FinCEN đang đề xuất hạn chế các tổ chức tài chính Mỹ giao dịch với sàn tiền mã hóa MEXC. Trước khi biện pháp có hiệu lực, nhà sáng lập OKX Xu Mingxing đã khuyên người dùng không chuyển tiền trực tiếp từ MEXC sang OKX, cảnh báo các khoản tiền liên quan có thể bị đóng băng và tài khoản bị điều tra. FinCEN cáo buộc MEXC đã xử lý ít nhất 16,7 tỷ USD tiền bị nghi có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp trong giai đoạn từ tháng 5/2021 đến tháng 5/2026. MEXC cho biết giao dịch, nạp và rút tiền vẫn hoạt động bình thường, đồng thời khẳng định tài sản khách hàng an toàn.
Lệnh của FinCEN có thể hiệu lực sớm nhất từ tháng 12
FinCEN, cơ quan thuộc Bộ Tài chính Mỹ, công bố lệnh liên quan ngày 6/11. Lệnh áp dụng với các tổ chức tài chính Mỹ và sẽ có hiệu lực sau 30 ngày kể từ khi được đăng trên Công báo Liên bang; vì vậy, thời điểm sớm nhất có thể là tháng 12. Xu Mingxing thừa nhận vẫn còn khoảng thời gian chuyển tiếp, nhưng nói OKX đã siết chặt các biện pháp kiểm soát từ trước. Ông cho biết sàn xử lý biện pháp đặc biệt của FinCEN với mức độ thận trọng tương tự các biện pháp trừng phạt.
Một số người dùng trên mạng xã hội cho biết tiền chuyển từ MEXC bị gắn nhãn là đến từ “địa chỉ có rủi ro tiềm ẩn cao”, khiến khoản nạp bị trì hoãn. Xu nói những khoản tiền như vậy có thể bị đóng băng, nhưng không khẳng định mọi giao dịch liên quan đều sẽ bị chặn. Bản thân lệnh của FinCEN cũng không đồng nghĩa với việc tài sản trên MEXC bị đóng băng hoặc tịch thu.
Trong 24 giờ trước và sau khi thông báo được công bố, MEXC ghi nhận dòng tiền ròng chảy ra khoảng 126,03 triệu USD. Dữ liệu theo dõi on-chain cho thấy tài sản được giám sát của sàn vào khoảng 4,35 tỷ USD. So với quy mô này, lượng tiền rút ra tương đương khoảng 2,9%; dữ liệu hiện có chưa cho biết toàn bộ số tiền đó có được chuyển đi vì biện pháp của FinCEN hay không.
FinCEN nêu giao dịch liên quan Nga và Iran
FinCEN viện dẫn các giao dịch liên quan đến Nga làm một trong những căn cứ pháp lý cho biện pháp. Theo lệnh, từ tháng 5/2021 đến tháng 5/2026, MEXC có mức phơi nhiễm gần 1,5 tỷ USD trước rủi ro né tránh trừng phạt liên quan đến Nga, trong đó có 232 triệu USD giao dịch trực tiếp với các thực thể bị trừng phạt.
Lệnh cũng nêu rằng MEXC tiếp tục giao dịch khoảng 129 triệu USD với Garantex sau khi Mỹ áp trừng phạt lên sàn này, cùng khoảng 4,1 triệu USD với nền tảng kế nhiệm Grinex. Các giao dịch với hai nền tảng được ghi nhận gần nhất vào tháng 6/2026. Ngoài ra, FinCEN liên hệ gần 200 triệu USD với token được bảo chứng bằng đồng rúp A7A5, đồng thời cho biết mức phơi nhiễm của MEXC với các khoản tiền liên quan Iran vượt 1,87 tỷ USD. Cơ quan này nói đánh giá của họ ghi nhận một phần hoạt động của MEXC có thể hợp pháp, nhưng cho rằng các rủi ro liên quan nổi trội hơn.
MEXC bác bỏ cách hiểu rằng lệnh đồng nghĩa với việc tài sản của sàn bị phong tỏa hoặc tịch thu. CEO Vugar Usi nói lệnh không tự động đóng băng hay tịch thu bất kỳ tài sản nào MEXC nắm giữ. Công ty cho biết đã khởi động một cuộc rà soát độc lập đối với các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và trừng phạt, đồng thời dự định trao đổi với FinCEN.
Tháng 7 năm nay, MEXC bổ nhiệm Robert MacDonald, cựu lãnh đạo tại Bybit, làm giám đốc tuân thủ. Sàn cũng hợp tác với các công ty phân tích blockchain như Elliptic, với mục tiêu để các địa chỉ của mình được phân loại lại thành địa chỉ “sàn giao dịch”.
MEXC điều chỉnh dịch vụ tại một số thị trường châu Âu
Trong lúc đối mặt với biện pháp của Mỹ, MEXC đã lên kế hoạch rút khỏi một số thị trường châu Âu. Người dùng tại Hà Lan dự kiến không thể tiếp tục sử dụng dịch vụ từ ngày 16/11; nhóm tài khoản đầu tiên ở Pháp bước vào quy trình đóng có trật tự từ ngày 18/11. MEXC không có tên trong danh sách nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa được cấp phép của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) vào tháng 8, thời điểm danh sách có 323 pháp nhân đang hoạt động.
Lệnh của FinCEN còn cáo buộc MEXC từng hoạt động không có giấy phép tại Seychelles, Hong Kong và Nhật Bản. Những cáo buộc này liên quan đến tình trạng cấp phép tại các khu vực pháp lý khác nhau, không đồng nhất với phạm vi áp dụng của lệnh hạn chế đối với các tổ chức tài chính Mỹ.
Phạm vi hạn chế có thể liên quan đến môi giới chứng khoán và hợp đồng tương lai
Theo quy định chống rửa tiền của Mỹ, khái niệm “tổ chức tài chính” không chỉ gồm ngân hàng mà còn bao gồm công ty môi giới chứng khoán và công ty môi giới hợp đồng tương lai. Dịch vụ RealStocks của MEXC có liên quan đến các loại hình này. Trang hỏi đáp của công ty cho biết tài khoản được mở thông qua VistaMX Markets Limited, đơn vị mà MEXC mô tả là công ty môi giới chứng khoán Mỹ có giấy phép; Atomic Vaults Securities phụ trách khâu thực hiện, thanh toán bù trừ và lưu ký. MEXC cho biết vào tháng 8 rằng RealStocks có hơn 120.000 tài khoản. Tuy nhiên, lệnh của FinCEN không đề cập dịch vụ này, nên hiện chưa rõ dịch vụ có chịu tác động hay không.
MEXC cũng có quy mô giao dịch đáng kể trên thị trường phái sinh. Dữ liệu của TokenInsight cho thấy trong quý III, khối lượng giao dịch hợp đồng vĩnh cửu hàng hóa trên sàn đạt 86 tỷ USD, chiếm 17,43% thị trường và đứng thứ hai sau Binance. MEXC cho biết thị phần của mình trên thị trường hợp đồng tương lai vàng mã hóa đạt 27,4% trong quý I. Lệnh của FinCEN không nêu ngày kết thúc hạn chế, nhưng cơ quan này có thể chấp thuận các trường hợp miễn trừ.