1. 세인트루시아 회사 등록 ≠ 외환 라이선스
Diago Finance는 diagofinance.com을 통해 운영되며, 외환, 상품, 암호화폐, 주식, 지수 및 선물 거래를 제공한다고 주장하며 MetaTrader 5, AI 알고리즘 거래 및 최대 1:100 레버리지를 홍보합니다.
Diago Finance Ltd는 세인트루시아에 등록되어 있으며, 회사 번호는 2023-00464입니다. LEI 코드는 254900LC3PS15KE86U92이며, 2025년 12월 9일에 등록되었습니다.
그러나 회사 등록 ≠ 금융 라이선스입니다.
세인트루시아 금융 서비스 규제 당국(FSRA)은 명확한 경고를 발행했습니다: 외환 사업은 세인트루시아에서 허가되지 않으며, 세인트루시아 외환 회사가 등록되었거나 허가를 받았거나 해당 기관과 관련이 있다는 문서는 "허위이며 오해의 소지가 있다"고 합니다.
세인트루시아에 국제 비즈니스 회사(IBC)를 등록하는 것은 매우 낮은 연간 수수료를 지불하고 등록 대리인을 지정하는 것만으로 가능하며, 이는 어떠한 규제 권한도 부여하지 않으며, 자본 요건도 없고 투자자 보호도 제공하지 않습니다. 세인트루시아 IFC는 중개업자에게 라이선스를 발급하지 않으며 외환 거래를 규제하지 않습니다.
FSRA 공식 웹사이트에서 Diago Finance의 어떠한 규제 등록 기록도 찾을 수 없습니다.
LEI는 법적 실체 식별 코드로, 금융 서비스 라이선스가 아니며, 해당 실체의 거래 상품이나 고객 자금 배치가 규제 기관에 의해 승인되었음을 나타내지 않습니다.
웹사이트에는 어떠한 규제 기관 이름, 중개업자 라이선스 번호 또는 검증 가능한 규제 링크도 표시되지 않습니다. 제3자 검증 플랫폼은 이를 "무규제"로 명확히 표시하며, TraderKnows는 이를 "의심스러운 사기"로 분류합니다.
2. 계약에 명백한 템플릿 잔여물 존재
Diago Finance의 약관에는 "Company Name’s Website, located at Website.com"이라는 문구로 시작하며, "Company Name" 자리 표시자가 여러 번 나타나, 템플릿이 게시 전에 완전히 대체되지 않았음을 보여줍니다. 약관에는 "Cookiess"라는 철자 오류가 있으며, 네덜란드 법률의 관할을 받는다고 주장하지만, Diago Finance는 세인트루시아 회사로서 네덜란드 법률의 적용성을 설명하지 않습니다.
약관은 주문이 유동성과 계좌 유형에 따라 STP, ECN 또는 B-book 모드로 처리될 수 있다고 규정합니다. Diago Finance는 고객 거래에 주체로 참여할 수 있다고 주장합니다. B-book 모드는 중개업자가 거래 위험을 내부화할 수 있게 하며, 주체로서 중개업자가 고객과 대립할 수 있어, 이는 효과적인 규제 감독과 투명한 실행 통제가 필요합니다.
Diago Finance는 거래를 반전시키고, 이익을 몰수하며, 계좌를 일시 중지하거나 폐쇄할 권리를 보유하며, 사전 통지 없이 마진 요구 사항을 변경할 수 있습니다. 출금 약관은 출금이 일반적으로 1~5 영업일이 소요되지만, 사기, 자금세탁 방지 문제 또는 거부 위험이 의심될 경우 지연되거나 차단될 수 있다고 명시합니다.
규제된 중개업자도 자금세탁 방지 검토를 하지만, Diago Finance는 식별 가능한 규제 기관이나 출금 제한의 합법성을 판단할 독립적인 불만 처리 메커니즘이 없습니다.
3. 주소는 모두 공유 오피스와 등록 대리인
Diago Finance의 방콕 Chamchuri Square 주소는 Spaces 공유 오피스 공간으로, 가상 오피스 서비스를 제공합니다. 세인트루시아 주소는 The Sotheby Building으로, 등록 대리인 Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd와 관련이 있습니다.
이 두 주소는 Diago Finance가 실체 있는 중개업 운영을 하고 있음을 증명하지 못합니다.
4. 출금 어려움에 대한 불만이 쌓이고 있음
이미 Diago Finance가 몇 주 동안 출금을 처리하지 못했다는 사용자 불만이 제기되어 그 합법성에 대한 심각한 의문을 불러일으키고 있습니다. Trustpilot에서 평점은 2.8/5에 불과하며, 사용자는 몇 주 동안 지급을 받지 못했다고 말합니다. 여러 플랫폼은 이를 무규제 중개업자로 분류하고 사용자에게 잠재적 사기 위험을 경고합니다.
5. 규제 프레임워크 위치: 오프쇼어 등록, 금융 규제 아님
2026년 세인트루시아 규제 프레임워크의 핵심은 FSRA가 온라인 파생상품 거래(예: 외환, 차액거래)에 대해 특정 라이선스를 요구하지 않는다는 것입니다. 단, 회사가 세인트루시아 현지 또는 CARICOM 시민에게 사업을 유치하지 않는 경우에 한합니다. 이 위치는 세인트루시아 IBC 등록의 목적이 오프쇼어 회사 설립에 있으며, 금융 사업 규제가 아님을 명확히 나타냅니다.
6. 이미 입금했다면 지금 해야 할 일
즉시 추가 자금 입금을 중단하십시오. "세금", "검증 수수료", "동결 해제 수수료" 또는 "보증금"을 더 이상 지불하지 마십시오.
모든 증거를 보관하십시오: 계좌 명세서, 거래 기록, 이메일, 채팅 기록, 결제 영수증, 지갑 주소, 거래 해시.
세인트루시아 FSRA에 불만을 제기하고, 투자자 거주지의 금융 규제 기관, 경찰 또는 사이버 범죄 신고 채널에 보고하십시오.
"자금을 회수해 주겠다"며 연락하는 사람을 절대 믿지 마십시오. 이는 2차 사기입니다.
7. 최종 결론: 회사 등록, 금융 규제 아님
Diago Finance의 구조는 매우 명확합니다:
- Diago Finance Ltd의 세인트루시아 회사 등록은 실제로 존재하며, 번호는 2023-00464, LEI 254900LC3PS15KE86U92(이것이 유일한 진실입니다)
- 세인트루시아 FSRA는 외환 사업이 세인트루시아에서 허가되지 않았음을 명확히 선언합니다
- FSRA 공식적으로 Diago Finance의 어떠한 규제 기록도 찾을 수 없습니다
- LEI는 금융 라이선스가 아닙니다
- 주소는 모두 공유 오피스와 등록 대리인입니다
- 약관에는 많은 템플릿 잔여물이 있습니다
- 출금 어려움에 대한 불만이 쌓이고 있습니다
Diago Finance의 세인트루시아 회사 등록은 사실이지만, 회사 등록 증명서 한 장과 금융 규제 권한이 전혀 없는 것, FSRA가 외환 사업이 허가되지 않았음을 명확히 선언한 것, 출금 어려움에 대한 불만이 빈번한 것—이 조합은 "규제된 중개업자"가 아니라 회사 등록을 금융 라이선스로 가장한 고위험 플랫폼입니다.
참고 자료
https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html
