1. Pendaftaran Syarikat Saint Lucia ≠ Lesen Forex
Diago Finance beroperasi melalui diagofinance.com, mendakwa menawarkan perdagangan forex, komoditi, mata wang kripto, saham, indeks dan niaga hadapan, mempromosikan MetaTrader 5, perdagangan algoritma AI dan leveraj maksimum 1:100.
Diago Finance Ltd memang didaftarkan di Saint Lucia, nombor syarikat 2023-00464. Kod LEI adalah 254900LC3PS15KE86U92, didaftarkan pada 9 Disember 2025.
Tetapi pendaftaran syarikat ≠ lesen kewangan.
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Perkhidmatan Kewangan Saint Lucia (FSRA) telah mengeluarkan amaran jelas: perniagaan forex tidak dilesenkan di Saint Lucia, sebarang dokumen yang menunjukkan syarikat forex Saint Lucia telah didaftarkan, dilesenkan atau berkaitan dengan agensi tersebut adalah "palsu dan mengelirukan".
Mendaftar Syarikat Perniagaan Antarabangsa (IBC) di Saint Lucia hanya memerlukan bayaran tahunan yang sangat rendah dan pelantikan ejen berdaftar, tidak memberikan sebarang kuasa pengawalseliaan, tiada keperluan modal, dan tiada perlindungan pelabur. IFC Saint Lucia tidak mengeluarkan lesen kepada broker atau mengawal selia perdagangan forex.
Tiada rekod pendaftaran pengawalseliaan Diago Finance yang boleh ditemui di laman web rasmi FSRA.
LEI adalah kod pengenalan entiti undang-undang, bukan lesen perkhidmatan kewangan, tidak menunjukkan bahawa agensi pengawalseliaan telah meluluskan produk perdagangan entiti tersebut atau pengaturan dana pelanggan.
Laman web tidak memaparkan sebarang nama agensi pengawalseliaan, nombor lesen broker atau pautan pengawalseliaan yang boleh disahkan. Platform pengesahan pihak ketiga dengan jelas menandakan ia sebagai "tidak dikawal selia", TraderKnows menyenaraikannya sebagai "disyaki penipuan".
2. Kontrak Mengandungi Sisa Templat Jelas
Dalam terma dan syarat Diago Finance, pembukaan menyatakan "menggunakan Laman Web Nama Syarikat, terletak di Website.com", dan beberapa kali muncul "Nama Syarikat" sebagai pemegang tempat, menunjukkan templat belum selesai diganti sebelum diterbitkan. Terma juga mengandungi kesalahan ejaan "Cookiess" dan mendakwa tertakluk kepada undang-undang Belanda, sedangkan Diago Finance adalah syarikat Saint Lucia—tidak menjelaskan penerapan undang-undang Belanda.
Terma juga menetapkan pesanan mungkin diproses melalui mod STP, ECN atau B-book, bergantung kepada kecairan dan jenis akaun. Diago Finance menyatakan ia mungkin bertindak sebagai prinsipal dalam perdagangan pelanggan. Mod B-book membolehkan broker menginternalisasi risiko perdagangan, manakala bertindak sebagai prinsipal mungkin meletakkan broker dan pelanggan dalam kedudukan bertentangan, yang memerlukan pengawasan pengawalseliaan yang berkesan dan kawalan pelaksanaan yang telus.
Diago Finance berhak membalikkan perdagangan, merampas keuntungan, menggantung atau menutup akaun, dan boleh mengubah keperluan margin tanpa notis terlebih dahulu. Terma pengeluaran menyatakan pengeluaran biasanya memerlukan 1 hingga 5 hari bekerja, tetapi mungkin ditangguhkan atau disekat jika disyaki penipuan, masalah anti-pengubahan wang haram atau risiko tolak bayar.
Walaupun broker yang dikawal selia juga mempunyai pemeriksaan anti-pengubahan wang haram, Diago Finance tidak mempunyai agensi pengawalseliaan yang boleh dikenali atau mekanisme aduan bebas untuk menilai sama ada sekatan pengeluaran adalah sah.
