미 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 미국 금융기관과 가상자산 거래소 MEXC 간 거래를 제한하는 조치를 추진하면서, OKX 창업자 쉬밍싱(徐明星)이 이용자들에게 MEXC에서 OKX로 직접 송금하지 말라고 경고했다. 관련 자금이 동결되거나 계정이 조사 대상이 될 수 있다는 설명이다. FinCEN은 MEXC가 2021년 5월부터 2026년 5월까지 의심스러운 불법 자금 최소 167억 달러를 처리했다고 주장했다. MEXC는 거래와 입출금이 정상적으로 이뤄지고 있으며 고객 자산도 안전하다고 밝혔다.
FinCEN 조치, 연방 관보 게재 30일 뒤 발효
FinCEN은 11월 6일 관련 명령을 발표했다. 조치는 미국 금융기관을 대상으로 하며, 연방 관보 게재 후 30일이 지나야 발효된다. 이에 따라 이르면 12월부터 시행될 수 있다. 쉬밍싱은 이행까지 과도기가 남아 있다고 인정하면서도 OKX가 관련 통제를 미리 강화했다고 밝혔다. 그는 OKX가 FinCEN의 특별 조치를 제재와 비슷한 수준으로 신중하게 다루고 있다고 설명했다.
일부 이용자는 소셜미디어에서 MEXC에서 보낸 자금이 ‘잠재적 고위험 주소’에서 온 것으로 분류돼 입금 처리가 보류됐다고 전했다. 쉬밍싱은 해당 자금이 동결될 가능성이 있다고 언급했지만, MEXC와 관련된 모든 송금이 차단된다고 말한 것은 아니다. FinCEN의 명령 역시 MEXC 자산을 동결하거나 몰수하는 조치는 아니다.
공개 전후 24시간 동안 MEXC에서는 약 1억2,603만 달러가 순유출됐다. 온체인 추적 자료상 모니터링 대상 자산은 약 43억5,000만 달러였다. 단순 계산으로 순유출액은 해당 자산의 약 2.9%에 해당한다. 다만 이 자금이 모두 FinCEN 조치 때문에 빠져나갔는지는 확인되지 않았다.
러시아·이란 관련 자금 흐름도 조사 대상
FinCEN은 러시아 관련 거래를 조치의 법적 근거 가운데 하나로 들었다. 명령에 따르면 2021년 5월부터 2026년 5월까지 MEXC의 러시아 제재 회피 관련 위험 노출액은 약 15억 달러에 달했다. 이 가운데 제재 대상과 직접 거래한 금액은 2억3,200만 달러였다.
미국이 관련 거래소에 제재를 가한 뒤에도 MEXC가 Garantex와 약 1억2,900만 달러, 후속 플랫폼 Grinex와 약 410만 달러를 거래했다는 내용도 명령에 담겼다. 두 플랫폼과의 거래는 최근 기록상 2026년 6월까지 이어졌다. FinCEN은 루블화 기반 토큰 A7A5와 연관된 자금이 약 2억 달러에 이르며, 이란 관련 MEXC 자금 노출액은 18억7,000만 달러를 넘는다고 밝혔다. FinCEN은 MEXC의 일부 사업이 합법적일 가능성도 평가에 반영했지만, 관련 위험이 더 두드러진다고 판단했다.
MEXC는 이번 명령이 플랫폼 자산의 동결이나 압류를 뜻하지 않는다고 반박했다. Vugar Usi 최고경영자(CEO)는 명령만으로 MEXC가 보유한 자산이 동결 또는 몰수되지는 않는다고 밝혔다. 회사는 자금세탁방지 및 제재 준수 통제에 대한 독립적인 검토를 시작했으며 FinCEN과 소통할 계획이라고 했다. 앞서 7월에는 전 바이비트(Bybit) 임원 Robert MacDonald를 최고준법책임자(CCO)로 선임했다. Elliptic 등 블록체인 분석 업체와 협력해 자사 주소가 ‘거래소’ 주소로 재분류되도록 하는 작업도 진행 중이다.
유럽 일부 국가에서도 서비스 종료 절차
미국의 조치가 발표된 가운데 MEXC는 유럽 일부 시장에서 서비스 중단을 준비하고 있다. 네덜란드 이용자는 11월 16일부터 서비스를 이용할 수 없게 될 전망이며, 프랑스에서는 첫 계정들이 11월 18일부터 단계적 폐쇄 절차에 들어갔다. MEXC는 8월 유럽증권시장감독청(ESMA)의 인가 가상자산 서비스 제공업체 명단에 포함되지 않았다. 당시 명단에는 법인 323곳이 올라 있었다.
FinCEN 명령은 MEXC가 세이셸, 홍콩, 일본에서 무인가 영업을 했다는 주장도 담고 있다. 이는 각 관할 지역의 인허가 문제에 관한 내용으로, 미국 금융기관을 대상으로 한 거래 제한의 적용 범위와는 별개다.
증권사·선물중개사도 제한 대상에 포함될 수 있어
미국 자금세탁방지 규정에서 ‘금융기관’은 은행뿐 아니라 증권 브로커·딜러와 선물중개업자도 포함한다. MEXC의 RealStocks 서비스는 이들 기관과 관련이 있다. 회사 FAQ에 따르면 계정은 MEXC가 미국에서 인가받은 브로커·딜러라고 설명한 VistaMX Markets Limited가 맡고, Atomic Vaults Securities가 거래 집행과 청산, 수탁을 담당한다. MEXC는 8월 RealStocks 계정이 12만 개를 넘었다고 밝혔지만, FinCEN 명령에는 이 서비스가 언급되지 않았다. 따라서 조치가 RealStocks에 미칠 영향은 아직 명확하지 않다.
MEXC는 파생상품 시장에서도 상당한 거래 규모를 보이고 있다. TokenInsight에 따르면 3분기 이 플랫폼의 원자재 무기한 계약 거래액은 860억 달러로, 시장 점유율 17.43%를 기록해 바이낸스에 이어 2위였다. MEXC는 1분기 가상자산 기반 금 선물 시장 점유율이 27.4%였다고도 밝혔다. FinCEN 명령은 제한 조치의 종료 시점을 정하지 않았으며, 예외를 승인할 권한은 남겨뒀다.