รูปแบบทั่วไป: กลยุทธ์ "บรรจุหีบห่อปลอม" ของแพลตฟอร์ม Forex นอกชายฝั่ง
ICM Brokers (โดเมน icmbrokers.com) แสดงข้อมูลเปิดเผยที่มีโครงสร้างคล้ายกับแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูงนอกชายฝั่งอย่างมาก ในเว็บทางการเน้นการควบคุมและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่ด้านข้อมูลหลัก, เขตศาลยุติธรรม และเวอร์ชันเอกสารกลับไม่สอดคล้องกันอย่างชัดเจน เราไม่ได้สนใจว่า "ลงทะเบียนหรือไม่" มากเท่าไหร่ แต่คือ ใครที่รับผิดชอบทางกฎหมายในการรับผิดชอบทรัพย์สินของลูกค้า? ลูกค้าเซ็นสัญญากับใคร? เมื่อเกิดข้อพิพาท เราจะสามารถค้นหาหนทางการควบคุมและการยุติธรรมที่แท้จริงและบังคับใช้ได้หรือไม่?
คำอธิบายบนเว็บไซต์: สองหน่วยงานและสองเขตอำนาจศาล, ปรากฏขัดแย้งกัน
เว็บไซต์ ICM Brokers อธิบายว่าตนเองมีอย่างน้อยสองหน่วยงาน:
- ICM Brokers LTD: จดทะเบียนในมอริเชียส อ้างว่าถูกควบคุมโดยคณะกรรมการบริการทางการเงินมอริเชียส (FSC) เลขใบอนุญาต GB24203068.[1]
- International Capital Markets Brokers LLC: อ้างว่าจดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ เลขทะเบียน 1956 LLC 2022 และอ้างว่าตราสารอนุพันธ์คริปโตเสนอขายโดยหน่วยงานนี้เท่านั้น.[1]
หน้าติดต่อระบุที่อยู่ในมอริเชียสและเซนต์วินเซนต์พร้อมกับเบอร์โทรที่ระบุรหัสพื้นที่อเมริกา.[2] ปัญหาคือเอกสารเผยแพร่มีเบาะแสของ หน่วยงานชุดที่สาม ปรากฏขึ้นอีก
ปรากฏที่สาม: ข้อมูลหมู่เกาะมาร์แชลปรากฏขึ้นอย่างชัดเจน
ในเงื่อนไขและข้อกำหนดที่สามารถดาวน์โหลดได้ของ ICM Brokers เอกสารเซ็นชื่อหมู่เกาะมาร์แชลที่มีชื่อ International Capital Markets Brokers Limited และที่อยู่หมู่เกาะมาร์แชล.[3] แบบฟอร์มสมัครนายหน้าหรือ IB ก็ใช้ชื่อนี้และมีที่อยู่เดียวกันในหมู่เกาะมาร์แชล.[4]
กล่าวคือ: เว็บไซต์เน้นย้ำ “มอริเชียส + เซนต์วินเซนต์” แต่เอกสารทางกฎหมายสำคัญกลับอยู่ “หมู่เกาะมาร์แชล” เงื่อนไขและแบบฟอร์มสมัครทำนายถึงหน่วยงานลงนาม, เขตอำนาจศาล, และบททางแก้ปัญหาความขัดแย้ง ข้อมูลหลักข้ามผ่านสามชุด บริการต่างฝ่ายตรงข้าม, ผู้ลงทุนไม่สามารถรับรองได้ว่าตนกำลังทำธุรกิจกับใคร? โอนเงินสู่หน่วยงานใด? ในกรณีที่มีปัญหาควรอ้างสิทธิ์กับใคร?
