BNY Pershing正把面向財務顧問的技術平台Wove進一步納入母公司BNY的財富解決方案（Wealth Solutions）體系。這項調整延續集團重組後的整合方向，也讓托管機構如何提供一體化服務、以及獨立註冊投資顧問（RIA）能否保有技術選擇權，再度成為焦點。
今年，BNY將管理帳戶業務與Pershing整合至財富解決方案部門，由全球財富解決方案負責人Adam Vos統籌。對BNY而言，整合旨在串連集團服務並擴大財富管理業務；對RIA來說，平台愈趨一體化，也可能牽動日常工作流程與軟體供應商組合。
Wove逐步納入BNY財富技術架構
BNY表示，Wove的最新變動屬於執行層面的調整，符合公司近年推動服務協同的方向。Vos在書面聲明中表示，BNY希望為顧問與投資者提供更互聯、靈活的服務，並透過整合式財富生態系統，鞏固其長期財富解決方案提供者的角色。
公司尚未說明Wove納入更廣泛財富解決方案體系的具體時程，也未披露平台研發及推廣的投入規模；目前整合已在進行中。
Wove於2023年推出，最初由Pershing旗下技術部門Pershing X開發。該部門當時由總裁Ainslie Simmonds領導，目標是為顧問打造不止於軟體串接的互聯服務體驗。Pershing前全球負責人Jim Crowley曾表示，Wove協助Pershing拓展RIA及其他財富管理公司的合作關係，其中包括Lincoln Investment Planning。近期，Simmonds也被列入離職高層之中。
財富解決方案管理及托管資產近4兆美元
RIA在多個營運環節仰賴托管機構和技術公司，涵蓋客戶關係管理、績效報告、收費、交易、投資組合再平衡，以及資料與投資服務。托管機構調整技術平台，因而可能影響顧問的工作流程和供應商配置。截至去年年底，向美國證券交易委員會（SEC）註冊的各類RIA合計管理資產接近177兆美元，爭取這些機構的托管業務對金融服務公司具有可觀商業價值。
在BNY今年第三季業績電話會議上，財務長Dermot McDonogh表示，財富解決方案部門新增七家客戶，並取得480億美元淨新增資產。他指出，BNY不再將清算與托管業務單獨視為「舊Pershing業務」，而是納入新的財富解決方案業務。該部門管理或托管的資產規模接近4兆美元。
McDonogh表示，BNY已與多家大型RIA合作，並簽訂數份長期合約。他稱業務表現強勁，新的領導團隊也正制定不同策略。
RIA不願把技術全綁在單一托管機構
顧問諮詢公司Nexus Strategy創辦人Tim Welsh表示，托管機構透過自有平台整合顧問工作流程並非新鮮事，但獨立顧問通常不願將整套技術架構綁定在一家托管機構。Fidelity Investments和Charles Schwab也曾採取類似的技術整合策略。
Welsh指出，RIA重視獨立經營，也往往希望延續現有軟體合作關係，避免更換平台造成業務流程中斷。過去他曾質疑，Pershing能否透過自有軟體，為相關服務帶來足夠的新業務。他認為，托管機構希望顧問每天從自家入口網站開始工作，並在同一平台處理多項任務，但RIA市場的結構特徵並未因此改變。
在Welsh看來，顧問可能把套裝服務拆開採用；獨立經營的機構也希望保有技術選擇權。圍繞Altruist的討論同樣觸及這個問題：該公司正待售予Vanguard，顧問是否會繼續採用其技術工具，以及交易完成後業務將如何發展，目前仍待觀察。
BNY品牌能否吸引更多顧問
BNY執行長Robin Vince表示，托管業務的競爭一向激烈；銀行、資產管理及人工智慧等業務之間的聯繫，加上BNY作為大型金融機構的品牌，正提升公司對顧問的吸引力。他說，與客戶交流時觀察到，部分原本希望保留Pershing品牌的顧問，如今更願意使用BNY名稱，因為這有助於他們向客戶介紹業務，也能接觸集團更廣泛的服務。
Vince表示，有些顧問不再只尋求傳統Pershing服務，而希望透過財富解決方案使用BNY更全面的資源。公司並未提供其他文件或數據，量化顧問對品牌偏好的變化。Wove的整合與品牌調整反映BNY正以更統一的架構服務財富管理客戶；RIA是否採用托管機構提供的整套技術，仍取決於其對自主選擇和既有工作流程的重視程度。