथ पाया जाता है। YuanziCoin का 5 से 15 प्रतिशत रिटर्न वादा बेहद उच्च है और इसकी "लाभ साझा" तकनीक ने किसी भी वास्तविक आय स्रोत की व्याख्या नहीं की है। पोंजी स्कीम का मानक चारा उच्च ब्याज का उपयोग करके छोटे निवेशकों को प्रवेश करने के लिए आकर्षित करना और फिर बाद में प्रवेशित निवेश से पहले वाले को ब्याज का भुगतान करना है।

बहु-स्तरीय सिफारिश कमीशन स्कीम की जीवन रेखा है

YuanziCoin ने अपनी टोकन इकोनॉमिक्स पृष्ठ पर स्पष्ट रूप से बहु-स्तरीय सिफारिश कमीशन नीति को बढ़ावा दिया है। यह पूरे प्रोजेक्ट के लिए सबसे खतरनाक संकेतों में से एक है।

वास्तविक परियोजनाओं में, सिफारिश का पुरस्कार आमतौर पर एक बार मिलने वाला छोटा रिबेट होता है और यह मुख्य आय स्रोत नहीं होता, उपयोगकर्ता प्रोत्साहन उत्पाद उपयोग या नेटवर्क प्रभाव पर आधारित होते हैं, धन प्रवाह खुले रूप से ट्रैक किए जाते हैं और विनियमित होते हैं। लेकिन पोंजी स्कीम में, बहु-स्तरीय कमीशन वृद्धि का मुख्य चालक होता है, उपयोगकर्ता प्रोत्साहन केवल व्यक्तियों की संख्या और नए निवेश के आकार पर आधारित होते हैं, और धन का प्रवाह एक ब्लैक बॉक्स होता है, जिसे ऑपरेटिंग संस्था द्वारा पूरी तरह से नियंत्रित किया जाता है।

YuanziCoin में बहु-स्तरीय कमीशन के उपयोग का स्पष्ट मतलब है कि उपयोगकर्ता का मुख्य लाभ परियोजना की खुद की गतिविधियों से नहीं आता है, बल्कि नए सदस्यों का लगातार विकास करने से। यही कारण है कि BitConnect और OneCoin जैसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी पोंजी स्कीमों में से एक का मुख्य ऑपरेटिंग मॉडल होता है।

अमेरिकी सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन स्पष्ट रूप से कहता है कि पहचान की धोखाधड़ी अक्सर धार्मिक, नस्लीय या सांस्कृतिक पहचान का उपयोग करके विश्वास का निर्माण करती है और फिर विशेष रूप से समूह का फंड कब्जाने के लिए बहु-स्तरीय कमीशन और उच्च-ब्याज के वादों का उपयोग करती है। YuanziCoin बार-बार "मुस्लिम समुदाय", "इस्लामी कानून के अनुसार", "इस्लामी कानून का ऑडिट" के उल्लेख करता है, जो कि इस रणनीति का एक आदर्श उपयोग है।

तीन, पोंजी स्कीम का दूसरा लक्षण: फर्जी अनुशंसा और अज्ञात टीम

YuanziCoin की टीम का पृष्ठ और प्रचार सामग्री प्राधिकरण की जानकारी से भरे हुए हैं, जो सत्यापित करने में असमर्थ होते हैं, और इसके तरीकों की तुलना ज्ञात धोखाधड़ी परियोजनाओं से की जा सकने वाली है।

ऐतिहासिक व्यक्तित्वों के नाम को सीईओ के रूप में उपयोग करना

टीम का पृष्ठ दर्शाता है कि सीईओ "फातिमा फीहरी डॉ." हैं। हालांकि, फातिमा फीहरी 9वीं सदी के इस्लामी विश्व की एक वास्तविक ऐतिहासिक शख्सियत थीं, जो कराउँयिन यूनिवर्सिटी के संस्थापक के रूप में जानी जाती थीं और उनकी मृत्यु लगभग 880 सदी में हो गई थी।

इसका क्या मतलब है? या तो परियोजना दृष्टिकोण ने एक मृत ऐतिहासिक शख्सियत के नाम का जानबूझकर उपयोग किया है, जिसका उद्देश्य मुस्लिम दुनिया में उनकी उच्च प्रतिष्ठा के साथ विश्वास स्थापित करना था, या इस नाम का सिर्फ एक सादृश्य है, लेकिन परियोजना दृष्टिकोण ने कोई वास्तविक व्यक्तिगत विवरण, लिंक्डइन प्रोफाइल, पूर्व कार्य अनुभव या सत्यापित पहचानों की कोई जानकारी नहीं दी है। चाहे जो भी स्थिति हो, यह एक फर्जी या गलत अगवाहन है, जो निवेश धोखाधड़ी की एक विशिष्ट तकनीक है।

