Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) намерена запретить американским финансовым организациям проводить операции с криптобиржей MEXC. Основатель OKX Стар Сюй предупредил пользователей, что переводы с MEXC на OKX могут быть заморожены, а счета — попасть под дополнительную проверку. По оценке FinCEN, с мая 2021-го по май 2026 года через MEXC прошло не менее $16,7 млрд средств с признаками незаконного происхождения. Биржа заявляет, что торговля, ввод и вывод средств работают в обычном режиме, а активы клиентов в безопасности.
Ограничения могут вступить в силу в декабре
FinCEN издала распоряжение 6 ноября. Оно распространяется на финансовые организации США и должно вступить в силу через 30 дней после публикации в Федеральном реестре — ограничения могут начать действовать уже в декабре. Сюй отметил, что до этого момента есть переходный период, однако OKX уже ужесточила связанные с MEXC проверки. По его словам, биржа относится к специальной мере FinCEN с осторожностью, сопоставимой с подходом к санкциям.
Некоторые пользователи в соцсетях сообщили, что поступления с MEXC отмечались как переводы с «потенциально высокорисковых адресов», из-за чего зачисление задерживалось. Сюй допустил заморозку таких средств, но не говорил, что будут заблокированы все связанные переводы. Само распоряжение FinCEN не означает заморозки или конфискации активов платформы MEXC.
В течение суток вокруг объявления чистый отток средств с MEXC составил около $126,03 млн. По данным мониторинга блокчейна, активы под наблюдением на платформе оценивались примерно в $4,35 млрд. Отток равен около 2,9% этой суммы, но доступные данные не показывают, что все средства были выведены именно из-за действий FinCEN.
FinCEN указывает на связи с Россией и Ираном
Одним из оснований для распоряжения FinCEN назвала операции, связанные с Россией. Согласно документу, в период с мая 2021-го по май 2026 года подверженность MEXC рискам обхода российских санкций составила почти $1,5 млрд. В эту сумму вошли $232 млн прямых операций с подсанкционными структурами.
В распоряжении также говорится, что MEXC продолжала операции с Garantex после введения США санкций против этой биржи: их объем составил около $129 млн. Еще примерно $4,1 млн пришлось на операции с Grinex, платформой-преемником Garantex. Последние транзакции с обеими площадками, как указывает FinCEN, датируются июнем 2026 года. Агентство также связало с рублевым токеном A7A5 почти $200 млн и заявило, что объем операций MEXC, связанных с Ираном, превысил $1,87 млрд. FinCEN отметила, что учла возможность законной деятельности на платформе, но сочла связанные с ней риски более существенными.
MEXC оспаривает трактовку распоряжения как заморозки или конфискации активов. Генеральный директор Вугар Уси заявил, что сам документ не предусматривает таких мер в отношении средств биржи. Компания сообщила о начале независимой проверки процедур противодействия отмыванию денег и соблюдения санкционных требований, а также о намерении взаимодействовать с FinCEN.
В июле MEXC назначила бывшего руководителя Bybit Роберта Макдональда директором по комплаенсу. Кроме того, биржа сотрудничает с компаниями, занимающимися блокчейн-аналитикой, в том числе Elliptic, чтобы добиться переклассификации своих адресов в категорию «биржевых».
MEXC сворачивает работу в некоторых странах Европы
Действия США последовали на фоне подготовки MEXC к уходу с части европейских рынков. Пользователи из Нидерландов, как ожидается, потеряют доступ к сервису с 16 ноября. С 18 ноября первые аккаунты во Франции начали проходить процедуру упорядоченного закрытия.
В августе MEXC не значилась в реестре Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA) с авторизованными поставщиками услуг с криптоактивами. На тот момент в реестре числились 323 действующих юридических лица. В отдельном распоряжении FinCEN также утверждается, что MEXC работала без лицензий на Сейшелах, в Гонконге и Японии. Эти претензии касаются лицензирования в других юрисдикциях и не связаны напрямую с ограничениями для американских финансовых организаций.
Под ограничения могут попасть брокеры и фьючерсные компании
Правила США по противодействию отмыванию денег относят к «финансовым организациям» не только банки, но и брокеров-дилеров по ценным бумагам и фьючерсных комиссионных торговцев. Сервис MEXC RealStocks работает с такими компаниями. В справке биржи указано, что счета обслуживает VistaMX Markets Limited, которую MEXC называет лицензированным американским брокером-дилером, а Atomic Vaults Securities отвечает за исполнение сделок, клиринг и хранение активов.
В августе MEXC сообщала, что у RealStocks более 120 000 счетов. В распоряжении FinCEN этот сервис не упоминается, поэтому пока неясно, затронут ли его новые ограничения.
У MEXC также значительная доля на рынке деривативов. По данным TokenInsight, в третьем квартале объем торгов товарными бессрочными фьючерсами на платформе составил $86 млрд — это 17,43% рынка и второе место после Binance. Сама MEXC сообщала, что в первом квартале ее доля рынка криптофьючерсов на золото достигла 27,4%. В распоряжении FinCEN не установлен срок окончания ограничений, однако предусмотрена возможность выдачи исключений.