Argentina đặt mục tiêu chia sẻ dữ liệu giao dịch của người dùng tiền mã hóa với các quốc gia khác trước năm 2029. Kế hoạch này sẽ đưa giao dịch tài sản số vào một khuôn khổ trao đổi thông tin xuyên biên giới rộng hơn, buộc các nền tảng và người dùng theo dõi phạm vi dữ liệu phải khai báo, bên tiếp nhận thông tin và lộ trình triển khai cụ thể.
Điểm cốt lõi của thay đổi không nằm ở việc bản thân hoạt động giao dịch tiền mã hóa bị thay đổi, mà ở khả năng danh tính và lịch sử giao dịch của người dùng trên các nền tảng được đưa vào hệ thống thông tin phục vụ giám sát xuyên biên giới. Với các nền tảng tài sản số hoạt động tại Argentina hoặc cung cấp dịch vụ cho người dùng ở nước này, quy trình xác minh khách hàng, lưu trữ giao dịch và khai báo thông tin có thể trở thành trọng tâm tuân thủ trong giai đoạn tiếp theo.
Mục tiêu chia sẻ dữ liệu xuyên biên giới trước năm 2029
Mốc thời gian hiện được xác định là năm 2029. Argentina sẽ lấy thời điểm này làm mục tiêu để thúc đẩy việc chia sẻ dữ liệu giao dịch của người dùng tiền mã hóa trên phạm vi quốc tế. Các thông tin hiện có chưa nêu rõ cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm thực thi, danh sách quốc gia tham gia trao đổi, cũng như việc các loại tài sản số hoặc nền tảng khác nhau có phải áp dụng cùng một tiêu chuẩn hay không.
Do đó, năm 2029 không đồng nghĩa với việc toàn bộ dữ liệu người dùng sẽ được công khai một lần vào đúng thời điểm này. Trao đổi dữ liệu thường bao gồm nhiều khâu, từ khai báo tại địa phương, xác minh thông tin, truyền dữ liệu xuyên biên giới đến việc cơ quan tiếp nhận sử dụng dữ liệu. Tiêu chuẩn kỹ thuật, phạm vi khai báo và quy định thực thi mà Argentina áp dụng vẫn cần được làm rõ trong các văn bản tiếp theo.
Nền tảng và người dùng có thể phải thay đổi gì?
Nếu kế hoạch được triển khai theo định hướng hiện nay, các sàn và nền tảng giao dịch tiền mã hóa có thể phải thu thập, lưu trữ đầy đủ hơn thông tin về danh tính người dùng, tài khoản và hoạt động giao dịch. Nền tảng không chỉ cần ghi nhận lệnh mua bán, mà còn có thể phải xử lý thông tin về nơi cư trú của người dùng, danh tính chủ tài khoản và việc chuyển dịch tài sản. Các yêu cầu cụ thể vẫn phụ thuộc vào luật và quy định quản lý mà Argentina ban hành sau đó.
Đối với người dùng, dữ liệu giao dịch trước đây chỉ được lưu trong nội bộ nền tảng có thể được đưa vào quy trình trao đổi thông tin giữa các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia. Việc những giao dịch nào bị chia sẻ, cơ quan nào được quyền tiếp nhận, dữ liệu được lưu giữ trong bao lâu và người dùng có quyền tra cứu hoặc yêu cầu chỉnh sửa đến mức nào đều là những vấn đề cần chờ quy định chính thức.
Quản lý thị trường chuyển trọng tâm sang minh bạch dữ liệu
Kế hoạch của Argentina cho thấy giao dịch tài sản số đang được đưa vào phạm vi quan tâm của hoạt động quản lý tài chính truyền thống. Trọng tâm của cơ quan quản lý không còn chỉ là việc nền tảng có cung cấp dịch vụ mua bán hay không, mà còn mở rộng sang khả năng truy xuất danh tính người dùng, lịch sử giao dịch và thông tin thuế xuyên biên giới.
Với các thành viên thị trường, những chi tiết ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động của nền tảng và trải nghiệm người dùng vẫn nằm ở khâu thực thi. Trong đó có việc nền tảng có phải gửi báo cáo định kỳ cho Argentina hay không, giao dịch ở ngưỡng nào phải khai báo và các nền tảng ở nước ngoài có thuộc phạm vi của cơ chế này hay không. Trước khi các vấn đề trên được làm rõ, năm 2029 nên được xem là mốc mục tiêu chính sách, chưa phải thời điểm một cơ chế trao đổi dữ liệu toàn diện đã hoàn tất.
Kế hoạch chia sẻ dữ liệu giao dịch của người dùng tiền mã hóa trước hết sẽ làm thay đổi môi trường công bố thông tin và phối hợp quản lý. Các nền tảng và người dùng cần theo dõi những văn bản chính thức tiếp theo, đặc biệt là quy định về phạm vi dữ liệu, trách nhiệm khai báo, cơ quan tiếp nhận ở nước ngoài và biện pháp bảo vệ quyền riêng tư.