प्रसिद्ध विद्वानों के नाम की नकल इस्लामी कानून सलाहकार के रूप में करना

टीम पृष्ठ में सूचीबद्ध एक इस्लामी कानून सलाहकार का नाम "मोहम्मद कलादावी" है। वैश्विक प्रसिद्ध इस्लामी विद्वान यूसुफ अल कलादावी अंतरराष्ट्रीय इस्लामी फिकह एकडमी के प्रतिष्ठित सदस्य हैं। दोनों के नाम काफी समान हैं।

परियोजना दृष्टिकोण ने इस सलाहकार के एसोसिएशन, अकादमिक कार्यों, सार्वजनिक व्याख्यानों, या किसी अन्य प्रकार की सत्यापित जानकारी नहीं प्रदान की है। यह "नाम के निकटता" की तकनीक धोखाधड़ी परियोजनाओं में अक्सर प्रकट होती है, जिसका उद्देश्य लापरवाह पाठकों को यह विश्वास दिलाना होता है कि यह परियोजना वास्तविक प्रसिद्ध विद्वानों से सम्बंधित है, जो अनुचित विश्वास का समर्थन प्राप्त करने के लिए किया जाता है।

नोबेल पुरस्कार के नामांकन जैसे असत्यापित शीर्षक

टीम के पृष्ठ में "पूर्व गूगल ब्लॉकचेन प्रमुख", "नोबेल पुरस्कार नामांकन" जैसे उच्च शीर्षक शामिल हैं। सामान्य व्यापारिक वातावरण में, इस प्रकार के शीर्षक आमतौर पर बहुत अधिक सार्वजनिक रिकॉर्ड के साथ होते हैं - मीडिया कवरेज, अकादमिक कार्य, पेटेंट, विश्वविद्यालय शिक्षण कार्य। लेकिन YuanziCoin ने कोई भी ट्रेसबल सबूत प्रदान नहीं किया है।

निष्कर्ष बिल्कुल स्पष्ट है: YuanziCoin की टीम की जानकारी का सत्यापितता नहीं है। इसकी प्रस्तुति अधिकतर "भूमिका निभाने" या "विश्वास का उपकरण" की तरह है, और न कि एक असली नेतृत्व टीम का खुलासा।

चार, पोंजी स्कीम का तीसरा लक्षण: धन संग्रह का ब्लैक बॉक्स और निकासी की असंभवता का जोखिम

YuanziCoin के खजाने का धन अव्यवस्थित करने का पहला द्वार

YuanziCoin के समाधान पृष्ठ में एक चार चरण की प्रक्रिया का वर्णन किया गया है: फिएट मुद्रा या स्थिर मुद्रा को "YuanziCoin के खजाने" में जमा करना, YNZS टोकन बनाना, लेनदेन करना, और फिर स्थानीय फिएट मुद्रा में बदलने के लिए।

मुख्य मुद्दा यह है: "खजाने" को कौन नियंत्रित करता है? यह स्मार्ट कॉन्ट्रक्ट है या बहु-हस्ताक्षर वॉलेट? क्या कॉन्ट्रेक्ट का ऑडिट हुआ है? एक बार धन जमा होने के बाद, क्या उपयोगकर्ता के पास उनकी संपत्ति पर कोई भी नियंत्रण रहता है? खजाना का कानूनी इकाई क्या है? यह किस देश में पंजीकृत है? यह किस नियामक से संबद्ध है?

YuanziCoin के सार्वजनिक पृष्ठ इन प्रश्नों का कोई भी उत्तर नहीं देते। निवेश धोखाधड़ी में, इस प्रकार की डिज़ाइन का उद्देश्य उपयोगकर्ताओं को उनके धन नियंत्रण को छोड़ने के लिए बढ़ावा देना है और फिर ऑपरेटिंग संस्था द्वारा इसे असीमित तरीके से प्रबंधित करना।

निकासी की असंभवता के आम प्रवर्तन मार्ग

सुरक्षा कंपनियों द्वारा काá_DIPSETTING