Минфин США намерен запретить американским финансовым организациям проводить операции, связанные с криптобиржей MEXC Global. FinCEN оценивает объем подозрительных транзакций, прошедших через платформу, примерно в $16,7 млрд. Ограничения распространяются и на переводы криптовалюты и начнут действовать через 30 дней после публикации распоряжения в Федеральном реестре США. Они могут затронуть переводы с участием американских банков или регулируемых в США бирж, даже если трейдеры находятся в других странах.
FinCEN указала на связи с Россией, Ираном и КНДР
В 24-страничном распоряжении говорится, что с мая 2021-го по май 2026 года через MEXC прошло около $16,7 млрд подозрительных транзакций. По оценке Минфина США, почти $1,5 млрд из этой суммы связано с попытками обхода санкций против России, в том числе с операциями через подсанкционную биржу Garantex.
FinCEN также указывает на прямые переводы на сумму более $1 млрд между MEXC и свыше чем 40 криптовалютными биржами из Ирана. Кроме того, ведомство утверждает, что в 2025 году MEXC содействовала переводам примерно на $350 тыс. в пользу Сим Хён Сопа, северокорейского отмывателя денег, находящегося под санкциями.
Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что выбор стоит между поддержкой иранского режима и доступом к финансовой системе США. Распоряжение касается операций американских финансовых организаций с участием MEXC. Само по себе оно не определяет, какие торговые услуги биржа сможет предлагать пользователям.
Запрет для клиентов из США и ограничения переводов — разные меры
В пользовательском соглашении MEXC США уже указаны среди юрисдикций, где услуги платформы недоступны. Аналогичные ограничения распространяются на Иран и Северную Корею. Эти правила определяют, кто может торговать на бирже, тогда как распоряжение FinCEN регулирует движение средств через американские финансовые организации. Область действия у этих мер различается.
Например, трейдер из Европы может столкнуться с ограничениями, если попытается перевести криптовалюту между MEXC и биржей, регулируемой в США. После вступления распоряжения в силу такой перевод может быть заблокирован. Результат будет зависеть от маршрута средств и от того, как участвующие финансовые организации применят ограничения.
Ограничения начнут действовать через 30 дней после публикации
Запрет вступает в силу не в день объявления. Согласно графику Минфина США, отсчет начнется после публикации распоряжения в Федеральном реестре, а сами ограничения заработают через 30 дней. В объявлении не уточняется, как в переходный период будут обрабатываться все пользовательские операции, связанные с MEXC.
Пользователей будут интересовать доступность переводов в американские финансовые организации и из них, возможные блокировки межбиржевых переводов криптовалюты, а также изменения в работе MEXC и ее партнеров после начала действия ограничений. Опубликованные сведения запрещают американским финансовым организациям проводить операции с участием MEXC, но не объясняют, как будут рассматриваться счета пользователей из разных юрисдикций и внутренние торговые операции биржи.