Diago Finance ปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือไม่? เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ปลอดภัยหรือไม่?

1. การจดทะเบียนบริษัทในเซนต์ลูเซีย ≠ ใบอนุญาตการเงิน

Diago Finance ดำเนินการผ่าน diagofinance.com โดยอ้างว่ามีการซื้อขายฟอเร็กซ์ สินค้าโภคภัณฑ์ สกุลเงินดิจิทัล หุ้น ดัชนี และฟิวเจอร์ส พร้อมโปรโมท MetaTrader 5 การซื้อขายด้วย AI และเลเวอเรจสูงสุด 1:100

Diago Finance Ltd ได้จดทะเบียนในเซนต์ลูเซีย หมายเลขบริษัท 2023-00464 รหัส LEI คือ 254900LC3PS15KE86U92 จดทะเบียนเมื่อวันที่ 9 ธันวาคม 2025

แต่การจดทะเบียนบริษัท ≠ ใบอนุญาตการเงิน

สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของเซนต์ลูเซีย (FSRA) ได้ออกคำเตือนชัดเจนว่า ธุรกิจฟอเร็กซ์ในเซนต์ลูเซียไม่ได้รับอนุญาต เอกสารใดๆ ที่ระบุว่าบริษัทฟอเร็กซ์ในเซนต์ลูเซียได้รับการจดทะเบียน ได้รับอนุญาต หรือเกี่ยวข้องกับหน่วยงานนี้เป็น "เท็จและทำให้เข้าใจผิด"

การจดทะเบียนบริษัทการค้าระหว่างประเทศ (IBC) ในเซนต์ลูเซียเพียงแค่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีต่ำและแต่งตั้งตัวแทนจดทะเบียน ไม่ได้ให้สิทธิ์การกำกับดูแล ไม่มีข้อกำหนดด้านทุน และไม่ให้การคุ้มครองนักลงทุน เซนต์ลูเซีย IFC ไม่ออกใบอนุญาตให้กับโบรกเกอร์และไม่กำกับดูแลการซื้อขายฟอเร็กซ์

ไม่มีบันทึกการจดทะเบียนกำกับดูแลของ Diago Finance บนเว็บไซต์ทางการของ FSRA

LEI เป็นรหัสระบุหน่วยงานทางกฎหมาย ไม่ใช่ใบอนุญาตบริการทางการเงิน ไม่ได้หมายความว่าหน่วยงานกำกับดูแลได้อนุมัติผลิตภัณฑ์การซื้อขายหรือการจัดการเงินของลูกค้า

เว็บไซต์ไม่ได้แสดงชื่อหน่วยงานกำกับดูแล หมายเลขใบอนุญาตโบรกเกอร์ หรือลิงก์การกำกับดูแลที่ตรวจสอบได้ แพลตฟอร์มตรวจสอบบุคคลที่สามระบุชัดเจนว่าเป็น "ไม่มีการกำกับดูแล" และ TraderKnows ระบุว่าเป็น "สงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง"

2. สัญญามีร่องรอยของแม่แบบที่ชัดเจน

ในข้อกำหนดและเงื่อนไขของ Diago Finance มีการเขียนเปิดว่า "ใช้เว็บไซต์ของ Company Name, ตั้งอยู่ที่ Website.com" และมีการใช้ "Company Name" เป็นตัวแทนหลายครั้ง แสดงว่าแม่แบบยังไม่เสร็จสมบูรณ์ก่อนเผยแพร่ ข้อกำหนดยังมีการสะกดผิด "Cookiess" และอ้างว่าถูกควบคุมโดยกฎหมายเนเธอร์แลนด์ ในขณะที่ Diago Finance เป็นบริษัทในเซนต์ลูเซีย—ไม่ได้อธิบายถึงความเกี่ยวข้องของกฎหมายเนเธอร์แลนด์

ข้อกำหนดยังระบุว่าออเดอร์อาจถูกดำเนินการผ่านโหมด STP, ECN หรือ B-book ขึ้นอยู่กับสภาพคล่องและประเภทบัญชี Diago Finance อ้างว่าอาจมีส่วนร่วมในธุรกรรมของลูกค้าในฐานะผู้หลัก B-book อนุญาตให้โบรกเกอร์จัดการความเสี่ยงการซื้อขายภายใน และการเป็นผู้หลักอาจทำให้โบรกเกอร์อยู่ในตำแหน่งตรงข้ามกับลูกค้า ซึ่งต้องการการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพและการควบคุมการดำเนินการที่โปร่งใส

Diago Finance สงวนสิทธิ์ในการย้อนกลับการซื้อขาย ยึดกำไร ระงับหรือปิดบัญชี และสามารถเปลี่ยนแปลงข้อกำหนดมาร์จิ้นโดยไม่ต้องแจ้งล่วงหน้า ข้อกำหนดการถอนระบุว่าการถอนมักใช้เวลา 1 ถึง 5 วันทำการ แต่ในกรณีที่สงสัยว่ามีการฉ้อโกง ปัญหาการฟอกเงิน หรือความเสี่ยงในการปฏิเสธการชำระเงิน อาจมีการล่าช้าหรือป้องกัน

แม้ว่าโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลก็มีการตรวจสอบการฟอกเงิน แต่ Diago Finance ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลที่สามารถระบุได้หรือกลไกการร้องเรียนอิสระเพื่อพิจารณาว่าข้อจำกัดการถอนนั้นถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่

