- Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đang tiến hành điều tra sâu về danh mục đầu tư toàn cầu của lãnh tụ tối cao Iran Mojtaba Khamenei liên quan đến các ngân hàng Phố Wall.
- Các quan chức thông thạo cho biết cuộc kiểm tra này thuộc một chiến dịch rộng lớn liên quan đến cáo buộc rửa tiền và tham nhũng, các giao dịch liên quan đến JPMorgan và Citigroup đã được đưa vào phạm vi điều tra.
- Cuộc điều tra hiện tại chủ yếu tập trung vào chủ sở hữu tài sản và dòng tiền, không có nghĩa là các tổ chức tài chính liên quan sẽ phải đối mặt với các vụ kiện hình sự hoặc cáo buộc chính thức.
Cơn bão giám sát tập trung vào tài sản nhạy cảm chính trị ở nước ngoài
Theo tiến triển mới nhất được tiết lộ bởi các quan chức thông thạo, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đã khởi động một cuộc điều tra đặc biệt về mạng lưới tài sản ở nước ngoài của lãnh tụ tối cao mới của Iran, Mojtaba Khamenei. Được biết, hành động này là một phần của cuộc kiểm tra rộng lớn hơn của Mỹ đối với các cáo buộc rửa tiền và tham nhũng đối với các thực thể có rủi ro cao. Trọng tâm của cuộc điều tra là làm rõ cách các doanh nghiệp dưới sự kiểm soát hoặc giám sát của cấp cao Tehran sử dụng cấu trúc ngoài khơi phức tạp để xây dựng danh mục đầu tư khổng lồ trên toàn cầu. Do trước đó cha ông, Ayatollah Ali Khamenei, đã bị sát hại trong một cuộc không kích của Mỹ và Israel, Mojtaba Khamenei đã nắm quyền tối cao, có quyền quyết định cuối cùng đối với chính sách ngoại giao của Iran và các vấn đề quốc gia quan trọng, điều này khiến việc kiểm tra tính hợp pháp của các tài sản liên quan của ông trở thành một vấn đề giao thoa giữa an ninh quốc gia và các biện pháp trừng phạt tài chính.
Các ông lớn Phố Wall hợp tác kiểm tra giao dịch lịch sử
Trong cuộc truy tìm dòng tiền xuyên biên giới đa chiều lần này, Bloomberg dẫn nguồn tin từ những người thông thạo cho biết các điều tra viên liên bang đang xem xét vai trò của các tổ chức tài chính chính của Phố Wall trong các giao dịch có rủi ro cao này. Trong đó, hồ sơ tuân thủ của JPMorgan (JPM:US) và Citigroup (C:US) đã được liệt kê là đối tượng kiểm tra trọng điểm. Hiện tại, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và JPMorgan chưa đưa ra phản hồi ngay lập tức đối với yêu cầu bình luận liên quan, trong khi Citigroup đã rõ ràng từ chối bình luận. Những người thông thạo nhấn mạnh rằng việc thúc đẩy thường xuyên các cuộc kiểm tra như vậy không đồng nghĩa trực tiếp với việc các tổ chức tài chính liên quan có hành vi vi phạm chủ quan, trọng tâm của Bộ Tư pháp vẫn là con đường thâm nhập tài sản ở nước ngoài của tầng lớp quyền lực cốt lõi của Iran.
Hệ thống tuân thủ trừng phạt đối mặt với thử thách áp lực cao
Từ góc độ kỹ thuật tuân thủ, cuộc điều tra lần này đã phơi bày những thách thức biên giới mà các ngân hàng nước ngoài và Mỹ phải đối mặt khi thực hiện nhận diện nhân vật chính trị nhạy cảm (PEP) và chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO). Nếu cuộc điều tra tiếp theo xác nhận có số tiền lớn thuộc về các thực thể trong danh sách trừng phạt vượt qua tường lửa chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF), các tổ chức tài chính liên quan có thể phải đối mặt với khoản phạt hành chính khổng lồ từ Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), hoặc bị yêu cầu thắt chặt các hoạt động thanh toán đối với Trung Đông và các khu vực nhạy cảm. Trong các chu kỳ tuân thủ trước đây, các ngân hàng Phố Wall thường phải đầu tư chi phí kiểm tra cao để đảm bảo giao dịch không vi phạm các quy định, và sự can thiệp trực tiếp của Bộ Tư pháp lần này có thể buộc các ngân hàng thanh toán chính trên toàn cầu phải nâng cao xếp hạng tuân thủ nội bộ một lần nữa.
Sự bất định của thị trường tài chính quốc tế gia tăng
Mặc dù cuộc điều tra vẫn đang ở giai đoạn đầu và không nhất thiết phải phát triển thành các vụ kiện tụng chính thức, nhưng sự kiện này không thể bỏ qua tác động tiềm tàng đối với tài sản vĩ mô toàn cầu và dòng vốn xuyên biên giới. Từ hiệu suất thị trường, giá cổ phiếu của JPMorgan và Citigroup trong phiên giao dịch sau khi thông tin được công bố vẫn duy trì ổn định, JPM ghi nhận mức tăng 0,53%, C ghi nhận mức tăng 2,61%, cho thấy thị trường vốn định giá rủi ro tức thời đối với các sự kiện tuân thủ như vậy tương đối kiềm chế. Tuy nhiên, nếu xung đột địa chính trị tiếp tục leo thang, hoặc Bộ Tư pháp Hoa Kỳ tiết lộ thêm bằng chứng thực chất về việc rửa tiền xuyên biên giới, rủi ro kiện tụng pháp lý của ngành ngân hàng có thể sẽ tăng lên theo từng giai đoạn, từ đó đè nặng lên hiệu suất định giá của các ngân hàng lớn Phố Wall và dẫn đến việc đánh giá lại sâu sắc về tính minh bạch của hệ thống thanh toán bù trừ đô la ngoài khơi.
