一、核心問題：日息 10% 的“投資”，數學上就是詐騙
multicoin-invest.com 冒用 Multicoin Capital 之名，自稱提供房地產、股票、債券、另類資產和機器人投顧服務，並展示固定收益計劃：[1]
- 入門計劃：70–70–399，日回報 10%，週期 1 天
- 青銅計劃：300–300–1,099，日回報 7.5%，週期 2 天
- 白銀計劃：日回報 6.66%，週期 3 天
- 黃金計劃：日回報 4.29%，週期 7 天
- 終極計劃：日回報 1.67%，週期 30 天
這不是投資，是 HYIP（高收益騙局）。 真實投資產品必須披露風險、底層資產、託管安排、贖回規則和虧損場景。該平臺只講“日收益”和“即時提現”，不講錢從哪裏賺來。[1][13]
ScamAdviser 給 multicoin-invest.com 信任評分 0 分，標記爲“很可能不安全”，並指出其存在 HYIP 服務和極高風險回報聲明。[5]
二、冒充真實機構 Multicoin Capital
真實機構 Multicoin Capital 合法官網爲 multicoin.capital，是一家 SEC 註冊投資顧問，僅通過保密發行文件向合格投資者募資，不向公衆開放，且明確聲明未經書面許可不得使用其名稱。[7][8][9]
而 multicoin-invest.com 完全相反：公開註冊漏斗、固定日回報、任何人都可入金。這是典型的冒名手法：在真實機構名稱後加“-invest”、“-capital”等詞，讓受害者誤以爲有關聯。[1]
SEC 註冊記錄中 MULTICOIN CAPITAL MANAGEMENT, LLC（CRD #297302）與該平臺無任何關係。[10]
三、域名 2024 年註冊，謊稱“2015 年成立”
平臺自稱“成立於 2015 年”，是“值得信賴的投資機構”。[1] 但：
- WHOIS 顯示域名 multicoin-invest.com 註冊於 2024 年 7 月 23 日[5][6]
- ScamAdviser 記錄域名年齡約 1 年[5]
一個聲稱運營近 10 年的平臺，應有更早的公開記錄、媒體報道、監管備案、應用商店歷史。這裏什麼都沒有。
四、無任何金融牌照，條款自認“不是銀行或證券公司”
該平臺的條款自曝：
- 不受 FDIC 保險
- 不是持牌銀行或證券公司
- 但同時推銷投資計劃和“即時提現”[2]
條款還要求用戶 不得在公共論壇發佈負面評價，需先聯繫“管理員”。[2] 這是騙局的典型控制手法——壓制投訴，防止曝光。
五、7000 萬下載是謊言：無任何應用商店證據
網站聲稱“MULTICOIN CAPITAL Investment App 全球下載超 7000 萬次”。[1] 但審查頁面中沒有任何官方 App Store 或 Google Play 鏈接、開發者記錄、版本歷史或用戶評論。7000 萬下載的應用不可能在應用商店裏隱身。
推薦語也是假的：Jim Morison、Alex Cruis、Tom Haris 等通用名稱，無任何可驗證檔案或投資記錄。[1]
六、聯繫方式暴露模板痕跡
聯繫頁面顯示英國地址（Magna Way, Rotherham S60 1FE）和英國電話，但郵箱鏈接指向 templates.hibootstrap.com——典型的模板殘留，不是正規企業郵箱。[3]
Companies House 中“MULTICOIN LTD”是另一家已解散的公司（編號 10794181，2021 年強制註銷），與該平臺無關。[18] 這進一步證明其身份拼湊、冒名使用。
七、BitConnect、OneCoin 同樣的劇本已進監獄
BitConnect：SEC 指控其欺詐零售投資者 20 億美元，司法部描述爲峯值市值 34 億美元的龐氏騙局。[16][17]
OneCoin：通過多層次營銷在全球銷售虛假加密貨幣，受害者損失 超 40 億美元。[21]
multicoin-invest.com 規模小得多，但核心警告信號完全一樣：大話 + 弱驗證 + 無監管 + 高回報 + 依賴入金。
八、如果已入金，現在該做什麼
立即停止追加任何資金。
FBI 明確警告：不要支付額外“費用”或“稅款”來“取回”資金，也不要相信任何承諾收費追回資金的“追回服務”。[15]
保留：賬戶截圖、入金記錄、錢包地址、交易哈希、聊天記錄。
報告渠道：
- FBI IC3：ic3.gov [15]
- FTC：reportfraud.ftc.gov [14]
不要信任何主動聯繫你的“追回資金”的人。 這是二次詐騙的標準劇本。
九、最終結論：冒用知名基金名字的 HYIP 騙局
multicoin-invest.com 應被視爲高風險騙局平臺：
- 承諾 日回報 1.67%-10%，數學上不可能 [1]
- 冒用真實機構 Multicoin Capital 之名，合法機構不向公衆募資 [7][8][9]
- 域名 2024 年 7 月才註冊，謊稱“2015 年成立”[5][6]
- 無任何金融牌照，條款自認“不是銀行或證券公司”[2]
- 條款壓制投訴，不許發負面評價 [2]
- 聲稱 7000 萬下載，無任何應用商店證據[1]
- 郵箱指向模板網站，無企業郵箱 [3]
一個 2024 年才註冊的域名、無牌照、無審計、壓制投訴、承諾日息 10% 的平臺，不是投資，是騙局。
參考資料
- [1] https://www.multicoin-invest.com/ (2026-06-12)
- [2] https://multicoin-invest.com/?a=rules (2026-06-12)
- [3] https://www.multicoin-invest.com/?a=support (2026-06-12)
- [5] https://www.scamadviser.com/check-website/multicoin-invest.com (2026-06-12)
- [6] https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/c734a61db58342daa2ede7c35db51d1d (2026-06-12)
- [7] https://multicoin.capital/ (2026-06-12)
- [8] https://multicoin.capital/disclosures/ (2026-06-12)
- [9] https://multicoin.capital/terms/ (2026-06-12)
- [10] https://adviserinfo.sec.gov/firm/summary/297302 (2026-06-12)
- [13] https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html (2026-06-12)
- [14] https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-scams (2026-06-12)
- [15] https://www.fbi.gov/how-we-can-help-you/victim-services/national-crimes-and-victim-resources/cryptocurrency-investment-fraud (2026-06-12)
- [16] https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2021-172 (2026-06-12)
- [17] https://www.justice.gov/archives/opa/pr/bitconnect-founder-indicted-global-24-billion-cryptocurrency-scheme (2026-06-12)
- [18] https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/10794181/filing-history (2026-06-12)
- [21] https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/co-founder-multibillion-dollar-cryptocurrency-scheme-onecoin-sentenced-20-years-prison (2026-06-12)
