अमेरिकी वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) अमेरिकी वित्तीय संस्थानों को क्रिप्टो एक्सचेंज MEXC के साथ लेनदेन करने से रोकने की तैयारी में है। यह कदम लागू होने से पहले OKX के संस्थापक Star Xu ने उपयोगकर्ताओं को MEXC से सीधे OKX में धन भेजने से आगाह किया है। उनका कहना है कि ऐसे जमा फ्रीज हो सकते हैं और खातों की जांच की जा सकती है। FinCEN का आरोप है कि MEXC ने मई 2021 से मई 2026 के बीच कम से कम 16.7 अरब डॉलर के संदिग्ध अवैध धन का लेनदेन किया। MEXC का कहना है कि ट्रेडिंग, जमा और निकासी सामान्य रूप से चल रही हैं और ग्राहक संपत्तियां सुरक्षित हैं।
FinCEN के आदेश के बाद 30 दिन का समय
अमेरिकी वित्त विभाग की एजेंसी ने 6 नवंबर को आदेश जारी किया। यह अमेरिकी वित्तीय संस्थानों पर लागू होगा और फेडरल रजिस्टर में प्रकाशित होने के 30 दिन बाद प्रभावी होना है। ऐसे में पाबंदियां दिसंबर से शुरू हो सकती हैं। Xu ने कहा कि बदलाव के लिए कुछ समय है, लेकिन OKX ने संबंधित नियंत्रण पहले ही कड़े कर दिए हैं। उनके मुताबिक एक्सचेंज FinCEN के इस विशेष कदम को प्रतिबंधों के मामलों जैसी सावधानी से देख रहा है।
कुछ उपयोगकर्ताओं ने सोशल मीडिया पर कहा है कि MEXC से भेजे गए जमा को “संभावित रूप से उच्च जोखिम वाले पते” से आया बताकर चिह्नित किया गया, जिससे उनके खातों में रकम जमा होने में देरी हुई। Xu ने कहा कि ऐसी रकम फ्रीज हो सकती है, लेकिन यह नहीं कहा कि इससे जुड़े सभी ट्रांसफर रोके जाएंगे। FinCEN का आदेश अपने आप में MEXC की प्लेटफॉर्म संपत्तियों को फ्रीज या जब्त करने का निर्देश नहीं है।
घोषणा के आसपास के 24 घंटों में MEXC से लगभग 12.603 करोड़ डॉलर का शुद्ध बहिर्वाह दर्ज हुआ। ऑन-चेन निगरानी के अनुसार प्लेटफॉर्म की संपत्तियां करीब 4.35 अरब डॉलर थीं। बहिर्वाह इस कुल संपत्ति का लगभग 2.9% था, हालांकि उपलब्ध आंकड़े यह साबित नहीं करते कि पूरी रकम FinCEN की कार्रवाई के कारण निकाली गई।
रूस और ईरान से जुड़े लेनदेन का हवाला
FinCEN ने कार्रवाई के कानूनी आधारों में रूस से जुड़े लेनदेन का भी उल्लेख किया। आदेश के अनुसार, मई 2021 से मई 2026 के दौरान MEXC का रूस से जुड़े प्रतिबंधों से बचने के जोखिमों में लगभग 1.5 अरब डॉलर का एक्सपोजर था। इसमें प्रतिबंधित संस्थाओं के साथ 23.2 करोड़ डॉलर के सीधे लेनदेन शामिल थे।
आदेश में कहा गया है कि अमेरिका द्वारा Garantex पर प्रतिबंध लगाए जाने के बाद भी MEXC ने उसके साथ लेनदेन जारी रखा और करीब 12.9 करोड़ डॉलर संभाले। इसके उत्तराधिकारी प्लेटफॉर्म Grinex के साथ लगभग 41 लाख डॉलर के लेनदेन का भी उल्लेख है। दोनों प्लेटफॉर्म के साथ सबसे हाल के लेनदेन जून 2026 के बताए गए हैं। FinCEN ने रूबल से समर्थित टोकन A7A5 से करीब 20 करोड़ डॉलर के संबंध का भी जिक्र किया और कहा कि ईरान से जुड़े मामलों में MEXC का एक्सपोजर 1.87 अरब डॉलर से अधिक था। एजेंसी ने माना कि MEXC की कुछ गतिविधियां वैध हो सकती हैं, लेकिन उसके आकलन में उनसे जुड़े जोखिम अधिक महत्वपूर्ण थे।