3. Alamat Adalah Ruang Pejabat Berkongsi dan Ejen Berdaftar
Alamat Diago Finance di Bangkok Chamchuri Square adalah ruang pejabat berkongsi Spaces, menawarkan perkhidmatan pejabat maya. Alamat Saint Lucia adalah The Sotheby Building, berkaitan dengan ejen berdaftar Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd.
Kedua-dua alamat ini tidak dapat membuktikan bahawa Diago Finance mempunyai operasi perniagaan broker yang berwujud.
4. Aduan Kesukaran Pengeluaran Sedang Berkumpul
Pengguna telah mengadu bahawa Diago Finance tidak dapat memproses pengeluaran selama beberapa minggu, menimbulkan keraguan serius mengenai kesahihannya. Penilaian di Trustpilot hanya 2.8/5, dengan pengguna menyatakan bahawa mereka tidak menerima pembayaran selama beberapa minggu. Beberapa platform menyenaraikannya sebagai broker tidak dikawal selia dan memberi amaran kepada pengguna tentang risiko penipuan yang berpotensi.
5. Kerangka Pengawalseliaan: Pendaftaran Luar Pesisir, Bukan Pengawalseliaan Kewangan
Inti kerangka pengawalseliaan Saint Lucia pada tahun 2026 adalah: FSRA tidak memerlukan lesen khusus untuk perdagangan derivatif dalam talian (seperti forex, CFD) — dengan syarat syarikat tidak memasarkan kepada penduduk tempatan Saint Lucia atau warga CARICOM. Penetapan ini dengan jelas menunjukkan: tujuan pendaftaran IBC Saint Lucia adalah untuk penubuhan syarikat luar pesisir, bukan pengawalseliaan perniagaan kewangan.
6. Jika Telah Melabur, Apa Yang Perlu Dilakukan Sekarang
Segera hentikan sebarang pelaburan tambahan. Jangan bayar sebarang "cukai", "yuran pengesahan", "yuran pembekuan" atau "margin".
Simpan semua bukti: penyata akaun, rekod perdagangan, e-mel, rekod sembang, resit pembayaran, alamat dompet, hash transaksi.
Hantar aduan kepada FSRA Saint Lucia, dan laporkan kepada agensi pengawalseliaan kewangan, polis atau saluran laporan jenayah siber di lokasi pelabur.
Jangan sekali-kali mempercayai sesiapa yang menghubungi anda secara proaktif untuk "memulihkan dana" — itu adalah penipuan kedua.
7. Kesimpulan Akhir: Pendaftaran Syarikat, Bukan Pengawalseliaan Kewangan
Struktur Diago Finance sangat jelas:
- Pendaftaran syarikat Diago Finance Ltd di Saint Lucia memang wujud, nombor 2023-00464, LEI 254900LC3PS15KE86U92 (ini adalah satu-satunya perkara yang benar)
- FSRA Saint Lucia dengan jelas menyatakan bahawa perniagaan forex tidak dilesenkan di Saint Lucia
- Tiada rekod pengawalseliaan Diago Finance yang boleh ditemui di FSRA rasmi
- LEI bukan lesen kewangan
- Alamat adalah ruang pejabat berkongsi dan ejen berdaftar
- Terma mengandungi banyak sisa templat
- Aduan kesukaran pengeluaran sedang berkumpul
Pendaftaran syarikat Diago Finance di Saint Lucia adalah benar, tetapi sijil pendaftaran syarikat, tanpa sebarang kuasa pengawalseliaan kewangan, FSRA dengan jelas menyatakan perniagaan forex tidak dilesenkan, aduan kesukaran pengeluaran yang kerap — gabungan ini bukan "broker yang dikawal selia", tetapi platform berisiko tinggi yang menyamar sebagai lesen kewangan.
Rujukan
https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html