การอ้างว่า "ถูกควบคุม" ไม่สามารถตรวจสอบได้: ลิงก์การตรวจสอบไม่สามารถเข้าถึงได้
ICM Brokers เน้นย้ำ “ถูกควบคุมโดย FSC มอริเชียส” และให้เลขใบอนุญาต GB24203068. [1] แต่เมื่อคลิกลิงก์การตรวจสอบที่ให้ไว้โดย FSC หน้าที่ได้รับจะเป็น 404 Not Found, ไม่สามารถตรวจสอบได้โดยตรง.[5]
ในเอกสารการเตือนนักลงทุนก่อนหน้านี้ของ FSC มอริเชียส สนับสนุนอย่างเปิดเผยให้ประชาชนตรวจสอบข้อมูลอนุญาตผ่านช่องทางเป็นทางการและระวัง. [6] เมื่อแพลตฟอร์มใช้ "การควบคุม" เป็นหลักในการตลาดบ่อยครั้งแต่ไม่สามารถให้เส้นทางการตรวจสอบที่เสถียรและสามารถตรวจสอบได้แล้ว น้ำหนักความเสี่ยงจะขึ้นอย่างมาก
การจดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์ ≠ การควบคุม: เจ้าหน้าที่ชี้แจงอย่างชัดเจน
อีกแถลงการณ์ของ ICM Brokers คือ “หน่วยงานจดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์สามารถทำสัญญาอนุพันธ์” [1] แต่คณะกรรมการบริหารบริการทางการเงินเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ (FSA) ชี้แจงอย่างชัดเจนว่า: หน่วยงานของพวกเขาไม่แจกใบอนุญาตการเทรดหรือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในพื้นที่ อีกทั้งไม่มีการควบคุมหรืออนุญาตสาขาโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์. [7] ในการเตือนอีกชิ้นหนึ่งหน่วยงานผู้ควบคุมเดิมได้ชี้แจงอีกว่า ในพื้นที่ไม่มีการแจกใบอนุญาตฟอเร็กซ์/โบรกเกอร์และมีหน่วยงานถูกกล่าวหาว่าใช้เอกสารปลอมเพื่ออ้างว่ามีความเกี่ยวข้องกับหน่วยงานของพวกเขา.[8]
ดังนั้น แม้ว่า ICM Brokers ในเซนต์วินเซนต์มีหน่วยงานจริงการจดทะเบียนนี้ไม่ควรถูกนำมาใช้หรือถูกบรรจุว่าเป็น "การป้องกันลูกค้าที่ถูกควบคุม" ผู้ลงทุนจะเสี่ยงภายใต้แพลตฟอร์มนอกชายฝั่งทั่วไป: ขาดกลไกประกันลูกค้า, ไม่มีการแยกสินทรัพย์, ความโปร่งใสในการตรวจสอบต่ำ, และการบังคับในเขตข้ามชาติที่มีค่าใช้จ่ายสูง
ทีมบริหารขาดข้อมูลที่สามารถตรวจสอบได้
ในหน้าทีมบริหาร ICM Brokers ใช้ข้อความบรรยายว่า “ก่อตั้งโดยผู้บริหารระดับสูงจากธนาคารใหญ่และสถาบันการเงิน” “ทีมมีประสบการณ์รวมกันมากกว่า 56 ปี” แต่ในการบรรยายเหล่านี้ไม่ได้เปิดเผยชื่อผู้ก่อตั้งที่สามารถตรวจสอบได้, ผู้บริหารตามกฎหมาย, ข้อมูลคณะกรรมการหรือภูมิหลังที่ใช้ตรวจสอบได้.[9] การขาดข้อมูลผู้รับผิดชอบที่สามารถตรวจสอบได้ลดความน่าเชื่อถือที่ถูกควบคุมอย่างตรงไปตรงมา
ปรากฏการณ์ข้อพิพาทถอนเงินในความคิดเห็นที่เปิดเผย
ในเว็บไซต์ Trustpilot icmbrokers.com ได้คะแนน 2.5 (Poor), โดยมีปริมาณตัวอย่างไม่มากนัก.[10] ส่วนในเขตความคิดเห็นของ Forex Peace Army ประวัติการรีวิวระบุว่า “ไม่สามารถดึงเงินกลับ, ใช้ข้ออ้างด้วยมาตรการควบคุมชะลอเงินเป็นเวลานาน” และบันทึกของผู้ใช้.[11]
ที่สำคัญคือ, เงื่อนไขและข้อกำหนดของ ICM Brokers มอบสิทธิโดยแพลตฟอร์มในการระงับการซื้อขายในสถานการณ์ “เหตุสุดวิสัย/การผันผวนที่ไม่ปกติ” เปลี่ยนแปลงข้อกำหนดเงินมัดจำ, บังคับปิดสัญญา, และปฏิเสธการซื้อขายใหม่ในพื้นที่การตัดสินใจที่กว้างนั้น. [3] เมื่อลูกค้าเจอกับหน่วยงานที่ควบคุมอ่อนหรือไม่มีกฎระเบียบ สิทธิของลูกค้ามักจะถูกควบคุมโดยแพลตฟอร์มเพียงฝ่ายเดียวซึ่งควบคุมกระแสเงินออก
โดเมนเก่าไม่สามารถพิสูจน์การดำเนินงานที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบมาอย่างยาวนานได้
icmbrokers.com จดทะเบียนในวันที่ 27 ตุลาคม 2007.[12] แต่ว่าโดเมนที่จดทะเบียนก่อนหน้า ≠ มีหน่วยงานดำเนินงานเป็นเวลานานที่เดียวกัน โดเมนเก่าสามารถเปลี่ยนมือหรือเปลี่ยนเจ้าของในการดำเนินงานที่แท้จริงได้ การตรวจสอบการควบคุมและการเปิดเผยของหน่วยงามันไม่ได้แทนที่. ในทางตรงกันข้าม, เอกสารที่เปิดเผยปัจจุบันในมอริเชียส, เซนต์วินเซนต์, และหมู่เกาะมาร์แชล ต่างกันคือเบาะแสรหัสความเสี่ยงที่เป็นจริงมากกว่า
ความเสี่ยงจากความสับสนในชื่อ: ในตลาดมีแบรนด์ที่คล้ายกัน
