Bộ Tài chính Mỹ sẽ cấm các tổ chức tài chính trong nước chuyển tiền với sàn tiền mã hóa MEXC Global, với lý do nền tảng này bị cáo buộc xử lý khoảng 16,7 tỷ USD giao dịch có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Hạn chế do Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN) ban hành cũng áp dụng với các giao dịch chuyển tiền mã hóa và dự kiến có hiệu lực sau 30 ngày kể từ khi lệnh được đăng trên Công báo Liên bang. Tác động có thể vượt ra ngoài nhóm người dùng tại Mỹ: giao dịch giữa MEXC với tổ chức tài chính Mỹ hoặc nền tảng giao dịch chịu quản lý của Mỹ có thể bị cản trở, kể cả khi nhà giao dịch ở quốc gia khác.
FinCEN nêu các giao dịch bị cáo buộc
Trong lệnh dài 24 trang, FinCEN cho biết MEXC đã xử lý khoảng 16,7 tỷ USD giao dịch nghi liên quan hoạt động bất hợp pháp trong giai đoạn từ tháng 5/2021 đến tháng 5/2026. Bộ Tài chính Mỹ liên hệ gần 1,5 tỷ USD trong số này với việc né tránh các lệnh trừng phạt Nga, thông qua những giao dịch có liên quan đến sàn bị trừng phạt Garantex.
Lệnh cũng nêu hơn 1 tỷ USD giao dịch chuyển trực tiếp giữa MEXC và trên 40 sàn tiền mã hóa của Iran. FinCEN cho biết thêm MEXC đã hỗ trợ khoảng 350.000 USD cho Sim Hyon Sop, người bị cáo buộc rửa tiền thay cho Triều Tiên, trong năm 2025.
Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nói rằng việc ủng hộ chính quyền Iran và khả năng tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ là hai lựa chọn không thể song hành. Trọng tâm của biện pháp là hạn chế các tổ chức tài chính Mỹ xử lý dòng tiền liên quan đến MEXC, chứ không đơn thuần thay đổi những dịch vụ giao dịch mà sàn cung cấp cho người dùng.
Lệnh về dòng tiền khác với hạn chế khách hàng Mỹ
Thỏa thuận người dùng của MEXC đã liệt kê Mỹ là khu vực không được sử dụng dịch vụ; Iran và Triều Tiên cũng thuộc diện hạn chế. Tuy nhiên, giới hạn địa lý của sàn quy định ai được giao dịch trên nền tảng, còn lệnh của FinCEN nhắm vào cách dòng tiền đi qua các tổ chức tài chính Mỹ. Hai biện pháp có phạm vi khác nhau.
Vì vậy, nhà giao dịch ở châu Âu cũng có thể bị ảnh hưởng. Chẳng hạn, nếu họ chuyển tài sản mã hóa giữa MEXC và một sàn chịu sự quản lý của Mỹ, giao dịch có thể bị từ chối sau khi lệnh có hiệu lực. Tác động cụ thể còn tùy thuộc vào đường đi của dòng tiền và cách các tổ chức tài chính tham gia thực hiện hạn chế.
Thời điểm có hiệu lực và cách xử lý giao dịch chưa rõ
Lệnh không có hiệu lực ngay trong ngày công bố. Theo lịch trình của Bộ Tài chính Mỹ, các hạn chế sẽ bắt đầu áp dụng sau 30 ngày kể từ khi được đăng trên Công báo Liên bang. Trước thời điểm đó, thông báo chưa nêu cách xử lý từng giao dịch của người dùng có liên quan đến MEXC.
Những vấn đề người dùng cần theo dõi gồm khả năng nạp hoặc rút tiền qua tổ chức tài chính Mỹ, việc chuyển tài sản giữa các nền tảng có bị chặn hay không, và cách MEXC cùng các đối tác điều chỉnh quy trình sau khi lệnh có hiệu lực. Thông tin hiện có xác nhận các tổ chức tài chính Mỹ sẽ bị cấm giao dịch dòng tiền với MEXC, nhưng chưa nêu chi tiết về tài khoản của người dùng ở từng khu vực hoặc các giao dịch nội bộ trên sàn.