MEXC का कहना है कि आदेश का मतलब यह नहीं है कि उसकी संपत्तियां फ्रीज या जब्त कर ली गई हैं। मुख्य कार्यकारी Vugar Usi ने कहा कि आदेश अपने आप एक्सचेंज की किसी संपत्ति को फ्रीज या जब्त नहीं करेगा। कंपनी ने बताया कि उसने मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी और प्रतिबंध अनुपालन नियंत्रणों की स्वतंत्र समीक्षा शुरू की है और FinCEN से संपर्क करने की योजना है। जुलाई में MEXC ने Bybit के पूर्व कार्यकारी Robert MacDonald को मुख्य अनुपालन अधिकारी नियुक्त किया था। कंपनी Elliptic समेत ब्लॉकचेन विश्लेषण फर्मों के साथ अपने पतों को “एक्सचेंज” पते के रूप में दोबारा वर्गीकृत कराने पर भी काम कर रही है।
यूरोप के कुछ बाजारों से भी पीछे हट रहा MEXC
अमेरिका की कार्रवाई ऐसे समय आई है जब MEXC कुछ यूरोपीय बाजारों से बाहर निकलने की तैयारी कर रहा है। नीदरलैंड के उपयोगकर्ताओं की सेवा तक पहुंच 16 नवंबर से बंद होने की उम्मीद है, जबकि फ्रांस में पहले खातों को 18 नवंबर से व्यवस्थित रूप से बंद करने की प्रक्रिया शुरू हुई। अगस्त में यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण (ESMA) के अधिकृत क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के रजिस्टर में MEXC शामिल नहीं था। उस रजिस्टर में तब 323 सक्रिय कानूनी संस्थाएं थीं।
FinCEN के आदेश में अलग से आरोप लगाया गया है कि MEXC ने सेशेल्स, हांगकांग और जापान में लाइसेंस के बिना काम किया। ये आरोप अलग-अलग अधिकार क्षेत्रों में लाइसेंसिंग से जुड़े हैं और अमेरिकी वित्तीय संस्थानों पर प्रस्तावित पाबंदियों से अलग हैं।
ब्रोकर और वायदा कारोबार पर संभावित असर
अमेरिका के मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी नियमों में “वित्तीय संस्थान” की परिभाषा केवल बैंकों तक सीमित नहीं है। इसमें प्रतिभूति ब्रोकर-डीलर और फ्यूचर्स कमीशन मर्चेंट भी आते हैं। MEXC की RealStocks सेवा में ऐसी फर्में शामिल हैं: कंपनी के FAQ के मुताबिक खातों का रिकॉर्ड VistaMX Markets Limited रखती है, जिसे MEXC लाइसेंस प्राप्त अमेरिकी ब्रोकर-डीलर बताता है। Atomic Vaults Securities निष्पादन, क्लियरिंग और कस्टडी संभालती है। MEXC ने अगस्त में कहा था कि RealStocks के 120,000 से अधिक खाते थे। FinCEN के आदेश में इस सेवा का उल्लेख नहीं है, इसलिए यह स्पष्ट नहीं है कि उस पर इसका असर पड़ेगा या नहीं।
डेरिवेटिव बाजारों में भी MEXC की गतिविधि उल्लेखनीय है। TokenInsight के आंकड़ों के अनुसार, तीसरी तिमाही में प्लेटफॉर्म पर कमोडिटी परपेचुअल फ्यूचर्स का 86 अरब डॉलर का कारोबार हुआ। यह बाजार का 17.43% था और Binance के बाद दूसरा सबसे बड़ा हिस्सा था। MEXC ने यह भी कहा है कि पहली तिमाही में क्रिप्टो गोल्ड फ्यूचर्स बाजार में उसकी हिस्सेदारी 27.4% तक पहुंच गई थी। FinCEN के आदेश में पाबंदियों की कोई समाप्ति तारीख तय नहीं है, हालांकि छूट को मंजूरी देने का प्रावधान है।