3. ที่อยู่ทั้งหมดเป็นสำนักงานร่วมและตัวแทนจดทะเบียน

ที่อยู่ของ Diago Finance ในกรุงเทพฯ ที่ Chamchuri Square เป็นพื้นที่สำนักงานร่วมของ Spaces ที่ให้บริการสำนักงานเสมือน ที่อยู่ในเซนต์ลูเซียคือ The Sotheby Building ซึ่งเกี่ยวข้องกับตัวแทนจดทะเบียน Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd

ที่อยู่ทั้งสองไม่สามารถพิสูจน์ได้ว่า Diago Finance มีการดำเนินธุรกิจโบรกเกอร์ที่มีตัวตนจริง

4. ข้อร้องเรียนเกี่ยวกับการถอนเงินยากกำลังสะสม

มีผู้ใช้ร้องเรียนว่า Diago Finance ไม่สามารถดำเนินการถอนเงินได้เป็นเวลาหลายสัปดาห์ ทำให้เกิดข้อสงสัยอย่างรุนแรงเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมาย คะแนนใน Trustpilot เพียง 2.8/5 โดยมีผู้ใช้ระบุว่าไม่ได้รับเงินเป็นเวลาหลายสัปดาห์ หลายแพลตฟอร์มระบุว่าเป็นโบรกเกอร์ที่ไม่มีการกำกับดูแลและเตือนผู้ใช้ถึงความเสี่ยงในการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น

5. กรอบการกำกับดูแล: การจดทะเบียนนอกชายฝั่ง ไม่ใช่การกำกับดูแลทางการเงิน

กรอบการกำกับดูแลของเซนต์ลูเซียในปี 2026 มีแกนหลักคือ FSRA ไม่ต้องการออกใบอนุญาตเฉพาะสำหรับการซื้อขายอนุพันธ์ออนไลน์ (เช่น ฟอเร็กซ์ สัญญาซื้อขายส่วนต่าง) โดยมีเงื่อนไขว่าบริษัทไม่ดึงดูดธุรกิจจากพลเมืองในเซนต์ลูเซียหรือ CARICOM การกำหนดนี้ชี้ชัดว่าการจดทะเบียน IBC ในเซนต์ลูเซียมีวัตถุประสงค์เพื่อการจัดตั้งบริษัทนอกชายฝั่ง ไม่ใช่การกำกับดูแลธุรกิจการเงิน

6. หากได้ฝากเงินแล้ว ควรทำอย่างไร

หยุดการฝากเงินเพิ่มเติมทันที อย่าจ่าย "ภาษี" "ค่าตรวจสอบ" "ค่าปลดล็อก" หรือ "มาร์จิ้น" ใดๆ อีก

เก็บหลักฐานทั้งหมด: ใบแจ้งยอดบัญชี บันทึกการซื้อขาย อีเมล บันทึกการแชท ใบเสร็จการชำระเงิน ที่อยู่กระเป๋าเงิน แฮชการทำธุรกรรม

ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อ FSRA ของเซนต์ลูเซีย พร้อมทั้งรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในที่ตั้งของนักลงทุน ตำรวจ หรือช่องทางรายงานอาชญากรรมทางไซเบอร์

อย่าเชื่อถือใครที่ติดต่อคุณเพื่อ "เรียกคืนเงิน" — นั่นคือการฉ้อโกงครั้งที่สอง

7. ข้อสรุปสุดท้าย: การจดทะเบียนบริษัท ไม่ใช่การกำกับดูแลทางการเงิน

โครงสร้างของ Diago Finance ชัดเจนมาก:

• การจดทะเบียนบริษัท Diago Finance Ltd ในเซนต์ลูเซียมีอยู่จริง หมายเลข 2023-00464, LEI 254900LC3PS15KE86U92 (นี่คือสิ่งเดียวที่เป็นจริง)
• FSRA ของเซนต์ลูเซียระบุชัดเจนว่าธุรกิจฟอเร็กซ์ในเซนต์ลูเซียไม่ได้รับอนุญาต
• ไม่มีบันทึกการกำกับดูแลใดๆ ของ Diago Finance ใน FSRA อย่างเป็นทางการ
• LEI ไม่ใช่ใบอนุญาตการเงิน
• ที่อยู่ทั้งหมดเป็นสำนักงานร่วมและตัวแทนจดทะเบียน
• ข้อกำหนดมีร่องรอยของแม่แบบจำนวนมาก
• ข้อร้องเรียนเกี่ยวกับการถอนเงินยากกำลังสะสม

การจดทะเบียนบริษัท Diago Finance ในเซนต์ลูเซียเป็นเรื่องจริง แต่ใบรับรองการจดทะเบียนบริษัทเพียงใบเดียว บวกกับไม่มีการกำกับดูแลทางการเงินใดๆ FSRA ระบุชัดเจนว่าธุรกิจฟอเร็กซ์ไม่ได้รับอนุญาต ข้อร้องเรียนเกี่ยวกับการถอนเงินยากที่เกิดขึ้นบ่อยครั้ง—ทั้งหมดนี้ไม่ใช่ "โบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแล" แต่เป็นแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูงที่ใช้การจดทะเบียนบริษัทเพื่อแอบอ้างเป็นใบอนุญาตการเงิน

เอกสารอ้างอิง

https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html