1. Регистрация компании в Сент-Люсии ≠ Лицензия на форекс
Diago Finance управляет diagofinance.com, заявляя о предоставлении услуг по торговле на форексе, товарами, криптовалютами, акциями, индексами и фьючерсами, продвигая MetaTrader 5, алгоритмическую торговлю на основе ИИ и кредитное плечо до 1:100.
Diago Finance Ltd действительно зарегистрирована в Сент-Люсии под номером 2023-00464. Код LEI — 254900LC3PS15KE86U92, зарегистрирован 9 декабря 2025 года.
Но регистрация компании ≠ финансовая лицензия.
Финансовый регулятор Сент-Люсии (FSRA) выпустил четкое предупреждение: форекс-деятельность в Сент-Люсии не лицензируется, и любые документы, утверждающие, что форекс-компания в Сент-Люсии зарегистрирована, лицензирована или связана с этим органом, являются "ложными и вводящими в заблуждение".
Регистрация международной коммерческой компании (IBC) в Сент-Люсии требует лишь минимальной годовой платы и назначения зарегистрированного агента, не предоставляя никаких регуляторных полномочий, не устанавливая капитальных требований и не обеспечивая защиту инвесторов. Сент-Люсия IFC не выдает лицензии брокерам и не регулирует форекс-торговлю.
На официальном сайте FSRA нет записей о какой-либо регуляторной регистрации Diago Finance.
LEI — это код идентификации юридического лица, а не лицензия на финансовые услуги, и он не означает, что регуляторный орган одобрил торговые продукты или организацию клиентских средств этого субъекта.
На сайте не указаны названия регуляторных органов, номера лицензий брокеров или проверяемые ссылки на регуляторов. Платформы третьих сторон четко обозначают его как "нерегулируемый", а TraderKnows классифицирует его как "подозреваемый в мошенничестве".
2. В контракте явные остатки шаблона
В условиях и положениях Diago Finance в начале указано "использование веб-сайта Company Name, расположенного на Website.com", и несколько раз встречается заполнитель "Company Name", что указывает на то, что шаблон не был полностью заменен перед публикацией. В условиях также есть ошибка в написании "Cookiess" и утверждение, что они регулируются законодательством Нидерландов, хотя Diago Finance является компанией Сент-Люсии — не объясняется применимость нидерландского законодательства.
Условия также предусматривают, что заказы могут обрабатываться через STP, ECN или B-book в зависимости от ликвидности и типа счета. Diago Finance утверждает, что может выступать в качестве принципала в сделках с клиентами. Модель B-book позволяет брокерам внутренне управлять рисками сделок, а выступление в качестве принципала может поставить брокера в противоречие с клиентами, что требует эффективного регуляторного надзора и прозрачного контроля исполнения.
Diago Finance оставляет за собой право отменять сделки, конфисковывать прибыль, приостанавливать или закрывать счета и изменять требования к марже без предварительного уведомления. Условия вывода средств указывают, что обычно это занимает от 1 до 5 рабочих дней, но может быть задержано или заблокировано в случае подозрений в мошенничестве, проблемах с отмыванием денег или рисках отказа от платежа.
Хотя регулируемые брокеры также проводят проверки на отмывание денег, у Diago Finance нет идентифицируемого регуляторного органа или независимого механизма подачи жалоб для оценки законности ограничений на вывод средств.
3. Адреса — это коворкинги и зарегистрированные агенты
Адрес Diago Finance в Бангкоке, Chamchuri Square, — это коворкинг Spaces, предоставляющий услуги виртуального офиса. Адрес в Сент-Люсии — The Sotheby Building, связанный с зарегистрированным агентом Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd.
Эти адреса не подтверждают наличие у Diago Finance физической брокерской деятельности.
4. Жалобы на трудности с выводом средств накапливаются
Пользователи уже жалуются на невозможность вывода средств из Diago Finance в течение нескольких недель, что вызывает серьезные сомнения в его легитимности. На Trustpilot рейтинг составляет всего 2.8/5, и пользователи сообщают, что не получали выплаты в течение нескольких недель. Несколько платформ классифицируют его как нерегулируемого брокера и предупреждают пользователей о потенциальных рисках мошенничества.
5. Регуляторная структура: офшорная регистрация, отсутствие финансового регулирования
Основой регуляторной структуры Сент-Люсии в 2026 году является то, что FSRA не требует выдачи специальных лицензий для онлайн-торговли деривативами (такими как форекс, контракты на разницу) — при условии, что компания не привлекает клиентов из Сент-Люсии или граждан CARICOM. Это четко указывает на то, что регистрация IBC в Сент-Люсии предназначена для создания офшорных компаний, а не для регулирования финансовой деятельности.
6. Что делать, если вы уже внесли средства
Немедленно прекратите вносить дополнительные средства. Не платите никаких "налогов", "проверочных сборов", "сборов за разморозку" или "маржи".
Сохраните все доказательства: выписки по счетам, записи сделок, электронные письма, чаты, квитанции об оплате, адреса кошельков, хеши транзакций.
Подайте жалобу в FSRA Сент-Люсии, а также в финансовый регулятор, полицию или канал для сообщений о киберпреступлениях в стране вашего проживания.
Никогда не доверяйте никому, кто связывается с вами с предложением "вернуть средства" — это вторичное мошенничество.
7. Окончательный вывод: регистрация компании, а не финансовое регулирование
Структура Diago Finance очень ясна:
- Регистрация компании Diago Finance Ltd в Сент-Люсии действительно существует, номер 2023-00464, LEI 254900LC3PS15KE86U92 (это единственное, что реально)
- FSRA Сент-Люсии четко заявляет, что форекс-деятельность в Сент-Люсии не лицензируется
- На официальном сайте FSRA нет записей о какой-либо регуляторной регистрации Diago Finance
- LEI не является финансовой лицензией
- Адреса — это коворкинги и зарегистрированные агенты
- В условиях много остатков шаблона
- Жалобы на трудности с выводом средств накапливаются
Регистрация компании Diago Finance в Сент-Люсии реальна, но наличие свидетельства о регистрации компании, отсутствие какого-либо финансового регулирования, четкое заявление FSRA о том, что форекс-деятельность не лицензируется, и частые жалобы на трудности с выводом средств — это не "регулируемый брокер", а платформа с высоким риском, выдающая регистрацию компании за финансовую лицензию.
Ссылки
https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html
