कनाडा की वित्तीय संस्था कैनएकॉर्ड जेनुएटी ने अमेरिकी "बैंक गोपनीयता अधिनियम" का उल्लंघन करने के कारण 80 मिलियन डॉलर का जुर्माना अदा करने पर सहमति जताई है, यह धन शोधन रोधी कार्रवाई के तहत अमेरिकी नियामकों द्वारा ब्रोकरेज फर्म पर लगाया गया सबसे बड़ा जुर्माना है।
अमेरिकी वित्त मंत्रालय के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) की जांच के अनुसार, 2019 से 2022 के बीच, इस संस्था ने कम से कम 160 संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्रस्तुत नहीं की।
इन रिपोर्टों का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी या गैरकानूनी धन प्रवाह के संभावित जोखिम का पता लगाना था।
FinCEN ने बताया कि कुछ संदिग्ध लेन-देन प्रणाली में महीनों या वर्षों तक अप्रत्यक्ष रहे, जो इसके मनी लॉन्ड्रिंग रोधी निगरानी प्रणाली में संरचनात्मक दोषों को दर्शाता है।
रूसी धन हस्तांतरण में सम्मिलित
नियामकों ने बताया कि एक साइप्रस कंपनी का खाता रूसी कुलीन वर्ग के पैसे रूस से बाहर भेजने में मदद के लिए इस्तेमाल किया गया।
इसके अलावा, जांच में पाया गया कि दो अनुपालन कर्मचारियों ने आंतरिक रिकॉर्ड्स को गलत तरीके से प्रस्तुत किया, जिससे ऐसा लग रहा था कि कंपनी ने लेन-देन निगरानी समीक्षा प्रक्रिया पूरी कर ली है।
नियामक सहयोग और जुर्माना वितरण
यह जुर्माना अमेरिकी वित्त मंत्रालय, अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) द्वारा संयुक्त रूप से लागू किया गया।
समझौते की शर्तों के अनुसार, यदि कंपनी स्वतंत्र अनुपालन सलाहकार द्वारा प्रस्तावित सुधारात्मक उपायों का पालन करती है, तो वित्त मंत्रालय 5 मिलियन डॉलर का जुर्माना माफ कर देगा।
कंपनी ने कहा कि 75 मिलियन डॉलर की अंतिम जुर्माना राशि के लिए वित्तीय तैयारी और अनुपालन प्रणाली के उन्नयन को लगातार आगे बढ़ाया जा रहा है।
धन प्रबंधन व्यवसाय का पैमाना
सार्वजनिक आंकड़ों के अनुसार, 2025 के अंत तक, कैनएकॉर्ड जेनुएटी के वैश्विक धन प्रबंधन व्यवसाय के तहत प्रबंधित संपत्ति का पैमाना 144.8 अरब कैनेडियन डॉलर, लगभग 106.3 अरब अमेरिकी डॉलर है।
नियामकों ने कहा कि इस प्रवर्तन कार्रवाई का उद्देश्य वित्तीय संस्थाओं की धन शोधन रोधी जिम्मेदारी के निष्पादन को मजबूत करना और वित्तीय प्रणाली की अखंडता को बनाए रखना है।
