Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan AS (FinCEN) bercadang mengehadkan urus niaga antara institusi kewangan AS dengan bursa kripto MEXC. Pengasas OKX, Xu Mingxing, mengingatkan pengguna supaya tidak memindahkan dana terus dari MEXC ke OKX, kerana deposit berkaitan mungkin dibekukan dan akaun berkenaan boleh disiasat. FinCEN mendakwa MEXC mengendalikan sekurang-kurangnya AS$16.7 bilion dana yang disyaki menyalahi undang-undang antara Mei 2021 hingga Mei 2026. MEXC pula menyatakan dagangan, deposit dan pengeluaran beroperasi seperti biasa serta aset pelanggan selamat.
Arahan FinCEN boleh berkuat kuasa seawal Disember
FinCEN, yang berada di bawah Jabatan Perbendaharaan AS, mengeluarkan arahan itu pada 6 November. Larangan tersebut ditujukan kepada institusi kewangan AS dan hanya akan berkuat kuasa 30 hari selepas diterbitkan dalam Daftar Persekutuan. Oleh itu, langkah itu boleh bermula seawal Disember.
Xu mengakui terdapat tempoh peralihan, tetapi berkata OKX telah mengetatkan kawalan berkaitan lebih awal. Beliau menyatakan bursa itu mengendalikan langkah khas FinCEN dengan pendekatan berhati-hati yang hampir serupa dengan pengurusan sekatan.
Sesetengah pengguna di media sosial berkata dana yang dipindahkan dari MEXC ditandakan sebagai berasal daripada “alamat yang berpotensi berisiko tinggi”, lalu deposit mereka ditangguhkan. Xu berkata dana sedemikian mungkin dibekukan, namun tidak menyatakan bahawa semua pindahan berkaitan akan disekat. Arahan FinCEN itu juga tidak bermakna aset MEXC dibekukan atau dirampas.
Dalam tempoh 24 jam sekitar pengumuman tersebut, MEXC mencatat aliran keluar bersih kira-kira AS$126.03 juta. Data penjejakan rantaian blok menunjukkan aset platform yang dipantau berjumlah sekitar AS$4.35 bilion. Aliran keluar itu bersamaan kira-kira 2.9% daripada jumlah aset tersebut, tetapi data yang ada tidak menunjukkan sama ada keseluruhan dana itu keluar kerana langkah FinCEN.
FinCEN kaitkan MEXC dengan transaksi Rusia dan Iran
FinCEN menyenaraikan urus niaga berkaitan Rusia sebagai salah satu asas undang-undang bagi tindakan yang dicadangkan. Menurut arahan itu, pendedahan MEXC kepada risiko pengelakan sekatan Rusia menghampiri AS$1.5 bilion antara Mei 2021 hingga Mei 2026, termasuk AS$232 juta dalam urus niaga langsung dengan entiti yang dikenakan sekatan.
Arahan itu turut mendakwa MEXC berurus niaga kira-kira AS$129 juta dengan Garantex selepas bursa tersebut dikenakan sekatan AS, serta sekitar AS$4.1 juta dengan platform penggantinya, Grinex. Urus niaga dengan kedua-duanya dikesan sehingga Jun 2026. FinCEN juga mengaitkan hampir AS$200 juta dana dengan A7A5, token yang disokong rubel, dan menyatakan pendedahan MEXC kepada dana berkaitan Iran melebihi AS$1.87 bilion. Agensi itu berkata penilaiannya mengambil kira bahawa sebahagian operasi MEXC mungkin sah, tetapi menilai risiko berkaitan sebagai lebih ketara.
MEXC menafikan bahawa arahan itu bermaksud aset platform dibekukan atau dirampas. Ketua Pegawai Eksekutifnya, Vugar Usi, berkata arahan tersebut tidak membekukan atau merampas sebarang aset yang dipegang MEXC. Syarikat itu berkata ia telah memulakan semakan bebas terhadap kawalan antipengubahan wang haram dan sekatan, serta merancang untuk berhubung dengan FinCEN.
Pada Julai, MEXC melantik bekas eksekutif Bybit, Robert MacDonald, sebagai ketua pegawai pematuhan. Syarikat itu juga bekerjasama dengan firma analisis rantaian blok seperti Elliptic bagi mendapatkan pengelasan semula alamatnya sebagai alamat “bursa”.
Pengguna MEXC di beberapa negara Eropah turut terjejas
Ketika langkah AS diumumkan, MEXC sudah pun merancang untuk menghentikan perkhidmatan di beberapa pasaran Eropah. Pengguna di Belanda dijangka tidak lagi dapat menggunakan perkhidmatan itu mulai 16 November, manakala penutupan berperingkat akaun pertama di Perancis bermula pada 18 November.
MEXC tidak tersenarai dalam daftar penyedia perkhidmatan aset kripto yang dibenarkan oleh Pihak Berkuasa Sekuriti dan Pasaran Eropah (ESMA) pada Ogos. Ketika itu, daftar berkenaan mempunyai 323 entiti undang-undang aktif.
Arahan FinCEN turut mendakwa MEXC beroperasi tanpa lesen di Seychelles, Hong Kong dan Jepun. Dakwaan itu berkaitan status pelesenan di bidang kuasa masing-masing dan berbeza daripada skop larangan yang dikenakan terhadap institusi kewangan AS.
Skop larangan boleh melibatkan broker sekuriti dan niaga hadapan
Takrif “institusi kewangan” di bawah peraturan antipengubahan wang haram AS bukan sahaja merangkumi bank, malah termasuk broker-pedagang sekuriti dan pedagang komisen niaga hadapan. Perkhidmatan RealStocks MEXC melibatkan jenis institusi tersebut. Halaman soalan lazim syarikat menyatakan akaun diuruskan oleh VistaMX Markets Limited, yang digambarkan MEXC sebagai broker-pedagang berlesen di AS, manakala Atomic Vaults Securities mengendalikan pelaksanaan, penjelasan dan penjagaan aset.
MEXC berkata pada Ogos bahawa RealStocks mempunyai lebih 120,000 akaun. Namun, perkhidmatan itu tidak disebut dalam arahan FinCEN, dan setakat ini belum jelas sama ada ia akan terjejas.
MEXC juga mempunyai aktiviti besar dalam pasaran derivatif. Data TokenInsight menunjukkan platform itu merekodkan dagangan kontrak kekal komoditi sebanyak AS$86 bilion pada suku ketiga, bersamaan 17.43% daripada pasaran dan kedua selepas Binance. MEXC turut menyatakan bahagian pasarannya dalam niaga hadapan emas kripto mencapai 27.4% pada suku pertama.
Arahan FinCEN tidak menetapkan tarikh tamat bagi larangan tersebut, tetapi agensi itu mengekalkan kuasa untuk meluluskan pengecualian.