ในตลาดมีแบรนด์การซื้อขายหลักของโดเมน ICM.com. [15] ชื่อที่คล้ายกันไม่จำเป็นต้องหมายถึงการเกี่ยวข้องกัน, แต่ในการโกงฟอเร็กซ์ “การยืมชื่อคล้ายๆ หรือสร้างสรรค์เชื่อมโยงแบรนด์” เป็นกลยุทธ์ที่คุ้นเคย. ในการเตือนโดย FCA แห่งสหราชอาณาจักรเป็นเวลานาน เขียนเตือน "บริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาต/บริษัทโคลน" และมีการชี้แนะว่าการซื้อขายกับหน่วยงานที่ไม่ได้รับอนุญาตจะยากในการได้รับสิทธิเรียกร้องทางการเงินและการป้องกันการจ่ายเงิน.[16] ลูกค้าอาจจะใช้การควบคุมข้อมูลของ “แบรนด์ ICM” ไปแมปใน icmbrokers.com ซึ่งอาจทำให้ประเมินความเสี่ยงต่ำเกินไป
คำพูดใหม่หลังจากเงินถูกกัก
เมื่อเงินถูกกัก คำพูดใหม่ที่พบบ่อยที่สุดได้แก่: ใช้ข้ออ้าง "ป้องกันการฟอกเงิน/ควบคุมความเสี่ยง" ชะลอการถอนเงินอย่างไม่มีกำหนด; ใช้ "คะแนนเครดิตไม่พอ, ต้องจ่ายภาษี/เงินค้ำประกัน" เป็นเงื่อนไขในการจ่ายเงิน; ใช้ "ช่องทางภายใน/บัญชีส่วนตัว" ชวนให้โอนเงินใหม่; หรือแม้กระทั่งมี "ทีมติดตาม" ติดต่อเชิญชวนให้จ่าย "ค่าดำเนินการติดตาม" องค์กร FSMA ของเบลเยียมระบุชัดว่า: สำหรับการบริการทางการเงินที่ผิดกฎหมาย ผู้เสียหายมักมีโอกาสน้อยที่จะได้คืนเงินที่ลงไป.[18]
ข้อสรุป: ความเสี่ยงของ ICM Brokers มาจากโครงสร้างที่ไม่โปร่งใส
จากข้อมูลเปิดเผยปัจจุบัน ความเสี่ยงของ ICM Brokers มาจากสัญญาณโครงสร้างหลายประการที่เกิดขึ้นพร้อมกัน:
- เว็บทางการอ้างว่าได้รับการควบคุมโดยมอริเชียส แต่ลิงก์ในการตรวจสอบไม่ทำงาน. [1][5]
- หน่วยงานในเซนต์วินเซนต์ได้รับหน้าที่การขับเคลื่อน แต่หน่วยงานผู้ควบคุมในท้องถิ่นได้ประกาศชัดเจนว่าไม่ได้แจกจ่ายใบอนุญาตโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์. [7][8]
- เอกสารกฎหมายสำคัญที่ปรากฏหน่วยงานในหมู่เกาะมาร์แชล ขัดแย้งกับการเล่าเรื่องในเว็บทางการ สัญญาหลายฝ่ายไม่แน่นอน .[3][4]
- ทีมบริหารไม่มีการเปิดเผยที่สามารถตรวจสอบได้.[9]
- ความคิดเห็นเปิดเผยการอ้างปัญหาในการถอนเงิน.[10][11]
ในโครงสร้างข้อมูลเช่นนี้ ประเด็นหลักยังคงคือ:เมื่อมีการเกิดข้อพิพาท ผู้ลงทุนสามารถได้รับการชดเชยที่ถูกต้องในเขตอำนาจศาลที่กำหนดและต่อสู้กับหน่วยงานกฎหมายที่แน่นอนหรือไม่?
จากข้อเท็จจริงที่มีในขณะนี้ ICM Brokers ไม่ได้ให้คำตอบที่ชัดเจนและตรวจสอบได้ที่เพียงพอ แนะนำให้เห็นหน่วยงานนี้เป็นแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูงและป้องกันทุกการฝากเงินด้วยความระมัดระวัง
เอกสารอ้างอิง
[1] https://www.icmbrokers.com/
[2] https://www.icmbrokers.com/aboutus/contact-us
[3] https://www.icmbrokers.com/downloads/Terms-and-Conditions.pdf
[4] https://www.icmbrokers.com/downloads/icmb_ib_application_fill_able.pdf
[6] https://www.fscmauritius.org/media/84982/investor-alert-scam-activities-07-august-2020.pdfhttps://www.whois.com/whois/icmbrokers.com
[7] https://fsasvg.com/warning-notice-horizoncfds/
[8] https://fsasvg.com/warning-notice-international-exchange-llc/
[9] https://www.icmbrokers.com/aboutus/icmb-management
[10] https://www.whois.com/whois/icmbrokers.com
[11] https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/4605/icmbrokers-forex-brokers
[12] https://www.forexpeacearmy.com/community/threads/does-anybody-know-about-ic-markets.14923/page-5
[13] https://kazinkas.wordpress.com/2011/02/14/how-icm-brokers-makes-trading-free-of-slippage-and-swaps/
[14] https://www.icm.com/
[15] https://www.fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms
[16] https://www.fca.org.uk/news/warnings/icmarkets-clone-authorised-firm
[17] https://www.fsma.be/en/warnings/companies-operating-unlawfully-in-belgium?page=1
