홍콩 금융관리국(HKMA)은 TNG(Asia) Limited(TNG)에 대해 지불 시스템 및 저장 가치 지불 도구 조례(PSSVFO)를 위반한 이유로 처벌을 내렸습니다. 홍콩 금융관리국(HKMA)은 TNG(Asia) Limited(TNG)에 대한 조사 및 징계 절차를 완료한 후 이 결정을 내렸습니다. TNG는 지불 시스템 및 저장 가치 지불 도구 조례 제8Q조의 최소 기준을 충족하지 못하여 157.5만 홍콩 달러의 벌금을 부과받았고, 이에는 제6(2)(b)조(자금세탁 및 테러자금조달 방지 조치)와 제5(1)(d)조(신중한 및 위험 관리)가 포함됩니다.
HKMA의 조사는 TNG에 다음과 같은 문제가 있음을 발견했습니다:
- 2019년 2월부터 2020년 7월 중순까지, TNG는 저장 값 지불 도구 라이선스 소지자에 대한 반자금세탁 및 반테러자금조달 지침(AML/CFT)과 관련된 거래 모니터링 규정을 준수하기 위해 충분히 적절한 통제 시스템을 구축하지 못했습니다.
- 2016년 8월부터 2020년 8월까지, TNG는 저장 값 지불 도구 라이선스 소지자 감독 지침의 관련 규정을 준수하지 않았고, 견고한 거버넌스 구조와 유효한 위험 관리 프레임워크를 구축하지 못했습니다.
- 또한 2016년 8월부터 2020년 8월까지, TNG는 해당 지침의 관련 규정을 준수하지 않았으며, 효과적이고 효율적인 운영을 촉진하고 비정상적인 행위를 예방하거나 조기에 발견할 수 있는 견고한 내부 통제 시스템을 구축하지 못했습니다.
징계 결정을 내릴 때, HKMA는 다음을 포함한 여러 요소를 고려했습니다:
- 조사에서 발견된 심각성.
- TNG와 전체 업계에 충분히 적절한 AML/CFT 통제 시스템을 구축해야 하며, 저장 값 지불 도구 라이선스 소지자의 운영에서 발생하는 위험을 관리하기 위한 적절한 위험 관리 정책과 절차를 채택해야 한다는 명확한 억지 메시지를 전달할 필요성.
- HKMA의 요구에 따라 일부 TNG가 취한 보완 조치로, HKMA가 발견한 결함을 해결하고 관련 통제 시스템을 강화했습니다.
- TNG는 과거에 징계를 받은 기록이 없으며, HKMA가 발견한 문제를 해결하기 위해 적극적으로 협력했습니다.
HKMA의 집행 이사(집행 및 반자금세탁)는 견고한 거버넌스 구조와 내부 통제 시스템, 그리고 관리진과 직원들의 강력한 준수 의식이 SVF 라이선스 소지자의 효과적인 위험 관리 프레임워크의 중요한 기둥이라고 강조했습니다. SVF 라이선스 소지자는 HKMA의 관련 지침 및 통보를 참조하여 적절한 거버넌스 시스템과 내부 통제를 채택함으로써 운영 중 발생하는 위험을 관리하고 필요한 직원 교육을 제공해야 합니다.
